融资计划（精选38篇）

短文网整理的融资计划（精选38篇），快来看看吧，希望对您有所帮助。

融资计划篇1

1.1项目名称

英雄联萌电竞馆项目

1.2项目内容和目标

英雄联萌电竞馆项目拟以LOL元素为装修风格，定位中高端，建立一个LOL主题电竞馆，为消费者提供一种全新的CLUB式的交流方式，打造一个专业舒适可供LOL玩家交流游戏，交友聚会，观看比赛和亲身参与游戏竞技的玩家聚集地，吸引消费者前来消费。

1.3项目建设规模

英雄联萌电竞馆项目拟租用XX(名字)大学周边双层店面一间，总规划占地面积为()O，上层()O作为()区，下层()O作为()区。

整个电竞馆将以LOL主题，分为聚会区、餐饮区、比赛区(同时考虑比赛设备网络架构)、展示区等区域进行装修，呈现高端、大气、上档次的沙龙品质视觉体验，并购置LED彩色大屏幕，高配电脑十余台，点餐吧台，成品展示柜，桌椅沙发及LOL周边产品等相关配套设施，力求尽善尽美。

1.4商业模式亮点

英雄联萌电竞馆项目商业模式的核心在于为消费者提供一种全新的CLUB式的交流方式，打造一个专业舒适可供LOL玩家交流游戏，交友聚会，观看比赛和亲身参与游戏竞技的玩家聚集地创业融资计划书之项目概况创业融资计划书之项目概况。其商业模式亮点体现在两个方面：

(1)能够以气氛带动消费

英雄联萌电竞馆除提供基础的交流游戏，交友聚会，观看比赛和亲身参与游戏竞技的环境外，在有相应LOL比赛的时候，将会开辟观看专区，方便消费者相互邀约一起来看比赛，营造与组团去酒吧看世界杯相类似的感觉，为消费者带来感官的`多重享受。

(2)服务更加人性化

为进一步提升顾客体验和好感度，本英雄联萌电竞馆将不断优化服务，使服务更加人性化，如有玩家来想打游戏但是人不够的时候，电竞馆可以为这部分玩家挑选有实力的玩家，帮助玩家组成队伍，最终赢得游戏。电竞馆希望通过这种服务，更人性化的满足顾客需求，达到吸引顾客消费，创收盈利的目的。

在盈利模式上，英雄联萌电竞馆项目将逐渐形成集餐饮及游戏周边产品销售收入、赞助商冠名费收入、门票销售收入三大模块于一体的盈利模式

1、餐饮及游戏周边产品销售收入：英雄联萌电竞馆为玩家提供有偿餐饮服务，并销售LOL周边产品，方便玩家更好的在电竞馆交流游戏，交友聚会，观看比赛和亲身参与游戏竞技。这是项目开展前期最主要的盈利来源创业融资计划书之项目概况投资创业。

2、赞助商冠名费收入：在项目积累一定人气，有固定消费群体后，项目团队将开始举办较大规模的比赛，以此吸引赞助商冠名比赛，从而获取赞助商冠名费收入。

3、门票销售收入：随着英雄联萌电竞馆的市场影响力不断增强，将举办体育场规模的大型比赛，销售门票，吸引赞助商冠名，从而获得门票销售和赞助商冠名收入。

1.5预期效益

经测算，本项目所得税后内部收益率为258.1%，远高于基准收益率10%，税后净现值为783.73万元，表明该项目经济效益很好，税后投资回收期为1.34年，投资回收期较短，税后投资利润率为51.83%，均能够满足投资者的要求，取得良好收益。

融资计划篇2

项目概略

项目名称：厦门******股份有限公司增资扩股，争夺提前在国内外创业板上市。

项目开发承当单位:厦门*******股份有限公司

出资规划: 总本钱 850万美元

联创公司现财物折合 500万美元

方案增资 350万美元

1）融资意图

联创公司经过四年的开展渡过了草创的艰难和高危险期间，进入了高速生长的前夕，跟着成绩的敏捷生长，加上上海矽创公司建立后事务拓展，资金变成开展中的`瓶颈制约。

20xx年联创公司在国内较早地进入了数字电视中心操控芯片研制职业，并成功开发两代HDTV显现操控芯片，正在着手开发的第三代TFT液晶数字显现操控芯片具有非常宽广的商场前景和很高的技能难度，招引一批高级人才联合开发，需要较多的资金撑持。

联创公司现有本钱规划偏小，仅1800万元人民币，需要拓展至5000万元左右，构成能与其它规划公司竞赛抗衡的才能，坚持和拓展自个的商场份额，一起到达能直接在境内外上市的规划后也能够专注去拓展成绩，在短期内不再受开展资金的困惑。

联创公司若要在境外上市，对国有股东成份需要进行改造（MBO），这也需要经过本次融资来完结。

2）融资方案

外资出资方法

考虑到外资投入一般期望经过境外上市来取得出资报答，这就需要将联创公司注册为外资控股公司并将现有国有股退出, 完成过程主张如下：

a、现有国有股按现值转让给运营团队（MBO）；

b、在境外注册一家公司作为联创公司的境外母公司；

c、新出资者经过出资境外公司出资收买联创公司；

d、联创公司现股东(运营者、厦华等)用出售现有股份所获外资从头入股联创公司。

内资投入方法

考虑到内资投入者首要期望公司做强后，在境内上市或被新股东高价收买而取得报答，主张完成过程如下：

a、现有国有股按现值转让给运营团队（MBO）；

b 、出资方直接入股联创公司。

本钱退出方法

境内外上市

公司回购

股权转让等

2.本次融资资金需要及资金投向

本次增资扩股总需要资金核算为2890万人民币，合美金350万美金，加现有资金1000万人民币共3890万元人民币，核算分配如下：

（1）拓展小家电及手机周边ASIC的研制、出产、使用、出售共出资800万元

A、小家电ASIC晋级

B、小家电ASIC使用开发

C、手机外围芯片研制与使用开发

（2）、通用MCU(TOP)商品开发与使用推行共出资800万元

A、8位RISC MCU开发

B、8051兼容MCU (OTP) 芯片开发

（3）、数字电视与液晶显现操控芯片开发、出产、使用、拟投入1200万元

A、估计研制测验设备、软件改进更新晋级700万元

B、商品开发投入500万元

（4）、公司开展预留流动资金1090万元

融资计划篇3

一、项目简述:

由河北省中和源亨科技有限公司投资兴建的颐菲庄园,是一家以农产品种植销售、农业信息咨询为主营业务的农业科技企业。这个在20xx年兴建颐菲特色种植园,位于石家庄长安区南村镇东塔子口村滹沱河北岸,面积约为一千余亩,属于河岸沙荒地性质。它地处石家庄市的东北角,与正定县、藁城县形成三地交界的格局, 这样一来,颐菲庄园以地利优势可幅射正定、藁城、石家庄市、京津三大商圈。

一、项目摘要: 农业项目融资计划书一、项目简介：本项目是农业旅游观光项目，农业是一个国家、一个民族的根本，国家也深知这一点所以大力发展农业项目。本项目坐落在北京京的后花园怀柔，全国重点城镇—怀柔区北房镇，项目占地100亩，地理位置极为优越，紧邻101国道，怀柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到怀柔只要20分钟,936，916，980等数条公车通达，潮白河环绕周围,与自然共从。

本项目是政府大力扶持项目，顺应国家政策，享受政府政策补贴，地理位置优越，周围气候大好，前景广阔，投资小，回报快，收益稳定，项目需要资金550万，当年就收回本钱并且达到盈利。

二、项目分析： 1、项目的基本情况:项目计划建设100栋观光大棚，一个生态餐厅和配套的附属设施，两者既能相互依托，优势互补，又能独立经营，集农业种种植、养殖、旅游、观光、采摘、餐饮、住宿、度假，休闲，养老于一体的综合性园区。

2、项目来历：绿色休闲观光农业是一项正在兴起的有着广阔发展空间的工程，随着人们生活水平的不断提高，渴望反朴归真，追求乡情野趣成为时尚。连日紧张忙碌的生存竞争之后，偶逢节假闲暇，或在田间劳作，或在熔金落日的傍晚散步于幽静的小路，

呼吸新鲜湿润充满泥土芬芳的空气，使人们心旷神怡，一切烦恼与疲劳都不复存在。我们的生态农业观光园结合自身优势，挖掘农业资源优势，增强城市服务辐射功能，拉动消费，增加收入，开辟郊区游农业增收新途径，拓出新农村建设农业新模式，特制定本规划。形式发展和实践证明，以农业为主体发展乡村游、农家乐是今后的发展形式，又因中国老龄化的到来，城市工薪阶层的老人，很难找到一个空气清新，即便宜又能栽花种草的养老圣地，我们的园区恰恰迎合他们的`需要。

3、证件状况文件：有政府下发的项目补贴文件。

4、建造过程和保证：政府大力发展扶持，只有支持，不会有任何的阻挠，我公司本身就是建筑公司，可以节约高效的完成建设，在建设的同时销售队伍就能收回部分资金。

三、财务和建设计划： 1、项目需用资金550万，自有资金50万。 2、先期资金主攻建观光大棚，需要资金300万，建设完毕后政府给补贴240万，在我们建设的同时，大棚的水、电、路、由政府负责统一安装，然后还会为我们铺设滴灌，架设电动卷帘机，这几项将又为我们节省资金近200万。 3、在完善、销售大棚的同时，建造生态餐厅，计划投资100万。 4、园区的管理完善和大棚冬季保温50万。

四、市场分析： 1、项目周边的大棚一次性租给当地农民20年使用，是10万一栋，而且供不应求，如果一次性租给北京市里的老人要15-20万。（住：每个大棚400平米，带生活用房80平

米。） 2、如果是我们自己经营，政府给提供项目，政府每年都还要给我们补贴，并且承诺保证我们每个大棚每年纯利润1万元，利润还要翻翻。

五、融资方式：融资、借贷、合作。

六、项目建设财务计划： 1、观光大棚主体建设300万。 2、生态餐厅建设100万。 3、园区的管理完善和大棚冬季保温50万。

4、餐厅设备、材料、人工、运营50万。 5、垂钓池和园区绿化50万。

七、项目运营计划： 1、大棚的种植有政府的补贴和承诺，收入以最保守的估计是100万。 2、生态餐厅以每月10万的保守估计，一年的纯收入在120万。 3、50个休闲度假房，以每年每个一万元的最低价出租，一年可获利50万。 4、园区以往每年观光采摘可获利20万，园区建好后将会翻一翻，达到40万。园区综合年利润共计310万，预计2年收回成本，如果养老房20年一次性买断的话，以最低价每栋15万计算，50栋是750万，我们将提前收回成本并且盈利。

八、可行性分析 1、适应了旅游产业结构优化调整的客观要求，是旅游开发形式转型的新探索，推进了现代旅游业和现代农业的发展，不仅拓宽了旅游资源开发的路径，而且把农业种植、养殖、旅游、观光、采摘、餐饮、住宿、度假，休闲，养老、新农村建设有机结合起来，加快了结构调整，提升和丰富了旅游的内涵，减少了旅游开发的投资风险，迎合了大众消费心理。

二、计划书信息: 无

三、项目进度: 无

四、发布的其他项目其他项目

融资方案 1、公司状况分析：资本是企业的血脉，是企业经济活动的推动力。目前该abc公司所需要的总金额为3400万元，其中进口设备需要1400万元（按1美元约为7元），国内配套资金需要20xx万元，且公司自由资金为1000万元，还需2400万元来投产。鉴于目前国内外的经济形势特制定两套融资方案。如下：方案一：银行贷款是企业最便捷的资金来源，银行根据企业的信用状况相应给予恰当的贷款，是中小企业长期资本的主要来源。abc公司为一家中型民营高科技公司制企业，其高新技术产品或专利项目具有广阔的市场前景，发展前途；加之公司具有良好的信誉，过硬的产品，先进的管理经验，一方面凭借其信用另一方面凭借其先进的技术进行贷款。将信用保证书及信用度调查表以及公司近几年来的营业状况写成书面材料，提交贷款申请，贷款额为1600万，贷款利率为5%。此外，金融租赁是一种集信贷、贸易、租赁于一体，以租赁物件的所有权与使用权相分离为特征的新型融资方式。abc公司可以将设备委托金融租赁公司出资购得，然后再以租赁的形式将设备进行交付使用，abc公司与金融租赁公司签订为期6的租赁合同，租金为每年150万，届时公司就加大力度利用租赁来的设备大批生产其高技术的产

品，尽快推出市场，以获得最大的经济效益，预计全面引进该设备后每年可盈利450万，当公司在合同期内把租金还清后，最终将拥有该设备的所有权，如此以来既赢得了利润又有了设备，两全其美。方案二：abc公司具有领先的技术、过硬的产品、良好的信誉、先进的管理，广阔的市场发展前景，加之产品专利技术的取得，该公司可以办理申请项目开发贷款，贷款额为900；此外依据《中华人民共和国担保法》的有关规定，依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权等无形资产都可以作为质押物。abc公司新项目的产品研发已经取得专利授权，可以把其项目的研发产品的专利权作为质押物，申请无形资产担保贷款，贷款额为专利权的行为只是一种暂时性的，在转让授权书时该公司仍然可以使用该项技术，只是所有权的转让而非使用权，银行也可以将该项技术的使用权进行出租但不能进行买卖，且出租使用权的进而该公司拥有30%的租金占有率。项目包装融资是指对要融资的项目，根据市场运行规律，经过周密的构思和策划进行包装和运作的一种融资模式，它要求项目包装的创意性、独特性、包装性、科学性和可行性。项目离不开包装，要想取得良好的经济和社会效益，必须做好项目的包装。

项目融资(project financing)是以特定项目的资产、预期收益或权益作为抵押而取得的一种无追索权或有限追索权的融资或贷款。该融资方式一般应用于现金流量稳定的发电、道路、铁路、机场、

融资计划篇4

XXX公司(或XXX项目):

地址:

邮政编码:

联系人及职务:

电话:

传真:

网址/电子邮箱:

第一部分摘要

一.公司简单描述

二.公司的宗旨和目标(市场目标和财务目标)

三.公司目前股权结构

四.已投入的资金及用途

五.公司目前主要产品或服务介绍

六.市场概况和营销策略

七.主要业务部门及业绩简介

八.核心经营团队

九.公司优势说明

十.目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还

十一.中小企业融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)

十二.财务分析

1.财务历史数据(前3-5年销售汇总、利润、成长)

2.财务预计(后3-5年)

3.资产负债情况

第二部分综述

第一章公司介绍

一.公司的宗旨(公司使命的表述)

二.公司简介资料

三.各部门职能和经营目标

四.公司管理

1.董事会

2.经营团队

3.外部支持(外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等)

第二章技术与产品

一.技术描述及技术持有

二.产品状况

1.主要产品目录(分类、名称、规格、型号、价格等)

2.产品特性

3.正在开发/待开发产品简介

4.研发计划及时间表

5.知识产权策略

6.无形资产(商标/知识产权/专利等)

三.产品生产

1.资源及原材料供应

2.现有生产条件和生产能力

3.扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力

4.原有主要设备及需添置设备

5.产品标准、质检和生产成本控制

6.包装与储运

第三章市场分析

一.市场规模、市场结构与划分

二.目标市场的设定

三.产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析

四.目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和)产品排名及品牌状况

五.市场趋势预测和市场机会

六.行业政策

第四章竞争分析

一.有无行业垄断

二.从市场细分看竞争者市场份额

三.主要竞争对手情况：公司实力、产品情况(种类、价位、特点、包装、营销、市场占率等)

四.潜在竞争对手情况和市场变化分析

五.公司产品竞争优势

第五章市场营销

一.概述营销计划(区域、方式、渠道、预估目标、份额)

二.销售政策的`制定(以往/现行/计划)

三.销售渠道、方式、行销环节和售后服务

四.主要业务关系状况(代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等)，各级资格认定标准政策(销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等)

五.销售队伍情况及销售福利分配政策

六.促销和市场渗透(方式及安排、预算)

1.主要促销方式

2.广告/公关策略、媒体评估

七.产品价格方案

1.定价依据和价格结构

2.影响价格变化的因素和对策

八.销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。

九.市场开发规划，销售目标(近期、中期)，销售预估(3-5年)销售额、占有率及计算依据

第六章投资说明

一.资金需求说明(用量/期限)

二.资金使用计划及进度

三.投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)

四.资本结构

五.回报/偿还计划

六.资本原负债结构说明(每笔债务的时间/条件/抵押/利息等)

七.投资抵押(是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证)

八.投资担保(是否有抵押/担保者财务报告)

九.吸纳投资后股权结构

十.股权成本

十一.投资者介入公司管理之程度说明

十二.报告(定期向投资者提供的报告和资金支出预算)

十三.杂费支付(是否支付中介人手续费)

第七章投资报酬与退出

一.股票上市

二.股权转让

三.股权回购

四.股利

第八章风险分析

一.资源(原材料/供应商)风险

二.市场不确定性风险

三.研发风险

四.生产不确定性风险

五.成本控制风险

六.竞争风险

七.政策风险

八.财务风险(应收帐款/坏帐)

九.管理风险(含人事/人员流动/关键雇员依赖)

十.破产风险

第九章管理

一.公司组织结构

二.管理制度及劳动合同

三.人事计划(配备/招聘/培训/考核)

四.薪资、福利方案

五.股权分配和认股计划

第十章经营预测

增资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据

第十一章财务分析

一.财务分析说明

二.财务数据预测

1.销售收入明细表

2.成本费用明细表

3.薪金水平明细表

4.固定资产明细表

5.资产负债表

6.利润及利润分配明细表

7.现金流量表

8.财务指标分析

融资计划篇5

一、基本情况

喀喇沁旗巴美农牧业专业合作社位于喀喇沁旗西桥镇二道营子村，合作社成立于20xx年5月9日，注册资金1500万元，占地506亩，现已建成标准化育肥牛舍7栋，可年出栏肉牛800头，育肥羊舍5栋，可年出栏肉羊1500只。年利润80万元，解决51人就业，截至目前已帮12户贫困户脱贫。

二、发展存在问题

现合作社共有青饲料种植基地900亩，果园80亩，20xx年合作社投资110万元购置了青贮玉米收割机，玉米脱粒机，青贮玉米打包机等现代化机械设备，900亩青贮玉米全部实现了机械化作业。

种植基地的设立，提高了肉牛养殖的抵御风险能力，养殖效益明显增加。经过6年发展，养殖种植规模已经初具规模，因本人在锦山工作，企业运转多依靠父母，随着父母年记的增长，企业转型已成必然。

三、未来发展规划

随着人们生活水平的不断提高，二胎政策的全面放开，结合自治区全域旅游发展战略，抢抓农业产业结构凋整机遇。下一步合作社打算充分发挥自身优势，倾力打造生态农业庄园150亩。

并利用5年时间发展成为儿童农场。

但受土地审批手续，配套设施等条件限制，合作社需得到街道党工委、办事处的支持与帮助。

后附生态农业庄园项目建设计划书，不妥之处，恳请领导指正。

融资计划篇6

如何撰写融资计划书计划书提纲 xxx公司（或xxx项目）

商业计划书（xxx办事处）年月（公司资料）

地址邮政编码联系人及职务电话传真网址/电子邮箱报告目录第一部分摘要（整个计划的概括）

一. 公司简单描述

二. 公司的宗旨和目标（市场目标和财务目标）

三. 公司目前股权结构

四. 已投入的资金及用途

五. 公司目前主要产品或服务介绍

六. 市场概况和营销策略

七. 主要业务部门及业绩简介

八. 核心经营团队

九. 公司优势说明

十. 目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还

十一. 融资方案（资金筹措及投资方式及退出方案）

十二. 财务分析

财务历史资料（前3-5年销售汇总、利润、成长）

2. 财务预计（后3-5年）

3. 资产负债情况第二部分综述

第一章公司介绍

一．公司的宗旨（公司使命的表述）

二．公司简介资料

三．各部门职能和经营目标

四．公司管理1. 董事会 2. 经营团队 3. 外部支持（外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等）

第二章技术与产品一．技术描述及技术持有二．产品状况

1. 主要产品目录（分类、名称、规格、型号、价格等）

2. 产品特性

3. 正在开发/待开发产品简介

4. 研发计划及时间表

5. 知识产权策略

6. 无形资产（商标/知识产权/专利等）

三．产品生产

1．资源及原材料供应

2．现有生产条件和生产能力

3．扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力

4．原有主要设备及需添置设备

5．产品标准、质检和生产成本控制

6．包装与储运第三章市场分析

一．市场规模、市场结构与划分

二．目标市场的设定

三．产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析

四．目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白/新开发/高成长/成熟/饱和）产品排名及品牌状况

五．市场趋势预测和市场机会

六．行业政策第四章竞争分析

一．有无行业垄断

二．从市场细分看竞争者市场份额

三．主要竞争对手情况：公司实力、产品情况（种类、价位、特点、包装、营销、市场占率等）

四．潜在竞争对手情况和市场变化分析五．公司产品竞争优势

第五章

市场营销一．概述营销计划（区域、方式、渠道、预估目标、份额）

二．销售政策的制定（以往/现行/计划）三．销售渠道、方式、行销环节和售后服务四．主要业务关系状况（代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等），各级资格认定标准政策（销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等）

五．销售队伍情况及销售福利分配政策

六．促销和市场渗透（方式及安排、预算）

1. 主要促销方式

2. 广告/公关策略、媒体评估

七．产品价格方案

1. 定价依据和价格结构

2. 影响价格变化的'因素和对策八. 销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。

九. 市场开发规划，销售目标（近期、中期），销售预估（3-5年）销售额、占有率及计算依据

第六章投资说明一．资金需求说明（用量/期限）

二．资金使用计划及进度

三．投资形式（贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等）

四．资本结构五．回报/偿还计划六．资本原负债结构说明（每笔债务的时间/条件/抵押/利息等）

七．投资抵押（是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证）

八．投资担保（是否有抵押/担保者财务报告）

九．吸纳投资后股权结构

十．股权成本

十一．投资者介入公司管理之程度说明

十二．报告（定期向投资者提供的报告和资金支出预算）

十三．杂费支付（是否支付中介人手续费）第七章投资报酬与退出一．股票上市二．股权转让三．股权回购四．股利第八章风险分析一．资源（原材料/供货商）风险二．市场不确定性风险三．研发风险四．生产不确定性风险五．成本控制风险六．竞争风险

七．政策风险

八．财务风险（应收帐款/坏帐）

九．管理风险（含人事/人员流动/关键雇员依赖）

十．破产风险第九章经营预测增资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据第十章财务分析一．

财务分析说明二．财务资料预测

1. 销售收入明细表

2. 成本费用明细表

3. 薪金水平明细表

4. 固定资产明细表

5. 资产负债表

6. 利润及利润分配明细表

7. 现金流量表

8. 财务指针分析 1) 反映财务盈利能力的指针

a. 财务内部收益率（firr）

b. 投资回收期（pt）

c. 财务净现值（fnpv）

d. 投资利润率

e. 投资利税率

f. 资本金利润率

g. 不确定性分析：盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析

2) 反映项目清偿能力的指针

a. 资产负债率

b. 流动比率

c. 速动比率

d. 固定资产投资借款偿还期第三部分

附录一．

附件

1. 营业执照影本

2. 董事会名单及简历

3. 主要经营团队名单及简历

4. 专业术语说明

5. 专利证书/生产许可证/鉴定证书等

6. 注册商标

7. 企业形象设计/宣传资料（标识设计、说明书、出版物、包装说明等）

8. 演示文稿及报道

9. 场地租用证明

10. 工艺流程图

11. 产品市场成长预测图二．

附表

1. 主要产品目录

2. 主要客户名单

3. 主要供货商及经销商名单

4. 主要设备清单

5. 市场调查表

6. 预估分析表

7. 各种财务报表及财务预估表 *计划书须用计算机打出，隔行打印且页面采用宽边；标题用较大的粗体字小标题用黑体字；各大章节分页，正文须注明页码。

融资计划篇7

一、设立某某私募基金公司的目的

当前，我国国民经济持续、快速、健康发展，居民财富迅速积累，资本市场发展如火如荼、方兴未艾。随着金融体制改革和金融领域对外开放的推进，股权分臵改革基本完成，资本市场法规制度建设的日趋完善，资本市场正处于难得的发展机遇期，为某某私募基金公司的健康发展提供了良好的外部环境。

为分享我国金融改革发展的成果，实现企业多元化、跨越式发展目标，实现股东利益最大化，同时也为发展繁荣我国资本市场，为广大投资者提供多层次的金融服务，拟组建某某私募基金公司。

二、某某私募基金业具有广阔的发展前景

近几年来，伴随着我国国民经济的快速增长，民间个人财富积累也不断的高速增长，使得整个社会对高端理财的需求出现了井喷现象，并且由于近年来公募基金表现持续低迷，诸多因素都催生并推动了私募基金行业的蓬勃发展。据好买基金研究中心的统计显示，截止xx年12月底，国内私募基金公司总计242家，运行的628只产品，总资产规模超过2万亿。

从市场前景分析，私募基金业的发展得到决策部门的大力扶持，我国的私募基金市场仍存在较大空间。在短短数年时间内，中国的私募基金业获得了跳跃式的增长，目前，我国私募基金市场初具规模。但与国外成熟市场相比，我国的私募基金市场无论从绝对资产规模还是相对经济总量的比例来说，都存在着较大差距。这说明中国私募基金业的发展空间相当可观，同时受我国经济总量持续高速增长、居民储蓄资金亟需有效分流、资本市场渐进开放和决策层大力发展机构投资者等利好因素的影响，中国的私募基金业也正面临着良好的发展机遇。xx年的股指期货上市，使得对冲基金更是刚刚在国内得到发展的可能。这些利好因素显然是已进入成熟成长期的公募基金业所难以比拟的。面对这样一个持续扩张、纷繁复杂的资本蛋糕，市场前景大有可为。

三、对冲基金产品原理及策略

对冲投资策略的重点是不论在牛市或者熊市中，使用对冲交易追求稳定、持续的投资回报。

相对价值套利策略：关注两组相互关联的证券的相对价值而不是绝对价值，通过对两组证券双边下注来博取相对价值变化所带来的收益。包括股票市场中性策略、可转换套利和固定收益套利等。股票市场中性的投资者会同时进行多头和空头方向的买卖活动，同时通过调整多空头比例来确保投资组合是中性、甚至是部门和行业中性的。可转换套利则是针对可转换债券而言的，可持有债券的多头，同时以持有可转换的股票或者以该股票为标的的权证或期权来对冲风险。固定收益套利策略则是寻找、挖掘所有固定收益证券之间微弱的价差变化规律从而获利。

方向性策略：需要对相关市场的价格走势进行判断的对冲基金策略。在实际交易中，可以针对不同行业、同行业不同个股、不同风格（大盘/小盘、成长/价值等）等条件构造股票多空头策略。股票多空头策略并不强制要求多头交易量与空头交易量一致，也不要求组合的市场中性，根据指数的中期走势以75%-125%比例调整股指期货的持仓。

期现、跨期套利策略：由于股指期货市场和证券市场的投机性和波动性，造成股指期货和股票指数之间的基差经常出现不合理的波动，使用程序化交易捕捉到这种稍纵即逝的机会，买入低估的股票组合，同时在高估的股指期货上放空等量的期货合约，待两个市场恢复到合理的基差，同时平仓出场，赚取其中的差价。利用股指期货期日不同的期货合约价差之间的异常波动，可以构建低风险的跨期套利策略。

通过上述对冲策略，可以将基金资产通过适当分散化，买空卖空，严格控制市场敞口等手段实现长期平稳的增长，创造极低的下行风险与极低的市场相关度。使得对冲基金可以在完全不对市场进行预判的前提下买入并持有，并获得稳定的收入，避免了跟随大盘涨跌造成的投资回报的不确定性，实现稳定、持续的盈利。

四、企业注册

公司的注册形式不仅仅是简单的名字，他的组织形式决定了今后业务是否能够顺利开展。目前市场中私募基金某某化有这样几种形式：一是以有限公司的形式注册，以公司自有资金对外投资；二是以合伙制企业的形式注册；三是以投资管理公司的形式注册，之后和信托公司等机构合作，借用信托公司的平台对外开展业务。这几种形式虽然各有优点，但也存在相同的问题，就是由于受到目前政策法规的限制，经营范围比较单一，不太适应当下金融市场衍生工具快速发展的市场变化。有鉴于此，为了我们的某某私募机构能够更好的适应市场变化，顺利的开展业务，建议采用私募股权基金管理公司的形式设立注册，之后在具体运作每一个产品的时候，则是以有限合伙企业的形式展开，这样一种形式可以使我们有效地规避法规限制，灵活的选择不同的金融工具，从而扩大我们的经营范围。

四、对冲基金运作流程：

一.发行：通过信托，发售对冲基金产品。与信托公司组成合伙制企业运作。

二.资金募集：1.通过中介机构或自行募集自有资金。2.通过合作券商募集资金。 3.通过银行募集及发售。

三．银行托管。发行二级基金产品，两级银行托管制度。

四．资金成本：1.信托机构资产管理账号：150万-300万，或总资本金1%2.中介机构募集资金成本：募集总资金量的1-1.5%3.二级银行托管：0.2%*2=0.4%。4.银行或券商发售销售代理费用1%

五.募集期：1个月

六.运作期：封闭运行期1年。

五、商业运作盈利模式：基金采用滚动发售模式。

第一期暂不收取客户管理费（1%）。认购费用（1.5%）抵充银行托管和银行代销费用，由资金管理账户直接划转至信托机构及托管银行。

第二期基金开始将不再产生固定投入及资金成本的投入，亦可以开始收取管理费，大大增加盈利。

滚动发售第二期及三期基金，其意义在于资金成本消减后，转变为盈利，在固定投资不变的前提下，实现快速回收投入的目的。另在保持规模不变的前提下，专注于研发，投力于产品基金业绩的增长。基金业绩的增长将会提升基金在业内的排名，大大降低后期基金发售的成本，及迎来主动性合作的渠道。预期一年内发售三期基金状况，如下表：第一期基金发售盈利情况预期：

第一期基金发售盈利预算表

基金规模预期盈利率 1亿 2亿 3亿 5亿 25% 25% 25% 25% 预期盈利额固定投入资金成本1.5% 150万 300万 450万 750万客户利润计提80% 20xx万 4000万 6000万 10000万银行计提盈利20% 100万 200万 300万 500万毛利 50万 300万 550万盈利率 14% 60% 85% 2500万约计200万 5000万 7500万 12500万 105110% 0万（注：净收益：预期盈利-固定投入-资金成本投入-客户利润计提-银行计提）

后期基金发售盈利情况预期：

第二、三期基金发售盈利预算表

第二期基金开始将不再产生固定投入及资金成本的投入，亦可以开始收取管理费，大大增加盈利。

滚动发售第二期及三期基金，其意义在于资金成本消减后，转变为盈利，在固定投资不变的前提下，实现快速回收投入的目的。另在保持规模不变的前提下，专注于研发，投力于产品基金业绩的增长。基金业绩的增长将会提升基金在业内的排名，大大降低后期基金发售的成本，及迎来主动性合作的渠道。

融资计划篇8

N市A餐饮连锁有限责任公司是中国目前最大的素食餐饮连锁机构，是具有悠久历史、博大精深的中华素食的集大成者。依托百年老店A积累的独家技术于20xx年9月推出的汇集宫廷素食、寺庙素食和民间素食的“百素宴”在第三届中国美食节上，经中、法、美、日等数十位国际级评委评定，A荣获“国际餐饮名店”称号，这集中反映了A在中国乃至全球素食界的实力和地位，素食餐饮已成为国际性的潮流，A以其中华素食集大成者的优势，成为海内外众多有志于素食餐饮发展引进中华素食餐饮文化的机构和个人寻求的最佳合作伙伴。连锁公司严格按照现代企业制度组建，两个主要的投资方：一方是拥有百年老字号且经百年经验积累而成的素食核心技术和经营模式——银都集团；另一方是拥有先进的企业理念和经营理念、具有现代企业管理水平和现代企业制度——加拿大北美投资集团。

A在市场竞争面前，对外选择品牌扩张。举起素食餐饮连锁的大旗，使百年老店A的品牌优势深入人心，让全国人民都有机会分享中华素食餐饮的博大精深，迅速抢占并扩张在餐饮市场中的份额。目前，全国已有80多家A连锁店开门迎客，又有几十家加盟店在筹备培训和洽谈中。A在原有基础上又增加了配送中心等部门，从而形成了素食、清真、速冻食品等几大系列，各大超市、大卖场也纷纷设置店中店、专场柜，以满足消费者的需要，顺应“素食养生”的餐饮潮流。成功的连锁局面形势喜人，加盟A餐饮连锁行业，您既不必为菜肴口味特色担心，也不必为店面的正常营运烦恼，A餐饮连锁体系拥有系统的、全面的、完善的培训机制及高素质的管理团队，负责地将所有的厨艺技术和管理经验传授给您，辅助您直至正式开业，直到您能独立营运为止。

如今，百年老店A正以特色鲜明的素食文化，优质的产品，规范的管理，专业的领导核心为A餐饮连锁加盟商铺就出一条成功之路！百年老字号“A”作为中华素食文化的代表，不遗余力地向现代都市人推广时尚饮食观。顾客们评价A的菜肴是“看着美，吃着香，不长脂肪，益健康”。A不仅营造了一种健康取向的饮食新风尚，更兼顾美味，在保留原有传统素食的基础上，广泛采集信息，汲取各地素食精华，每年都策划出富有新意、精彩纷呈的叹为观止，在市民心目中树立了“吃素食就到A”好口碑。

本次合作经营及部分股权转让所筹集资金主要为了整合社会资源，迅速抓住市场时机，充分发挥A品牌及百年积累的核心技术的作用，组建中国最大、海外有影响的素食餐饮连锁机构，进而形成包括素食餐饮原材料生产和供应、素食半成品和产成品的配送以及相应电子商务系统的素食餐饮产业。

第一章公司基本情况

1。公司简介

公司名称：N市A餐饮连锁有限责任公司

注册资本：150万元人民币

企业类型：有限责任公司

经营地址：N市集庆路198号L省通信大厦11楼

法定代表人：xxx

经营范围：餐饮业连锁网络管理、咨询；配送、电子商务（服务）；

餐饮业技术开发、管理、咨询（服务）；企业形象策划；电脑软硬件、食品机械设备（开发、销售）；包装副食品、日用百货（销售）。

2。历史沿革

A餐饮连锁（中国）总部是中国目前最大的素食餐饮连锁机构，是具有悠久历史、博大精深的中华素食的集大成者。公司严格按照现代企业制度组建，两个主要的投资方：一方是拥有百年老字号且经百年经验积累而成的素食核心技术和经营模式——银都集团；另一方是拥有先进的企业理念和经营理念、具有现代企业管理水平和现代企业制度——加拿大北美投资公司。

连锁总部自正式组建以来发展迅速，已在全国及海外开设了近40多家大型连锁店，主要的合作方为：香港西恩国际企业顾问公司、中国饭店协会、中国烹饪协会、印尼驻华大使馆、大连华隆集团、石家庄三义集团、山东胜利油田服务公司、新疆百花村股份有限公司、北京金鸡集团、山东嘉和实业总公司、北京宜诚厚商贸有限公司、山西煜海实业有限公司、湖南南湖宾馆等，其中有数家是上市公司。

3。股本结构

3。1法人股股东

N市银都饮食服务（集团）总公司（占股28%）总经理：xxx

N市银都饮食服务有限公司拥有宾馆、餐馆、旅游、娱乐、商业、培训、广告等企业10余家，是一家集多功能为一体的大型服务性企业，销售过亿，多年荣获省、市行业先进称号。公司麾下几乎囊括了N市所有声名显赫的“中华老字号”，如四川酒家、大桥饭店、A菜馆、L省酒家、建康饭店、永和园酒家、清真马祥兴菜馆、鼓楼宾馆等，它们继六朝金粉之盛，袭十代王朝之风，精肴美馔代代传承，饮誉四海；同时公司还拥有档次各异、设备先进的宾馆旅社，温馨环境、星级服务令人流连。

N市清真A菜馆（占股10%）总经理：xxx

A菜馆创建于清末民初1921年，因座落于秦淮河畔桃叶渡的杨柳中，故名“A”。该店以经营正宗素菜而名闻遐迩，当年店堂的墙上幅“八仙过海”的壁画，栩栩如生，仿佛在告诉食客，这八仙皆因吃素而道。解放后，A菜馆曾一度销声匿迹，1963年在太平南路杨公井附近重新开张，继续经营正宗素菜。1987年，该店在经营素菜的基础上增加清真菜，满足了回民的消费需求。1995年，A在原地翻建成一座五中式建筑，面积达到1480平方米。A的素食历史悠久，清真菜至清、真、至纯，已成为该店两大特色。

加拿大xx投资集团（占股30%）CEO：xxx

加拿大xx投资集团（xx国际顾问有限公司）上世纪90年代成立于香港，它聚集了来自西方世界各地营销，投资等经济研究领域的各路精英，并在香港，中国大陆及北美等区域创造了一个又一个的辉煌业绩。

3。2自然人股东

xxx（占股26。67%）

xx（占股3。33%）

xxx（占股2%）

4。组织结构

为高效有序推进A素食餐饮连锁机构发展，总部设置相关事业部、职能部门，明确管理层次，具体组织结构见下图：

5。管理团队

公司有一支全国一流的管理技术团队，主要领导层都具有硕士、博士学位；董事长蒋忠勤是EMBA、中国饭店协会的副会长，国内一流的餐饮管理权威；总经理杨顺璋，工商管理硕士（MBA），高级经济师，资深连锁经营管理专家；副董事长宋敬博士，毕业于加拿大名校、一流的管理专家和投资专家；副董事长马荣霞是国家级服务师的评委、高级国宴设计师、服务大师；总部的员工80%以上具有管理、营销本科学历，相当部分拥有烹饪餐饮的等级管理证书。

公司管理层人员情况简表：

姓名职务/职称学历

xxx董事长/高级经济师/高级政工师/全国内贸系统劳动模范/中国饭店协会的副会长EMBA

xxx副董事长博士

xxx副董事长/国家级服务师的评委/高级国宴设计师/服务大师

xxx总经理/高级经济师/资深连锁经营管理专家MBA

融资计划篇9

一、项目简介

长春西客站是国家发改委批复(发改交运(20xx)876号)立项的国家重点建设项目“哈尔滨至大连铁路客运高速专用线”的主要站点项目，哈尔滨至大连铁路客运专用铁路客车最高时速将达到每小时300公里以上。自长春西客站乘坐高速铁路客车，3小时可以抵达大连，4小时则可以抵达北京。

长春西客站位置在长春市绿园区四环路以东，景阳大路以南，西三环路以西，自立西街和警备路以北。

与长春西客站项目配套，长春西客站将建五个站台和九条铁路线。成为集高速铁路、城际铁路轨道交通、公路客运、城市公交、出租车为一体的综合换乘中心，使居住、现代服务、购物、文化休闲与铁路相结合。

长春西客站项目占地面积40万平方米，规划建筑面积57万平方米包括综合换乘中心及各种配套设施和周边商业公建和住宅。其中，换乘中心占地250000平方米，总建筑面积为375000平方米;房地产部分占地150000平方米，总建筑面积为195000平方米;其中高层104000平方米，多层78000平方米，商铺13000平方米。

二、项目设计与建设单位

长春西客站项目占地面积40万平方米，规划建筑面积57万平方米的各种配套设施和周边商业公建和住宅。

1、项目设计单位

长春西客站设计方案由德国ASP公司、同济大学、长春市城乡规划设计研究院等三家单位设计。20xx年8月10日，建设部总规划师陈为邦、建设部地铁轻轨中心副主任秦国栋、清华大学规划院副院长梁伟;哈尔滨工业大学领导;深圳研究生院副院长金广君教授;中国城市规划设计研究院副总规划师朱子瑜;北京城建设计研究院总院院长助理刘迁教授;长春市城市科学院研究会副会长闫有总工程师等8位专家参加了项目论证，对项目规划和设计给予充分肯定和高度赞扬。

2、项目建设单位

吉林省发展改革委员会以吉资字(20xx)768号2文件批复长春金奇房地产开发有限公司为长春西客站项目的建设开发单位。

长春金奇房地产开发有限公司成立于20xx年，在吉林省具有一定的市场声誉和行业影响力。主要从事房地产开发项目，总资产约2亿元人民币。公司员工60人，其中高级职称10人，中级职称25人，初级职称10人。

三、项目可行性

长春市现有铁路编组站长春站为客货混合站，其客运和货运的运营能力已远远满足不了吉林省现代经济增长的速度。哈大铁路客运专用线的建设，必将大大推动东北地区交通能力的提升和经济建设的步伐。因此，哈大铁路客运专用线的建设得到了国家、地方省市的大力支持。

长春西客站作为长春市的主要交通枢纽，吉林省及长春市各级领导对此项目给与了大力支持及高度关注。长春市成立了西客站指挥部，部指挥为长春市副市长，副总指挥长春金奇房地产开发公司董事长曹玉红。

作为哈大铁路客运专用线建设招标引进的多元投资主体之一，国家和吉林省给予了一定的政策优惠和扶植。长春西客站项目由长春金奇房地产开发公司自筹资金建设，长春金奇房地产开发公司对长春西客站拥有土地使用权和地面建筑(除铁路交通、交换、控制外)的全部产权。国家铁路局与长春西客站的建设单位长春金奇房地产开发公司签订15年的合作协议，合作期间，长春金奇房地产开发公司依约按固定比例从售票收入中计提收入，铁路局租用长春西客站的办公用房和配套设施并向长春金奇房地产开发公司支付租金。合作期满，铁路局整体租用长春西客站50年。

长春金奇房地产开发公司财务稳健，业绩良好，具有很好的的营运能力和融资信用保障。而长春西客站拥有很好的政策支持和运营收入保证，项目经营风险很小，偿债能力强。

据专业会计机构估算，长春西客站主体项目在前三年建设期不产生收入，从第四年开始，项目收入每年会稳定在99150万元。房地产部分在建设期前三年全部实现收入，其中，建设第二年房地产部分实现收入83460万元，第三年实现收入27828万元。

项目现金流量分析结果表明，从建设期第四年开始，项目运营实现正现金流，并且，从第六年开始稳定保持68099万元经营性净现金流入。

粗略估算，在整个15年合作期间，项目整体运营毛利润在100亿左右，其中，房地产部分毛利润在5.46亿元左右。

四、融资方案与还款计划

融资方案

项目融资总额为30亿元人民币。其中，西客站主体投资229859.63万元,;约占项目总投资的75.36%;房地产部分投资68140.37万元, 约占项目总投资的22.34%。流动资金投资20xx万元, 约占项目总投资的0.66%。

西客站主体项目建设期为三年，投资按年度分三期进行。第一期投资约为计划投资的55%，第二期投资约为计划投资的30%，第三期投资约为计划投资的15%。

房地产项目建设期为二年，分两期投资。第一期投资约为计划投资的70%，第二期投资约为计划投资的30%。

融资计划篇10

一、项目简介

（一）名称

个性化服饰定制

（二）拟实施地点

厦门

（三）拟投资金额及注册资本

4000万元

（四）拟引进股东及股本结构

股东名称甲方乙方丙方丁方戊方

（五）市场定位

一个从事个性化服饰定制服务的商业网站，致力于通过互联网为用户提供全面的个性化服饰体验；消费群体定位在90年后出生的青年一代以及休闲服饰品牌运营商。

北京服装设计协会副会长刘元风指出：办设计室要讲究切入点，即市场定位，比如是民族式的，是专供演员、社会名流的，还是中式的、西式的等等，定位越细、越个性化越好。

出资额出资形式股份比例

（六）运作模式简介

（1）个性化服饰设计。公司根据市场流行趋势，设计一定数量的最新服饰款式，并提供给消费者；消费者亦可通过公司所提供的在线设计软件或自己的服饰设计软件，进行DIY设计，从而实现服饰设计的个性化，由在线确认系统自动确认后生成订单合同；而针对那些市场比较流行的，无法通过系统确认的'，将由公司设计师负责沟通，并进行相应的修正确认后，生成订单合同，并提供给生产部，由生产部负责下生产单给外包工厂，外包工厂加工完成后，通过品管部门的严格检验后，由物流部通过邮寄的方式提供给消费者。

（2）设计成果共享。消费者原创设计的服饰，其设计专有权归消费者个人所有，经审核后，均可挂到公司网站，由公司代为推广销售，设计者按其销售额的20%提成，由此可一方面在实现展示自我个性化消费的同时，也达到了在与其他消费者进行创意分享中，获取相应的收入，其也许将会成为未来一种流行的生存方式。

二、产品与服务描述

公司提供的产品和服务主要为休闲服饰及相应的服务，具体体现为如下几个方面：

A、公司自由设计队伍设计的服饰

公司拥有自己的设计人员，每月将根据市场流行趋势，推出一定数量款式的最新流行服饰，同时还将根据特定的节日或活动（如情人节、圣诞节等）进行有针对性的开发，以供最终消费者更多的选择。

B、消费者通过公司提供的在线软件进行设计的服饰

为实现服饰设计的个性化，从而达到服饰产品与市场的零距离接触，确保产品贴近最终消费者，公司提供在线开发软件，并根据大多消费者没有接受专业服饰设计培训的实际情况，把服饰拆分成数个标准化的部件，由此消费者就可通过简单易操作的在线DIY工具，把这些标准部件进行简单的组合，从而加入到相对个性化的产品定制中，通过DIY工具，可以建立品种丰富、风格独特、操作简单、生产互动化的线上个性化服饰定制平台。

融资计划篇11

一、项目企业摘要

创业计划书摘要，是全部计划书的核心之所在。

*投资安排

*拟建企业基本情况

*其它需要着重说明的情况或数据（可以与下文重复，本概要将作为项目摘要由投资人浏览）

二、业务描述

*企业的宗旨（200字左右）*主要发展战略目标和阶段目标

*项目技术独特性（请与同类技术比较说明）

介绍投入研究开发的人员和资金计划及所要实现的目标，主要包括：

1、研究资金投入

2、研发人员情况

3、研发设备

4、研发产品的技术先进性及发展趋势

三、产品与服务

*创业者必须将自己的产品或服务创意作一介绍。主要有下列内容：

1、产品的名称、特征及性能用途；*介绍企业的产品或服务及对客户的价值

2、产品的开发过程，*同样的产品是否还没有在市场上出现？为什么？

3、产品处于生命周期的哪一段

4、产品的市场前景和竞争力如何

5、产品的技术改进和更新换代计划及成本，*利润的来源及持续营利的商业模式*生产经营计划。主要包括以下内容：

6、新产品的生产经营计划：生产产品的原料如何采购、供应商的有关情况，劳动力和雇员的情况，生产资金的安排以及厂房、土地等。

7、公司的生产技术能力

8、品质控制和质量改进能力

9、将要购置的生产设备

10、生产工艺流程

11、生产产品的经济分析及生产过程

四、市场营销

*介绍企业所针对的市场、营销战略、竞争环境、竞争优势与不足、主要对产品的销售金额、增长率和产品或服务所拥有的核心技术、拟投资的核心产品的总需求等，

*目标市场，应解决以下问题：

1、你的细分市场是什么？

2、你的'目标顾客群是什么？

3、你的5年生产计划、收入和利润是多少？

4、你拥有多大的市场？你的目标市场份额为多大？

5、你的营销策略是什么？

*行业分析，应该回答以下问题：

1、该行业发展程度如何？

2、现在发展动态如何？

3、该行业的总销售额有多少？总收入是多少？发展趋势怎样？

4、经济发展对该行业的影响程度如何？

5、政府是如何影响该行业的？

融资计划篇12

一、项目摘要:

农业项目融资计划书

一、项目简介：

本项目是农业旅游观光项目，农业是一个国家、一个民族的根本，国家也深知这一点所以大力发展农业项目。

本项目坐落在北京的后花园怀柔，全国重点城镇—怀柔区北房镇，项目占地100亩，地理位置极为优越，紧邻101国道，怀柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到怀柔只要20分钟,936，916，980等数条公车通达，潮白河环绕周围,与自然共从。

二、项目分析：

1、项目的基本情况:项目计划建设100栋观光大棚，一个生态餐厅和配套的附属设施，两者既能相互依托，优势互补，又能独立经营，集农业种植、养殖、旅游、观光、采摘、餐饮、住宿、度假，休闲，养老于一体的综合性园区。

2、项目来历：绿色休闲观光农业是一项正在兴起的有着广阔发展空间的工程，随着人们生活水平的不断提高，渴望反朴归真，追求乡情野趣成为时尚。连日紧张忙碌的生存竞争之后，偶逢节假闲暇，或在田间劳作，或在熔金落日的傍晚散步于幽静的小路，呼吸新鲜湿润充满泥土芬芳的空气，使人们心旷神怡，一切烦恼与疲劳都不复存在。我们的生态农业观光园结合自身优势，挖掘农业资源优势，增强城市服务辐射功能，拉动消费，增加收入，开辟郊区游农业增收新途径，拓出新农村建设农业新模式，特制定本规划。

形式发展和实践证明，以农业为主体发展乡村游、农家乐是今后的发展形式，又因中国老龄化的'到来，城市工薪阶层的老人，很难找到一个空气清新，即便宜又能栽花种草的养老圣地，我们的园区恰恰迎合他们的需要。

3、证件状况文件：有政府下发的项目补贴文件。

三、财务和建设计划：

1、项目需用资金550万，自有资金50万。

2、先期资金主攻建观光大棚，需要资金300万，建设完毕后政府给补贴240万，在我们建设的同时，大棚的水、电、路、由政府负责统一安装，然后还会为我们铺设滴灌，架设电动卷帘机，这几项将又为我们节省资金近200万。

3、在完善、销售大棚的同时，建造生态餐厅，计划投资100万。

4、园区的管理完善和大棚冬季保温50万。

四、市场分析：

1、项目周边的大棚一次性租给当地农民20年使用，是10万一栋，而且供不应求，如果一次性租给北京市里的老人要15-20万。（住：每个大棚400平米，

带生活用房80平米。）

2、如果是我们自己经营，政府给提供项目，政府每年都还要给我们补贴，并且承诺保证我们每个大棚每年纯利润1万元，利润还要翻翻。

五、融资方式：融资、借贷、合作。

六、项目建设财务计划：

1、观光大棚主体建设300万。

2、生态餐厅建设100万。

3、园区的管理完善和大棚冬季保温50万。

4、餐厅设备、材料、人工、运营50万。

5、垂钓池和园区绿化50万。

七、项目运营计划：

1、大棚的种植有政府的补贴和承诺，收入以最保守的估计是100万。

2、生态餐厅以每月10万的保守估计，一年的纯收入在120万。

3、50个休闲度假房，以每年每个一万元的最低价出租，一年可获利50万。

4、园区以往每年观光采摘可获利20万，园区建好后将会翻一翻，达到40万。园区综合年利润共计310万，预计2年收回成本，如果养老房20年一次性买断的话，以最低价每栋15万计算，50栋是750万，我们将提前收回成本并且盈利。

八、可行性分析

1、适应了旅游产业结构优化调整的客观要求，是旅游开发形式转型的新探索，推进了现代旅游业和现代农业的发展，不仅拓宽了旅游资源开发的路径，而且把农业种植、养殖、旅游、观光、采摘、餐饮、住宿、度假，休闲，养老、新农村建设有机结合起来，加快了结构调整，提升和丰富了旅游的内涵，减少了旅游开发的投资风险，迎合了大众消费心理。

融资计划篇13

项目介绍：西安市北大街大厦，位于陕西省西安市北门里黄金地段，南临钟楼，北临经济技术开发区，东临罗马市步行街，西临鼓楼，每天的顾客可人数总流量大约有30万多人次。

北大街大厦始建于1995年，总面积达16700平方米。总楼共有6层。分为三栋。正门1可以用来做宾馆，KTV，和各种娱乐场所。正门2可以用来做各种大型的超市，卖场和大型的店铺和各种广告设施。正门3可以用来做办公室，餐厅和大型的餐饮场所北大街大厦因欠各类款项不明。因此法院与最近折合拍卖。总价1。2亿人民币。初步估计投资两亿可以因为地皮的炒作，房价的升高。可以在1年之后盈利，6年之内可以还完各类款项。

项目总负责人：黄鹏

项目业务：大型KTV，宾馆，网吧，大型卖场，餐厅，写字楼。

项目计划财务：20xx年1月~20xx年~12月

大型KTV，宾馆，网吧。500万RMB

大型卖场。200万RMB

餐厅，写字楼。100万RMB

20xx年1月~20xx年~12月

大型KTV，宾馆，网吧。800万RMB

大型卖场。500万RMB

餐厅，写字楼。140万RMB

项目总融资：2。1亿人民币（2。6千万美元）

项目目标：未来5年之内的成长最迅速的消费娱乐和商业结合性公司。

短期目标：项目的各项运作基本到位，项目的管理，技术基本能够形成完整的体系。

项目收拢资金介绍：基本的各个子系统的收入（1。3千万/年）。品牌战略盈利（400万/年）

项目基本工作年限：3年/人

项目品牌战略概述：项目如果各类运作内容到位，基本上能够实现以人为本，提高项目的个体素质和项目的竞争力。加强各类业务的提高，

大力提高项目在各种条件下的实力，达到每年项目的利比上年超高20个百分点，在两年之内达到项目在全市，全省，全国的'知名度和企业的影响力，在项目的发展初期能够大力的和国际具有500企业的资格公司合手，加强自己的竞争力。

项目的竞争资本：

1）资源基本80%具备国内大型公司的决策能力和具备国内一流本科院校的知识。

2）项目有独特的销售和运作模式，走在流行的最前沿。

3）加强自己的经济能力和资本的合理运用模式。

项目优势：地理位置服务态度员工素质领导能力宣传策划

融资计划篇14

融资商业计划书系指在企业向外融资时所必须具备的文件，一份优质的融资商业计划书可大大提高项目融资的可能性。

(嘉禾智通)如何产生一份好的商业计划书

一个风险投资公司每月都要收到数以百计的各式各样的商业计划书，每个风险投资家每天都要阅读几份甚至几十份商业计书，而其中仅仅有几份能够引起他的进一步阅读的兴趣，更多的则被无情地扔到废纸篓中去了。所以为了确保你的商业计划书能够引起风险投资者足够的注意力，你必须事前进行充分周密的准备工作。

(嘉禾智通国际北京公司)提示融资企业商业计划书的写做重点：

1.简洁

一份《商业计划书》最长不要超过50页，最好在30页左右。

2.完整

要全面披露与投资有关的信息。因为按照证券法等相关法律，风险企业必须以书面形式披露与企业业务有关的全部重要信息。如果披露不完全，当投资失败时，风险投资人就有权收回其全部投资并起诉企业家。

3.把握撰写原则

简明扼要;条理清晰;内容完整;语言通畅易懂;意思表述精确。

因此，一份好的商业计划书，要使人读后对下列问题非常清楚：公司的商业机会;创立公司所需要的资源;把握这一机会的进程;风险和预期回报。

商业计划不是学术论文，它可能面对的是非技术背景，但对计划有兴趣的人，比如可能的团队成员，可能的投资人和合作伙伴、供应商、顾客、政府机构等。因此，一份好的商业计划书应该写得让人明白，避免使用过多的专业词汇，聚焦于特定的策略、目标、计划和行动。商业计划的篇幅要适当，太短，容易让人不相信项目会成功：太长，则会被认为太罗嗉，表达不清楚。

更多商业计划书内容请点击此处

7.展示管理团队

在你的商业计划书中，风险投资者将会非常关注“人”的因素，即你的风险企业中管理团队的情况，因此，商业计划书要能够详实地向风险投资者展示你管理团队的风貌。

关注点有如下几个方面：

口创业者是否是一个领袖式的人物，具备应有的素质?

口这个管理团队的信念是否坚定，目标是否一致?

口是否具有强大的凝聚力从而始终努力地追求事业成功?

口这个管理团队的市场战斗力如何?

口是否非常熟悉市场和善于开发潜在的市场?

8.组织战斗力过人的写作智囊团

越来越多的事实已经表明了，仅仅依靠创业者的个人的力量是很难做到尽善尽美的，因此，在写作商业计划书的过程中，你还需要一个有很强战斗力的智囊团的帮助来弥补个人的不足。寻求有丰富经验的律师、会计师、专业咨询家的帮助是非常必要的，他们的建议有时能让你的商业计划书看上去更加完美。

三.商业计划书摘要

3.1摘要的意义

商业计划书的摘要将是风险投资者阅读商业计划书时首先要看到的内容。如果说商业计划书是敲开风险投资公司大门的敲门砖，是通向融资之路的铺路石的话，计划书的摘要可以被看作是点燃风险投资者对你的投资意向的火种，是吸引风险投资者进一步阅读你的商业计划书全文的灯塔，它浓缩商业计划书之精华，反映商业计划书之全貌，是全部计划书的核心之所在。

3.2摘要应该表达的内容

首先，摘要应该使投资者，特别是投资者能够马上理解你的基本观点，快速掌握商业计划书的重点，然后做出是否愿意花时间继续读下去的决定。在发达国家，繁忙的投资者一天要看数十份商业计划书。如果摘要不能一下子抓住投资者的心，商业计划书后边部分写得再精彩，也没有用。所以摘要的最主要的目的是刺激投资者的阅读欲望，使之看到你的商业计划书后有一种相见恨晚，爱不释手的感觉。在写摘要时作者必须充满激情，满怀信心，全部正面阐述。向投资者灌输一种朝气蓬勃，蒸蒸日上的感情。让投资者充分相信你的能力和你的判断。

在摘要部分，应该重点向投资者传达以下这样的几点信息：

1) 你的基本经营思想是正确的，是合乎逻辑的。

2) 你的经营计划是有科学根据的和充分准备的。

3) 你有能力管理好这个企业。你有一个坚强有力的领导班子和执行队伍。

4) 你清楚地知道进入市场的最佳时机，并且预料到什么时间适当地退出市场。

5) 你的财务分析是实际的。

6) 投资者不会把钱扔到水里。

如果你能简洁清楚地阐述这些内容，投资者一定会有兴趣读完你的整个商业计划书，高兴地把钱投入你的项目。

3.3撰写摘要注意的事项

更多商业计划书内容请点击此处

第一，摘要部分一定要放在最后完成。动笔写摘要之前，先完成整个商业计划书的主体的抛光润色。然后反复阅读几遍主体文章。提炼出整个计划书的精华所在之后，再开始动笔撰写摘要部分。做到胸有成竹，一气呵成。写完之后，再请周围的人检查过目，提出意见。重点了解他们的反馈，看他们能否马上被你的文章所打动。如果不能，则需要重新考虑如何撰写，直到首先可以马上打动你身边的人为止。

第二，撰写摘要部分一定要有针对性。在撰写摘要时，你要常常问自己“谁会读我的计划?”不同的投资者有不同的兴趣和不同的背景。他们看商业计划书侧重点不同。银行等投资者通常对企业以前的成功业绩感兴趣。而投资公司则通常对新技术感兴趣。所以在撰写摘要之前先要对投资者做一番调查研究，突出投资者最感兴趣的方面。对不同的投资者，要突出不同的方面。由于一项投资通常要由几个人或几个部门共同做决定，在调查投资者情况时要对整个投资机构有一个较为全面的了解，兼顾多人。

第三，撰写一定要文笔生动。风格要开门见山，夺人眼目。可以立即抓住重点。切忌行文含蓄晦涩，让人难以琢磨。记住，投资者是没有时间去琢磨你的文章的。

第四，在写作全部完成之后，一定要自己先检查有无错别字、大白字等。切忌在文章中出现这些错误。自己检查完之后，再请别人检查。直到确切无误为止。用英文撰写商业计划书，完成之后，可以用专业的软件检查一遍拼写和语法。现在市场上通用的文字软件都有检查拼写和语法的功能。记住，如果在文章中出现文字错误，你又怎么能证明你是一个作风严谨的企业家呢。千万不可由于细小的误差，失去重要的机会。

一份商业计划如果经过精心准备、仔细审阅并且定期进行更新，即可成为极度具有价值的管理工具。不断发展的公司面临许多日常决策，而商业计划恰好能成为决策的指南。越来越多的外部因素要求公司出具书面商业计划。金融资助者，尤其是风险基金家和其他私人投资者一直视商业计划为投资决策的第一步，在当今环境下，甚至商业银行家也会提出同样的要求。另外，考虑与公司建立长期关系的组织和个人，如分销商、管理层人选等，也都倾向于索要书面商业计划。

尽管需求渐增，多数管理人员仍畏惧商业计划的写作。在他们看来，这项工作如同撰写枯燥的学术论著，要求大量运用冗长的句子和业务术语。还有的管理人员认为承诺实现这一系列目标无异于给自身的企业行为增添了不必要的负担。结果是，许多人干脆避免撰写商业计划。这最终会给企业带来不良的后果。---嘉禾智通国际北京公司

融资报告对企业顺利获得资金的重要性

商业计划书是全部融资企业向潜在投资商递交项目情况最全面的一份资料，我们认为撰写一份优质的商业计划，对获得融资成功的可能性会大大提高。

中小企业如何创造条件，吸引投资商呢?一般来说，企业首先要熟悉融资过程。在进入融资程序之前，首先要了解投资商对一个投资项目的详细评审过程。要学会从他们的角度来客观地分析本企业。很多创业家出身于技术人员，很看重自己的技术，对自己一手创立的企业有很深的感情。

然而投资者看重的不是技术，而是由技术、市场、管理团队等资源配置起来而产生的赢利模式。他们要的是回报，不是技术或企业;其次，企业需通过对技术资料的收集，详细的市场调查和管理团队的组合，认真分析从产品到市场、从人员到管理、从现金流到财务状况、从无形资产到有形资产等方面的优势、劣势。把优势的部分充分地体现出来，对劣势的部分看怎样创造条件加以弥补。

要注意增加公司的无形资产，实事求是地把企业的价值挖掘出来。然后，向投资商提供商业计划书。

西方国家有关统计表明：在经过常规程序的评估后， 100 个商业创意中只有 3% 左右被认为有商业投资价值，条件合适时可能付诸商业投资行为;而这 3% 的商业投资项目、企业在创办后头三年内有 80% 多会失败、倒闭、破产或因经营不善而转手。历史的统计数据告诉我们任何商业创意在付诸实践之前都应经过严格的评审程序，制作商业计划书就是完成这一评审过程。

美国一位著名投资家曾说过，企业邀人投资或加盟，就象向离过婚的女人求婚，而不象和女孩子初恋。双方各有打算，仅靠空口许诺是无济于事的。

对于正在寻求资金的企业来说，商业计划书 (business plan) 是创业融资的“敲门砖”。作为企业进行融资的必备文件，其作用就如同预上市公司的招股说明书，是一份对项目进行陈述和剖析，便于投资商对投资对象进行全面了解和初步考察的文本文件。近年来，融资的程序日益规范，作为投资公司进行项目审批的正式文件之一，制作商业计划书已经成为越来越多企业的“必修课程”。

更多商业计划书内容请点击此处

作为一份标准性的文件，商业计划书有着大同小异的架构。但是，有的商业计划书却能迅速抓住投资人目光，而有的计划书却只能以进入“回收站”作为使命的终结。客观的说，项目自身素质是最关键最核心的原因，但是，一个完美的、专业的表现形式也同样重要，“酒香不怕巷子深”的逻辑在竞争激烈的现代商业运转中并不适用。一份成功的商业计划书涵盖了投资人对于融资项目所需了解的绝大信息，并且对于其中投资人通常关注的要点进行重点陈述分析。这样的商业计划书可以大大减少投资者在进入尽职调查之前的工作量，便于双方迅速进入后期实质运作。不同的融资项目，由于项目性质不同、项目所处阶段不同等各种因素，投资人关注点会有所侧重。一般而言，项目的市场、产品、管理团队、风险、项目价值等方面是投资人评审项目的要点。商业计划书的基础性内容是项目的市场调查(因为几乎所有商业项目都涉及消费行为分析和消费行为预期)，成本低的或有同类企业作为参照的项目，可以自己按程序去做市场调查;涉及市场范围大，或投资额大，或项目没有已经在运行的同类企业可比较参照的，需委托专业市场调查机构完成。

企业编制商业计划书的理念是：首先是为客户创造价值，没有客户也就没有利润;其次是为投资商提供回报;第三是作为指导企业运行的发展策略。站在投资商的立场上，一份好的商业计划书应该包括详细的市场规模和市场份额分析;清晰明了的商业模式介绍，集技术、管理、市场等方面人才的团队构建;良好的现金流预测和实事求是的'财务计划。

随着接触深入，如果投资商对该项目产生了兴趣，会与企业签署一份投资意向书，并对企业进行价值评估与尽职调查。通常企业与投资商对项目进行价值评估时着眼点是不一样的。一方面，企业总是希望能尽可能提高项目的评估价值;而另一方面，只有当期望收益能够补偿预期的风险时，投资商才会接受这一定价。所以，企业要实事求是看待自己。可以这样说，商业计划书首先是把计划中要创立的企业推销给风险企业家自己。其次，商业计划书还能帮助把计划中的风险企业推销给风险投资家，公司商业计划书的主要目的之一就是为了筹集资金。因此，商业计划书必须要说明：

(1) 目的 ---- 为什么要冒风险，花精力、时间、资源、资金去建设与经营项目 ?

(2) 资金 ---- 为什么要这么多的钱 ? 为什么投资商值得为此注入资金 ? 需要体现出对项目产品(或服务)的关注，敢于竞争的精神，对市场的了解，行动的方针及管理队伍的实力。

对已建企业来说，商业计划书可以为企业的发展定下比较具体的方向和重点，从而使员工了解企业的经营目标，并激励他们为共同的目标而努力。更重要的是，它可以使企业的出资者以及供应商、销售商等了解企业的经营状况和经营目标，说服出资者 ( 原有的或新来的 ) 为企业的进一步发展提供资金。正是基于上述理由，商业计划书将是企业所写的商业文件中最主要的一个。

一、商业计划书及构成要素

1.1商业计划书的作用

无论是要把新的技术转变成新的产品，把新的设想发展成新的事业，还是把现有的企业进行改造有一番新的发展，都离不开资金。在商品经济的社会，资金是一切企业生存和发展的命脉。当前银行对向企业贷款日益持谨慎态度，很多企业普遍感到申请资金已经成为日益困难的事情。特别是新企业和准备创立的企业更是感到一金难求。如何为企业找到所需要的资金是企业生存的关键所在。我们引用金融投资领域中常讲的一句话作为本书的开始：“寻找资金没有窍门，惟有好的想法、好的技术、好的管理、好的市场。”

商业计划是创业者吸引投资家的创业资本的一份报告性文件，事实上，创业计划对于任何形式出资的创业者都是需要的，因为，创业并不是只凭热情的冲动，而是理性的行为。因此，在创业前，做一个较为完善的计划是有非常有意义的，第一，在做创业计划时，会比较客观地帮助创业者分析创业的主要影响因素，能够使创业者保持清醒的头脑;第二，一项比较完善的创业计划，可以成为创业者的创业指南或行动大纲;除此之外，当然，也可以作为用于向风险投资家游说以取得创业投资(商业的可行性报告及其他渠道融资的报告性文件)，从这个意义上讲，一篇优秀的创业计划也会成为创业者吸引资金的“敲门砖”和“通行证”。

那些不能给风险投资者以充分的信息也不能使投资者激动起来的商业计划书，其最终结果只能是被扔进垃圾箱里。为了确保商业计划书能起作用，企业家应把握以下要素。

1.关注产品

在商业计划书中，应提供所有与企业的产品或服务有关的细节，包括企业所实施的所有调查。需回答的主要问题包括：

1. 产品正处于什么样的发展阶段?

2. 它的独特性怎样?

3. 企业分销产品的方法是什么?

4. 谁会使用企业的产品，为什么?产品的生产成本是多少，售价是多少?

5. 企业发展新的现代化产品的计划是什么?

更多商业计划书内容请点击此处

应该把风险投资商拉到企业的产品或服务中来，这样风险投资商就会和风险企业家一样对产品有兴趣。在商业计划书中，企业家应尽量用简单的词语来描述每件事。商品及其属性的定义，对企业家来说是非常明确的，但其他人却不一定清楚它们的含义。制订商业计划书的目的不仅是要出资者相信企业的产品会在市场上产生革命性的影响，同时也要使他们相信企业有证明它的论据。商业计划书对产品的阐述，要让出资者感到：投资这个项目是值得的。

2.敢于竞争

在商业计划书中，风险企业家应细致分析竞争对手的情况。需回答的主要问题：

1. 竞争对手都是谁?

2. 他们的产品是如何实现其价值的?竞争对手的产品与本企业的产品相比，有哪些相同点和不同点?

3. 竞争对手所采用的营销策略是什么?

要明确每个竞争者的销售额，毛利润、收入以及市场份额.然后再讨论本企业相对于每个竞争者所具有的竞争优势，要向投资者展示顾客偏爱本企业的原因是：本企业的产品差别化程度高，性能价格比优越，质量好，送货迅速，定位适中，价格合适等等，商业计划书要使它的读者相信，本企业不仅是行业中的有力竞争者，而且将来还会是确定行业标准的领先者。

当然，在商业计划书中，企业家还应阐明竞争者给本企业带来的风险以及本企业所采取的对策。

3.了解市场

商业计划书要给投资者提供企业对目标市场的深入分析和理解。要细致分析经济、地理、职业以及心理等因素对消费者选择购买本企业产品这一行为的影响，以及各个因素所起的作用。商业计划书中还应包括一个主要的营销计划，计划中应列出本企业打算开展广告、促销以及公共关系活动的地区，明确每一项活动的预算和收益。商业计划书中还应简述一下企业的销售战略，比如：企业是使用外面的销售代表还是使用内部职员?企业是使用转卖商、分销商还是特许商?企业将提供何种类型的销售培训?

此外，商业计划书还应特别关注一下销售中的细节问题。

4.表明行动方针

企业的行动计划应该是无懈可击的。商业计划书中应该明确下列问题：

企业如何把产品推向市场?

如何设计生产线，如何组装产品?

企业生产需要哪些原料?

企业拥有那些生产资源，还需要什么生产资源?生产和设备的成本是多少?

企业是买设备还是租设备?

解释与产品组装，储存以及发送有关的固定成本和变动成本的情况。

5.展示管理队伍

把一个思想转化为一个成功的风险企业，其关键的因素就是要有一支强有力的管理队伍。这支队伍的成员必须有较高的专业技术知识、管理才能和多年工作经验，要给投资者这样一种感觉：“看，这支队伍里都有谁!如果这个公司是一支足球队的话，他们就会一直杀入世界杯决赛!”

管理者的职能就是计划，组织，控制和指导公司实现目标的行动。在商业计划书中，应首先描述一下整个管理队伍及其职责，然而再分别介绍每位管理人员的特殊才能、特点和造诣，细致描述每个管理者将对公司所做的贡献。商业计划书中还应明确管理目标以及组织机构图。

6.出色的计划摘要

商业计划书中的计划摘要十分重要。

它必须能让风险投资者有兴趣并渴望得到更多的信息，它将给读者留下长久的印象。

计划摘要将是风险企业家所写的最后一部分内容，但却是出资者首先要看的内容，如果公司是一本书，它就象是这本书的封面，做得好就可以把投资者吸引住。你要像对待广告一样来写摘要，绝不要草草了事.文章明了，但要感人。

1.3商业计划书的组成

不同产业的商业计划书形式有所不同。但是，从总的结构方面，所有的商业计划书都应该包括摘要、主题、附录三个部分。

摘要是对整个商业计划书最高度的概括。

摘要部分的作用是以最精炼的语言、最有吸引力和冲击力的方式突出重点，一下子抓住投资者的心。摘要部分是引路人，把投资者引入文章的主题。

主体部分是整个商业计划书的核心。

在主体部分，作者向投资者一一展示他们所要知道的所有内容。主体的功能是最终说服投资者，使他们充分相信你的项目是一个值得投资的好项目，以及你和你的领导班子有能力让他们的投资产生最佳的投资回报。附录部分是对主体的补充。它的功能是提供更多、更详细的补充信息，完成主体部分中言有未尽的内容。

1.摘要

摘要是整个商业计划书的“凤头”，是对整个计划书的最高度的概括。从某种程度上说，投资者是否中意你的项目，主要取决于摘要部分。可以说没有好的摘要，就没有投资。

2.主体

主题是整个商业计划书的“猪肚”。主体部分要内容详实，在有限的篇幅之内充分展示你要说的全部内容，让投资者知道他想知道的全部东西。主体部分按照顺序一般包括以下几个方面：

1) 公司介绍。主要介绍企业的一些基本情况，以及发展策略、财务情况、产品或服务的基本情况等。

2) 产业分析。主要介绍你的企业所归属的产业领域的基本情况，以及你的企业在整个产业或行业中的地位。

3) 市场分析。主要介绍你的产品或服务的市场情况。包括你的目标市场、你在市场竞争中的位置、你的竞争对手的情况、未来市场的发展趋势。

4) 营销。主要介绍你的市场营销策略、企业的销售队伍的基本情况、销售结构等内容。

5) 企业的经营。主要介绍经营场所的基本情况、企业主要设施和设备、生产工艺基本情况、生产力和生产率的基本情况，以及质量控制、库存管理、售后服务、研究和发展等内容。

6) 企业的管理。主要介绍管理理念、管理结构、管理方式、主要管理人员的基本情况、顾问队伍等基本情况。

更多商业计划书内容请点击此处

7) 财务管理。主要介绍企业财务管理的基本情况。对现在正在运行的企业需要过去三年的财务报表、现金流量表、损益平衡表等。还要介绍申请资金的用途。

8) 企业的发展计划。主要介绍企业的发展目标、发展策略、发展计划、实施步骤，以及风险因素的分析等。

9) 撤出计划。主要告诉投资者如何收回投资，什么时间收回投资，大约有多少回报率等情况。

3.附录

附录是对主体部分的补充。由于篇幅的限制，有些内容不宜于在主体部分过多描述。把那些言犹未尽的内容，或需要提供参考资料的内容，放在附录部分，供投资者阅读时参考。

二.如何产生一份好的商业计划书

一个风险投资公司每月都要收到数以百计的各式各样的商业计划书，每个风险投资家每天都要阅读几份甚至几十份商业计书，而其中仅仅有几份能够引起他的进一步阅读的兴趣，更多的则被无情地扔到废纸篓中去了。所以为了确保你的商业计划书能够引起风险投资者足够的注意力，你必须事前进行充分周密的准备工作。总的来说包括以下几点：

1.简洁

一份《商业计划书》最长不要超过50页，最好在30页左右。

2.完整

3.把握撰写原则

简明扼要;条理清晰;内容完整;语言通畅易懂;意思表述精确。

因此，一份好的商业计划书，要使人读后对下列问题非常清楚：公司的商业机会;创立公司所需要的资源;把握这一机会的进程;风险和预期回报。

4.直入主题，开门见山

写作商业计划书的目的是为了获取风险投资者的投资而非为了与风险投资家闲聊，因此，在开始写作商业计划书时，应该避免一些与主题无关的内容，要开门见山地直接地切入主题，要知道风险投资者没有很多时间来阅读一些对他来说是没有意义的东西。这一点对于很多初次创业者来说，在其写作商业计划书时是应当格外注意的。

5.进行充分市场调研

要知道，当一个创意或者新的投资项目从你的大脑中萌发时，它并不是存在于真空中的。要把你的创意或者投资项目付诸实施并不是说干就干的想当然的事情。因此，你在写作商业计划书以前，应该进行充分的市场调研，做到有备而作。

市场调研主要围绕以下内容进行：

口你的投资项目中的产品或服务处于什么样的范畴?

口是研发(r&d)性质、生产性质、分销性质或是服务性质?

口该领域目前的情况如何?

口你的产品或服务处于一个什么样的阶段?

口它的市场前景如何?(务必不能遗漏任何可能的细节问题)

口你的竞争对手的情况如何?

口目前的市场状况怎样? 是繁盛或萧条?

6.评估你自己的商业计划

在写作商业计划书的全过程中，风险创业者应该站在风险投资者的角度(或立场)对自己的商业计划进行一番评估，并努力审视以下六个问题。

每个风险投资者都会问到关键问题是否在你的商业计划书中有明确的答案。

口我能获得多少回报?

口我会损失什么?

(可能遇到的风险，如所有的投资、贷款担保、法律诉讼，时间)

口谁认为这个计划可行? (对商业计划各项内容的第三方验证)

口交易当中还有谁发挥作用?

(管理团队班子和投资群体以及他们在各自领域中的地位)

口这个市场有多大?

口你的企业如何争取到潜在的顾客? (对市场开拓能力的验证)

口我的投资何时和怎样撤出? (公开上市或购并的退出战略)

7.展示管理团队

关注点有如下几个方面：

口创业者是否是一个领袖式的人物，具备应有的素质?

口这个管理团队的信念是否坚定，目标是否一致?

口是否具有强大的凝聚力从而始终努力地追求事业成功?

口这个管理团队的市场战斗力如何?

口是否非常熟悉市场和善于开发潜在的市场?

8.组织战斗力过人的写作智囊团

更多商业计划书内容请点击此处

三.商业计划书摘要

3.1摘要的意义

3.2摘要应该表达的内容

在摘要部分，应该重点向投资者传达以下这样的几点信息：

1) 你的基本经营思想是正确的，是合乎逻辑的。

2) 你的经营计划是有科学根据的和充分准备的。

3) 你有能力管理好这个企业。你有一个坚强有力的领导班子和执行队伍。

4) 你清楚地知道进入市场的最佳时机，并且预料到什么时间适当地退出市场。

5) 你的财务分析是实际的。

6) 投资者不会把钱扔到水里。

如果你能简洁清楚地阐述这些内容，投资者一定会有兴趣读完你的整个商业计划书，高兴地把钱投入你的项目。

3.3撰写摘要注意的事项

中小企业如何创造条件，吸引投资商呢?

一般来说，企业首先要熟悉融资过程。在进入融资程序之前，首先要了解投资商对一个投资项目的详细评审过程。要学会从他们的角度来客观地分析本企业。很多创业家出身于技术人员，很看重自己的技术，对自己一手创立的企业有很深的感情。

要注意增加公司的无形资产，实事求是地把企业的价值挖掘出来。然后，向投资商提供商业计划书。

美国一位著名投资家曾说过，企业邀人投资或加盟，就象向离过婚的女人求婚，而不象和女孩子初恋。双方各有打算，仅靠空口许诺是无济于事的。

企业编制商业计划书的理念是：首先是为客户创造价值，没有客户也就没有利润;其次是为投资商提供回报;第三是作为指导企业运行的发展策略。站在投资商的立场上，一份好的商业计划书应该包括详细的市场规模和市场份额分析;清晰明了的商业模式介绍，集技术、管理、市场等方面人才的团队构建;良好的现金流预测和实事求是的财务计划。

(1) 目的 ---- 为什么要冒风险，花精力、时间、资源、资金去建设与经营项目 ?

(2) 资金 ---- 为什么要这么多的钱 ? 为什么投资商值得为此注入资金 ? 需要体现出对项目产品（或服务）的关注，敢于竞争的精神，对市场的了解，行动的方针及管理队伍的实力。

一、商业计划书及构成要素

1.1商业计划书的作用

商业计划是创业者吸引投资家的创业资本的一份报告性文件，事实上，创业计划对于任何形式出资的创业者都是需要的，因为，创业并不是只凭热情的冲动，而是理性的行为。因此，在创业前，做一个较为完善的计划是有非常有意义的，第一，在做创业计划时，会比较客观地帮助创业者分析创业的主要影响因素，能够使创业者保持清醒的头脑；第二，一项比较完善的创业计划，可以成为创业者的创业指南或行动大纲；除此之外，当然，也可以作为用于向风险投资家游说以取得创业投资(商业的可行性报告及其他渠道融资的报告性文件)，从这个意义上讲，一篇优秀的创业计划也会成为创业者吸引资金的“敲门砖”和“通行证”。

1.关注产品

在商业计划书中，应提供所有与企业的产品或服务有关的细节，包括企业所实施的所有调查。需回答的主要问题包括：

1. 产品正处于什么样的发展阶段?

2. 它的独特性怎样?

3. 企业分销产品的方法是什么?

4. 谁会使用企业的产品，为什么?产品的生产成本是多少，售价是多少?

5. 企业发展新的现代化产品的计划是什么?

2.敢于竞争

在商业计划书中，风险企业家应细致分析竞争对手的情况。需回答的主要问题：

1. 竞争对手都是谁?

2. 他们的产品是如何实现其价值的?竞争对手的产品与本企业的产品相比，有哪些相同点和不同点?

3. 竞争对手所采用的营销策略是什么?

更多商业计划书内容请点击此处

要明确每个竞争者的销售额，毛利润、收入以及市场份额．然后再讨论本企业相对于每个竞争者所具有的竞争优势，要向投资者展示顾客偏爱本企业的原因是：本企业的产品差别化程度高，性能价格比优越，质量好，送货迅速，定位适中，价格合适等等，商业计划书要使它的读者相信，本企业不仅是行业中的有力竞争者，而且将来还会是确定行业标准的领先者。

当然，在商业计划书中，企业家还应阐明竞争者给本企业带来的风险以及本企业所采取的对策。

3.了解市场

此外，商业计划书还应特别关注一下销售中的细节问题。

4.表明行动方针

企业的行动计划应该是无懈可击的。商业计划书中应该明确下列问题：

企业如何把产品推向市场?

如何设计生产线，如何组装产品?

企业生产需要哪些原料?

企业拥有那些生产资源，还需要什么生产资源?生产和设备的成本是多少?

企业是买设备还是租设备?

解释与产品组装，储存以及发送有关的固定成本和变动成本的情况。

5.展示管理队伍

6.出色的计划摘要

商业计划书中的计划摘要十分重要。

它必须能让风险投资者有兴趣并渴望得到更多的信息，它将给读者留下长久的印象。

计划摘要将是风险企业家所写的最后一部分内容，但却是出资者首先要看的内容，如果公司是一本书，它就象是这本书的封面，做得好就可以把投资者吸引住。你要像对待广告一样来写摘要，绝不要草草了事．文章明了，但要感人。

1.3商业计划书的组成

不同产业的商业计划书形式有所不同。但是，从总的结构方面，所有的商业计划书都应该包括摘要、主题、附录三个部分。

摘要是对整个商业计划书最高度的概括。

摘要部分的作用是以最精炼的语言、最有吸引力和冲击力的方式突出重点，一下子抓住投资者的心。摘要部分是引路人，把投资者引入文章的主题。

主体部分是整个商业计划书的核心。

1.摘要

2.主体

1）公司介绍。主要介绍企业的一些基本情况，以及发展策略、财务情况、产品或服务的基本情况等。

2）产业分析。主要介绍你的企业所归属的产业领域的基本情况，以及你的企业在整个产业或行业中的地位。

3）市场分析。主要介绍你的产品或服务的市场情况。包括你的目标市场、你在市场竞争中的位置、你的竞争对手的情况、未来市场的发展趋势。

4）营销。主要介绍你的市场营销策略、企业的销售队伍的基本情况、销售结构等内容。

5）企业的经营。主要介绍经营场所的基本情况、企业主要设施和设备、生产工艺基本情况、生产力和生产率的基本情况，以及质量控制、库存管理、售后服务、研究和发展等内容。

6）企业的管理。主要介绍管理理念、管理结构、管理方式、主要管理人员的基本情况、顾问队伍等基本情况。

7）财务管理。主要介绍企业财务管理的基本情况。对现在正在运行的企业需要过去三年的财务报表、现金流量表、损益平衡表等。还要介绍申请资金的用途。

8）企业的发展计划。主要介绍企业的发展目标、发展策略、发展计划、实施步骤，以及风险因素的分析等。

9）撤出计划。主要告诉投资者如何收回投资，什么时间收回投资，大约有多少回报率等情况。

融资计划篇15

项目名称：天门民生农产品股份有限公司

所在国家（地区）：中国

申报日期：20xx年04月12日

保密承诺

本商业计划书内容涉及商业秘密，仅对有投资意向的投资者公开。要求收到本商业计划书时做出以下承诺：

妥善保管本商业计划书，未经本人同意，不得向第三方公开本商业计划书涉及的本公司的商业秘密。

一、项目基本情况

二、项目主要内容概述

（一）企业的宗旨（200字左右）

（二）项目提出的背景和必要性。包括： 1.国内外研究现状和发展趋势；

2.现有技术成果来源及其知识产权状况；

3.技术的.产业关联度分析以及技术突破对产业技术进步的重要意义和作用；

（三）项目国内外市场分析。包括： 1.国内外现有份额和市场优势分析；

2.项目可能形成的产业规模和市场前景分析；

（四）项目主要研究开发内容。包括：

1.项目的主要研究开发内容、关键技术和创新点、先进性和成熟度分析； 2.预期的主要技术指标、经济指标和达产规模（必须有具体量化指标）；

（五）项目实施的技术方案。包括： 1.技术路线、工艺流程；

2.可能存在的环境压力及环境保护方案；

3.产品技术性能水平与国内外同类产品的比较； 4.拟建公司的原材料供应及外部配套要求； 5.已经获得的自主知识产权；

（六）项目预期的总体目标和阶段目标。包括： 1.项目总体目标（开发年限、预期规模、预期效益）； 2.开发的分阶段目标、进度安排；

（七）项目实施的现有基础。包括：

1.现有基础和已完成的工作（生物医药项目要明确项目进展，并提供临床批件、临床试验报告、生产批件、（试）生产文号等相关证明文件）；

2.现有人员组成、运行机制（匿名描述）；

三、产品与服务

（一）介绍拟建企业的产品与服务。包括：

营销模式、利润的来源、持续营利、对客户的价值等分析。

（二）竞争对手分析及比较

1.有哪些技术雷同的产品现在已在市场上出现及市场营销情况； 2.有哪些相同技术的产品现在已在市场上出现及市场营销情况； 3.待开发的产品与上述产品相比的相对优势和市场前景等分析；

四、市场营销

介绍企业对该项目的营销策略。包括： 1.市场分析和定位；

2.竞争环境、竞争优势与不足；

3.营销战略、模式和预期达到的目标； 4.营销团队组成、结构和不足（匿名描述）；

五、财务预测

（一）投资概算表

单位：万元人民币

（二）融资计划表

（三）概算说明

对以上概算表内各栏目作逐项说明。

融资计划篇16

一、项目摘要

我司过医院所有的医疗设备采取售后回租方式向贵公司融资。

1、项目方案

我院共申请融资金额为20xx万元，分两次进行。前期先做一笔1000万售后回租，用于补充医院流动资金。后期，再做一笔1000万元直租，用于新项目建设。

2、担保方案

我院同意以医院转让的方式进行担保。

同时医院提供20xx平米左右的房产作为抵押担保。

(土地于20xx年拍卖取得，成交价为280万元，面积为2570.66平米，位于******，性质为商住用地。房屋总建筑面积1982.67平米，其中商业建筑面积为292.43平米，仓储建筑面积为716.09平米，办公建筑面积为701.07，其他建筑面积为273.09平米。由于修建高速公路的原因，其所有土地、房产需要拆迁补偿，目前除了本块土地，以及派出所土地外，周边已经基本拆迁完毕。)

二、基本情况

1、基本要素

企业名称：****医院组织机构代码：

业务范围：开展肾脏病中西医综合治疗;预防保健科/内科;呼吸内科专业;心血管内科专业;肾病学专业/妇产科;妇科专业/医学检验科/医学影像科/中医科/中西医结合科。

行业类别：专科医院注册地址：

实际办公地址：

法定代表人及身份证号码：基本账户行：

注册资金、币种：1000万元人民币

股东及出资金额、股权占比(如超过5个可仅列出前五个)：币，投资人为***与***，医院所在为****

4、公司治理结构(股东会、董事会、监事会、经营层设置情况，公司董事的构成和比例，董事长、总经理和财务负责人的产生机制和相互监管约束机制。) 组织架构：董事会→董事长→院长→监事→各个管理部门。

医院设董事会，股东是董事自然成员，董事长一人，监事一人，其他股东为董事。董事长由董事会选举产生，获得67%以上的股权认可即可担任。董事长任期五年，可以连任。在创建初期，董事长为医院法定代表人，任期五年，可以连任。在医院达到二级甲等医院规模后，董事长不再必然担任院长，院长可以是股东，可以是非股东。

医院设监事一人，监事任期五年，可以连任。监事由董事会选举产生，获得67%以上的股权认可即可担任。监事在任期届满前，股东会不得无故解除其职务。董事长、院长及财务负责人不得兼任监事。

董事长和监事在任期届满前，董事会不得无故免除其职务。

医院设立经营管理机构医院管理委员会(简称院委会)。在医院创建之初，能够有时间和精力在医院工作的股东为自然的院委会成员，办公室主任和临床科室主任为院委会成员。院委会设院长一人，不设立副院长，并根据医院情况设若干管理部门。在医院达到二级甲等医院规模后，根据董事会集体意见，由67%以上的股权同意选举院长(不设立副院长)，由院长、办公室主任、财务总监、临床科室主任共同构成院委会，包括董事长在内的所有股东不再是自然的院委会成员。并根据医院情况设若干管理部门。

目前医院人员有：1名董事长兼院长，1名副院长，5名科室主任，7名专家，10名医生，6名yao师，27名护理人员，以及30名清洁工等其他工作人员。

管理架构如图

5、主要股东及管理人员介绍

(3)办公室主任基本情况

6、重大事项(包括但不限于重组改制、投资并购、股权变更、人事变更、诉讼违规、停产整顿、安全事故等)。

无。

三、所属行业分析

我院主要开展业务为肾脏病的中西医综合治疗。主要服务范围为*市与甘孜州。

肾病对人体健康的危害很大，从生理和疾病的角度讲，肾为五脏之要脏，视为先天之本，是维持生命的重要器官。肾脏就好比人体的一个污水净化站，担负着过滤、消除有害物质的任务，保护对生命活动中有重要作用的蛋白质、水分和盐类不致流失，从而保持人体水液平衡。肾脏一旦出现问题，就无法消除体内多种有害物质以及多余的水分，而且还会使大量营养物质流失，水液、酸碱平衡失调，使人体出现水肿、蛋白尿、血尿、中毒等现象，直接发生肾炎、肾衰竭、尿毒症，进而危及生命。更为糟糕的是，肾病容易反复发作，难以根治，用药不当或滥用药物又会伤害肾脏，加重病情。因此，肾病在医学界有“危及人类生命的慢性癌症，十恶不赦的投毒手”的恐怖称谓。在中国，慢性肾脏病的总患病率约为9.3%，而其中的1%就可能会发展为尿毒症。我国无论是透析，还是肾移植的患者数量每年都基本上会以11%左右的速度递增。目前全国约有六万名肾衰竭患者，每位患者每年大概需要的花费为10万元，这无论是给国家，还是个人，都造成了巨大的经济损失。20xx年全球用于尿毒症和透析治疗的费用已攀升至10000亿美元，因此肾脏病被称为“花钱最多的疾病”。

中国患慢性肾病的人口大概占到总人口的接近1/10，而尿毒症的患者达到20xx，肾衰竭的患者有超过10万，而且还以每年11%的速度增长，患者群体将是一个很大的数目。而每个早期的肾病患者治疗的话一个月要花费20xx元，要持续用药3-5个月，尿毒症患者的话就需要上万元一个月，需要治疗持续一年时间，肾衰竭的患者换肾要20万以上，还有后面的移植手术后的排除药物治疗费用也是需要一个月3000元以上，如果是做血透的话一年也是十几万以上的费用。预计整个市场总量可达到350亿元，还将至少以10%的增长率的发展的形势。

终末期肾衰竭的肾脏替代治疗(RBT，包括血液透析、腹膜透析及肾移植)在我国每年呈现出11%的增长发展速度。然而在20xx年以前，我国的RBT 9O% 以上集中在东部沿海地区和大、中城市。说明我国广大的慢性肾脏病和肾衰竭病人，特别是农村、西部地区的病人还得不到透析、移植治疗，而死于尿毒症。这主要是由于当时医保的有效报销政策存在直接相关性。之前我国各地对透析治疗的报销政策差异很大，在覆盖全国8.5 亿人的新农合医保中，把透析治疗分为门诊

报销和住院报销两种，门诊的报销额度上限在5000-2 万/年左右，住院报销的额度上限为8-10万。地方为了控制医保支出，把大部分患者归类为门诊患者，之前全年不到2 万元的最高报销上限，相较于近10 万的治疗费可谓杯水车薪，实际报销比例仅为10%-30%。这导致很多家庭因病至穷，最后应无法负担昂贵的治疗费用只能放弃规范治疗。

而随着医保政策的改变，肾脏病的透析治疗的报销比率大幅度提高，西部以及广大农村地区的透析行业面临着巨大的机遇。

目前医院所在区域，肾脏病透析治疗费用报销比例情况为：城镇居民报销83%，城镇职工报销比例为90%，新农合报销比例为70%【自费部分超过相应金额，会通过大病保险报销的方式进行再次报销。超过起付线标准的合规医疗费个人负担金额超6000元的(即起付线为6000元)，标准为：6000以上-2万元(含2万元)，赔付比例为50%;2万元以上-5万元(含5万元)，赔付比例为60%;5万元以上-10万元(含10万元)，赔付比例为71%;10万元以上的赔付比例为85%;实行分段累计计算，不设封顶线】。

总体来看，慢性肾病医疗市场广阔，是国家民生医疗投资的行业，是健康产业，未来呈上升发展形势，投资前景看好。

四、经营情况

1、医院概况

我院依据《**市民营资本举办医疗机构规划》，经**市卫生局批准设置，按二级乙等专科医院标准建设，以****为主要服务区域，以肾脏病人为主要服务对象。主要展开肾脏病筛查、血液净化医疗和中西医结合肾脏病临床医疗服务。

医院根据二级乙等医院基本标准和临床业务实际需求，配置了相关设备设施。配置飞利浦16排CT断层扫描仪、远程会诊系统、飞利浦50KV的X射线诊断仪、飞利浦菲利克斯B型超声波诊断仪、迈瑞820全自动生化仪、全自动尿液分析仪和尿沉渣仪、全自动血凝仪、电解质仪、化学发光仪等设备设施。血液透析科开放床位42张，配置费森尤斯血液透析机(20台)、血液过滤机、二级血浆分离机等设备设施。医院开设三个住院科室，开放住院床位20xx。

2、主要经营收入情况我院为肾脏病专科医院，主要收入分为门诊收费、药品收费、卫生材料收费、以及相应的药品收费。在透析方面共有透析机20台，病人每次透析时长为3-4个小时，病人每次透析需要支付600元左右，每周需要透析次数为2-3次左右。每月治疗费用为5000-8000元左右。

3、竞争对手分析

医院的主要竞争为当地的其他大中型医院，例如**市人民医院，*市中医院等。根据当地政策，不同的医院等级，收费不同，每相差一个等级，价格降低5%。与*市人民医院(三甲)相比，我院(二乙)相差三个等级，因为透析收费要便宜15%，金额为100元左右。

在肾脏病透析治疗方面，目前我院为*市规模最大的医院。目前医院共配置20台费森尤斯血液透析机，而其他医院配置的透析机数量均较少，其中*市人民医院10台，其余医院配置台数均少于10台。

五、财务情况

1、主要财务数据(单位：元)

应付债券+长期借款。短期刚性负债=短期借款+应付票据(敞口)+应交税金+一年内到期的长期负债。

“变化值”主要是指20xx年末相交20xx年末的变化数值。

2、重点科目——应收账款

医院应收账款三年上升趋势明显。应收账款逐年增加的原因是：医院在20xx年底正式成立，医院经过相应经营宣传后，20xx年与20xx年业务量增长，而其主营的肾脏病透析等业务是医疗报销项目，由于各地医保局支付医院存在一定不项中。

*市医保报销的正常的基本流程为，病人住院1个月时间，然后医院每月进行申报，医保局审查需要一个月时间，然后上交情况到报销费用支付医院再需要一个月时间，总共为三个月左右。

在应收医保统筹款中，*市与*区金额为982万元，占总额比例为31.7%，*市与*区医保局支付医保款项时长在2个月之内;其余地区大部分医保局支付时间一般为4个月;较长的为*县、*县与*县医保局，其中，*县支付时间为6个月左右，*县与*县其支付时间为8个月。

虽然医院下游应收账款较多，但是均为医保局欠款，医保局不支付的可能性基本不存在。由于各地财政状况不同，医保款支付时间不同，然而财政状况良好的*市与**区医保局占总额比例较大，而且支付时间均在2个月之内。支付状况较差的地区占总量比例较小，风险可控。相较于20xx年均大幅上升，这也显示出我院还款能力较好，本次融资项目计划风险可控。

六、与金融机构合作情况

1、医院关注类、不良贷款及其他不良记录情况说明。无。

3、医院银行借款分布：列表描述现有各家银行借款分布情况。(单位：万元)

无。

七、或有负债分析

1、对外保证担保、抵质押情况：简述为其他企业的银行授信提供担保的情况，被担保企业简况(与的关系、市场地位、经营状况、资金实力、资信情况，前景等)，分析和判断对外担保的质量、代偿的可能性，并填写下表。

八、融资用途与还款来源分析

1、申请融资的理由及用途

我院本次共申请融资800万元，共分两期。前期先做一笔400万售后回租，后期再做一笔400万的直租。

(1)前期售后回租主要用于补充医院流动资金。 (2)后期直租主要用于新项目的建设。

后期直租开始时间为20xx年8月至10月，用于医院新项目建设。目前准备与两家医院进行合作，根据8月左右与这两家医院洽谈结果，决定400万资金先用于哪家医院。

一是与**市一家慢性病医院合作，建立肾脏病透析科室，规划30张床位，前期投入10张床位10台费森尤斯透析机，需求资金400万元左右(其中透析机220万，水处理器50万)。

二是与***医院进行合作，建立泌尿内科，规模与**市相似，需求资金400万元。

2、还款来源分析(根据企业经营周期、销售收入、投资、融资情况分析可用来还款的资源来源，并判断还款来源是否充足)

医院的还款来源主要是医院的营业收入。

医院20xx年营业收入为6620万元，净利润为1672万元。我院的的营业收入等呈明显的上升趋势。

经营活动产生的收入主要是由当地医保局进行支付，各地医保局虽然由于当地财政状况不同，在支付时长上存在差别，但是基本会偿付相应的医保款项。同时，医保款的占比最大的医保局为*市与**区，其财政状况较好，医保款支付时间较短。因而，医院的还款有很好的保障。

九、担保分析

本次融资租赁项目的主要担保方式为两种：

1、医院转让

我院同意以医院转让的方式进行融资担保。 2、提供20xx平米左右房产作为抵押土地及房产于20xx年拍卖取得，成交价为280万元，面积为2570.66平米，位于雨城区对岩乡对岩村，土地性质为商住用地。

房屋总建筑面积1982.67平米，其中商业建筑面积为292.43平米，仓储建地，以及派出所土地外，周边已经基本拆迁完毕。

十、风险分析

医院的主要业务是负责**区域的肾脏病综合治疗，目前影响我院发展的主要因素包括：

1、行业风险：随着医疗报销政策的改善，肾脏病综合治疗费用的报销比例提高，肾脏病治疗行业面临着较好的发展机遇，行业风险较小。

2、市场风险：我国肾脏病患者数量众多，而且肾脏病透析等治疗对于病人而言属于刚性需求，市场需求不存在巨大波动，风险较小。

3、竞争对手风险：我院是当地最大的肾脏病治疗专科医院，相较于当地公立医院，存在较大的价格优势，因为在肾脏病透析治疗方面竞争力风险较小。

4、经营风险：我院经营上存在应收账款金额较多、周期长的风险。但是均为医保局欠款，应收账款回收有强力的保障。同时财政状况良好的*市与**区医保局占总额比例较大，而且支付时间均在2个月之内。支付状况较差的地区占总量比例较小，风险可控。

融资计划篇17

发展前景

自上初中以来我便开始住校，深知令人头疼的“ 吃饭”问题，也就是食堂的饭菜问题。由于学校食堂普遍都是以大锅菜的方式做的，因此虽然价格较低但很少能真正让学生欢迎。而学生对食堂饭菜的抱怨则更是 “自古有之”。虽然大学生可以到校外就餐，但大多数学生迫于经济因素，还是愿意在校食堂就餐。饭菜质量得不到保证，会导致很多问题，学生营养跟不上，甚至有的学生经常不吃饭。于是，营养不良、胃病等不该出现在大学生中的病症也屡见不鲜，这为学生身心健康埋下了隐患。因此我决定整合食堂和饭店的优缺，开一家学生自助营养快餐店。

店面简介

本店位于大学聚集中心地段，主要针对的客户群是大学生、教师、以及打工人员。经营面积约为80平米左右。主要提供早餐、午餐、晚餐以及特色冷饮和休闲餐饮等。早餐以浙江等南方小吃为主打特色，当然本地小吃也是少不了的。品种多，口味全，营养丰，使就餐者有更多的选择。午餐和晚餐则有南北方不同口味菜式。而非餐点又提供各种冷饮，如果汁、薄冰、冰粥、刨冰、冰豆甜汤、冰冻咖啡、水果拼盘等。本餐厅采用自助快餐的方式，使顾客有更轻松的就餐环境与更多的选择空间。本餐厅装饰自然，随意，同时负有现代气息，墙面采用偏淡的温色调，厨房布置合理精致，采光性好，整体感观介于家庭厨房性质与酒店厨房性质之间。

发展战略

1.本餐厅开业之前，要作广告宣传，因为主要客户群是针对学生的，而学生中信息传递的速度与广度是很大的，所以宣传上可不用费太大的力度，只需进行传单或多媒体(如：音响)等形式的简单广告即可。

2.本餐厅采取自助餐的方式，免费茶水和鲜汤。并且米饭的质量相对竞争者要好，可采用不同的做法，使口感与众不同，以求有别于竞争者，给顾客更多的优惠，以吸引更多的客源。此外，本餐厅还推出烧烤+冷饮、八宝饭等情侣套餐，由于休闲饮食的空缺，这也将成为本店的一大特色。

3.有许多学生习惯于三点一线的生活方式，许多时候为了节约时间会选择最近的就餐地点而不愿到较远点的餐馆，所以在地理位置选择上不会与学校大门有太大的距离。餐厅在适当的时候还将推出送外卖的服务，根据不同情况采取相应得做法。如：若有三份以上(包括三份)的叫量可以免费送货上门，单独叫外卖的需交付一定的送货费，这样还有一个好处，如有一人想叫外卖，为了不出送货费则会拉上另外的两份外卖，如此也是能增加销量的。

4.餐厅使用不锈钢制的自助餐盘，即节约又环保，而废弃物也不能随便倾倒，可以与养殖户联系，让其免费定期收取，如此可以互利。据悉，竞争者在这方面做得并不到位，因此良好的就餐环境是可以吸引更多的顾客的。

5.暑假期间虽然客源会骤降，但毕竟还有部分留校学生、附近居民以及打工人员，届时可采取减少生产量，转移服务重点等方式，以改善暑期的经营状况。寒假期间就考虑修业一个月，已减少不必要的成本支出。

6.市场经济是快速发展的，变化的，动态的，因此要以长远的眼光看待一个企业的发展并进行分析，制作出长期的计划，每过一个阶段就该对经营的总体状况进行总结，并做出下一步计划，如此呈阶梯状的发展模式。在经营稳定后，可以考虑扩大经营，增加其它服务项目，并可以寻找新的市场，做连锁经营，并慢慢打造自己的品牌，可以往专为学生提供饮食的餐饮行业发展，总之，要以长远的眼光看待问题，如此才能有企业的未来。

餐厅管理结构

店长兼收银员1名，厨师1名，服务生2名。

经营理念侧重于以下几点：

主要的文化特色：健康关怀、人文关怀

主要的产品特色：具有食疗保健功能的素食餐品

主要的服务特色：会员制的跟踪服务

主要的环境特色：具有传统文化气息的绿色就餐环境

产品特色

1、西餐厅应以服务顾客为宗旨，为他们提供优质的西餐服务，让顾客对西餐能有非常明确和深刻的印象，更能获得精神上的享受。

2、餐厅必须了解竞争对手的情况，比较自己与竞争对手产品和服务的区别，在此基础制定出具体的促销计划和方案，在实施计划的过程中，通过宣扬本餐厅的独特产品或经营风格，树立起鲜明的企业形象。

3、西餐厅应开发出自己的特色产品和独特服务，在竞争对手中树立较高的创新形象，并学习和借鉴他们的独有特色，开办优质服务。

4、通过主要走中低档价格策略，在食品“色”，“香”，“美味”，服务等方面力求尽善尽美，努力给客户最大限度的享受和心理满足和针对消费者比较价格的心理，将同类食品有意识地分档，形成价格系列，使消费者在比较价格中能迅速找到自己习惯的档次，得到选购“满足”来实现足够的利益。

5、我国的西餐厅不但历史久远，而且品种丰富，已初步形成了高、中、低档的格局，冲、泡、蒸、煮、烤、炸、炒，可谓五花八门，一应俱全，但都是多年一层不变的老面孔，消费者对此缺少新鲜感，尤其是文化品味太低，跟不上发展的潮流，因此，要在传统基础上做足做够“新”字文章，增强其吸引力。

市场分析

西餐厅校园经济的市场有很广的发展领域，消费者也是很单纯的消费，相对外部市场竞争要小，个体经营单纯，以小投资为主。服务于学生，应该提供最优质的`服务，首先，要吸引学生的注意目光，让他们能在最短的时间来光本店;其次，是怎样达到以下营销效果。

西餐业的形成以及发展前景分析

1、随着西方饮食文化不断进入中国市场，越来越多人开始关注西餐，所以这提供了很好的市场前景。

2、西餐是发达国家已有的饮食，形成了西方的饮食文化，对我国的家饮食文化也有影响。

3、为发展我国的饮食文化提供支持探索。

店铺选址

建设地点在学院附近，学院现有六千师生，调查资料表明他们多消费用于饮食方面占了54。7%，正因如此，饮食也是在学校创业首选之路。小中都美食街附近是男女生聚餐最聚中的地方，偶尔去的人占了全师生65。8%，现时有40。2%师生觉得现在学校最缺的服务是就餐环境，而适合自食其乐西餐厅设计是幽雅、舒适、休闲的消费环境，这可表明了，自食其乐西餐厅开业后会有更受欢迎的可能性。

经营范围

1、推出皇牌主食套餐，经济实惠，例如：泰汁鸡扒印尼炒饭套餐、青咖喱猪颈肉扒伴意粉套餐、鳗鱼泰汁鸡扒局饭套餐等，各套餐还配有(粟米忌廉汤、油菜、热奶茶或冻柠乐)，最适合校园情侣品味。

2、西餐结合快餐。例如：扒类(牛扒、猪扒、鸡扒)、各式快餐、各式小食、各种中西炖汤、中西式局饭、粉面类(意粉、米粉等)。

3、美颜甜品。例如：姜汁鲜奶雪蛤膏炖蛋、金粟南瓜西米露、粟子蓉鲜奶露、椰汁香芋西米露等等，最适合爱美的女大学生品尝。

4、根据不同的季节制定一些冷饮，热饮，点心、沙拉等。例如：现磨咖啡、花式精致冰啡、香滑奶茶、特式风味茶、天然花茶、精美饮品、鲜榨果汁、雪糕新地、滋润甜品等等。

竞争分析

1、西餐需求度分析

西餐自始就受到老百姓的关注，尤其是在校大学生对其情有独钟，不管是学生还是其他消费群体都对其有很大兴趣，所以开一家西餐厅是很有市场前景。在本西餐厅所制定的营销计划下开展人性化经营，运用品牌策略、价格策略等一系列策略经行运营。在我国市场小，是一个潜在的大市场。由于大量不同地区人口聚集，对饮食的选择很不同，但市场上能提供的饮食比较单一，所以市场前景很好。

2、西餐厅的特点

(1)、同一性

目前在很多的城市中，西餐厅完全是一个套路。加之饮食比较单一，忽略了特色服务，对饮食文化发展起阻碍作用。

(2)、追求时尚个性化

西餐厅盲目追求华丽的外表，时尚的造型，忽略了结合本地区的特色来进行运营

3、营销策略

(1)、市场机构和营销渠道的选择：自食其乐西餐厅位于美食街周围，与连串的快餐店连在一起，与其它快餐店所不同的是有更好的就餐环境和更优质的服务。通过广告和宣传单等方式进行多渠道的宣传。

(2)、营销队伍和管理：尊重餐饮业人员的独立人格。管理层监督员工的工作，同时员工也可以向上级提出自己的意见或见解。既要上下属感受到西餐厅纪律的严明，也要关怀员工，让员工感受到来自集体的温暖，有利于加强凝聚力，提高工作积极性。公平对待，一视同仁，各尽所能，发挥才干。

(3)、促销计划：西餐厅的促销战略应以竞争为导向。餐厅必须了解竞争对手的情况，比较自己与竞争对手产品和服务的区别，在此基础制定出具体的促销计划和方案，在实施计划的过程中，通过宣扬本餐厅的独特产品或经营风格，树立起鲜明的企业形象。

(4)、价格决策：主要走中低档价格策略，在食品“色”，“香”，“美味”，服务等方面力求尽善尽美，努力给客户最大限度的享受和心理满足。针对消费者比较价格的心理，将同类食品有意识地分档，形成价格系列，使消费者在比较价格中能迅速找到自己习惯的档次，得到选购“满足”。

人事安排

(一)、店长

职责

1、店长负责综合协调和管理店内各部门工作，督促员工工作，同时接受学校的监督，做好西餐厅与学校的交流工作。

2、工作内容：督促各部长及员工的工作，鼓舞员工的工作热情，听取员工的意见。综合决策各种工作的运行。代表西餐厅与学校进行交流，向上反映员工的意见及要求，向下传递学校所要求的工作。

(二) 、行政人事

部门职责

1、对计划开发项目进行前期调查，收集整理相关资料，制定初步的项目可行性研究报告。

2、对西餐厅项目进行分析和需求策划。

3、对西餐厅项目进行具体的设计。

4、制定西餐厅目标以及进度表。

5、建立项目管理系统。

6、负责项目进程控制，配合店长对项目进行良好的控制。

7、跟踪分析项目开发成本。

8、管理项目中的风险和变化。

9、负责项目团队建设。

(三)、厨师

对厨师的要求很高，他必须有灵活的脑子，在每一周都能变一个化样的特色，来吸引顾客。6、参与制定和完善公司费用的控制办法。

(四)、服务员

部门职责

以礼待客，遵守制度，积极进取。服务员最主要的工作是清理餐桌和店铺的卫生，随时都是一层不染，没有油腻的感觉，给顾客留下深刻的印象。招的兼职工就负责点菜和端菜，对每一个职员要求先把自己的卫生处理好，才能更好的服务于顾客，如果有顾客或者出现不干净的事物或环境马上处理，赔礼道歉重新更换食物或者打扫卫生，如顾客还不满意可以以陪赏进行道歉。

(五) 、市场开发部

部门职责

1、制定本部门年度营销目标计划。

2、建立和完善营销信息收集，整理，交流及保密。

3、指定产品的价格、品质和广告宣传。

4、对竞争对手进行对比分析，提供应对方案。

5、对潜在的消费群体进行市场调查分析。

风险

西餐厅的风险主要有：

1：客流量小

2：产品成本高

对策：

1：制定正确有效的宣传计划，通过广告，传单等方式进行宣传，提高知名度，提高客流量。

2：适时了解市场上产品的成本，制定措施应对各种高价格和成本的增加。

成长及发展

我们公司目前面临的困难是：一、西餐厅的选择;二、产品样式的选择;三、正式开业前后的设计店名及店内装修、陈列摆设、宣传手段和经营方式。

首先，店铺的选择。一个人流量大经济发达的地段等于是给了我们一个梯子，这样说吧，客流量带来了市场，市场带来了营业额!我们的目的是效益，积累原始基金!要做到这点就必须要很多的市场，能带来市场的就是客流量了!

还有我们必须要把我们的顾客群体给定位好，创意产品让人产生很多的联想，拥有这种想象空间大的顾客群体是属于年轻人和已婚夫妇!所以能在人流量相当的地段找到这类群体集中的店铺也是个非常不错的选择!有一篇叫做店铺选址制作商圈地图的文章，是这样的：

1、对本地的居住情况进行调查，将它们的位置标在地图上。研究其所在地段是否符合最大利益原则。

2、根据地图，标出你看好的地点。

3、在选定的地方周围，画出经营范围

4、确定该商圈内是否有你的竞争对手，对彼此的实力进行权衡，然后决定是否需要更改地点。

5、了解商圈内的人口、人口统计特性、购买力和其他相关信息，帮助你了解顾客群。

6、画出可走到你店面的街道或公交者线路，了解顾客是否能很方便地到达那里。

初期策略：

做好宣传，打响知名度。

1、通过传单、广告的方式在周边地区形成一定的影响。

2、和一些西餐厅合作开发一些特色的项

融资计划篇18

时光荏苒，岁月飞逝，不知不觉间已逐渐离我们远去，崭新的20xx年正快步向我们走来。回首过去的一年，当初对工作有一丝迷茫和质疑的我，自有幸加入财务部融资团队后，在领导的悉心关怀和同事的热情帮助下，坚定了工作的信心、明确了工作的方向、对自己的未来有了一定的规划，这种在人生转轨的关键时期所受的鼓舞，必将使我受用终生。

我于5月底来到公司财务部融资团队工作，由于之前没有接触过融资方面的工作，所以内心还是紧张的，呈现在自己眼前的是完全陌生的工作领域，虽然大学时曾学习过财务方面的专业知识，可对于财务融资工作中的实际运用，自己可以说是完全的门外汉，因此对即将开展的工作既有期待、憧憬也有疑虑和困惑，不知这项工作会带给自己怎样的经历和成长。

部门领导的悉心关照和同事的热情帮助鼓励并激励了我，也让我这个初来财务部工作的新人尽快的融入了自己的角色，完成了角色的转换。随着不断地向领导和同事学习请教，我了解了财务融资工作在公司整个运转过程中的重要性和必要性，也了解到自己作为其中一员承担着的责任，更明确了要潜心学习、踏实做事、不断提高的自我要求。

从最初的一无所知开始，逐步在为各个融资项目准备相关资料中了解公司的情况和各项目所需资料、流程、如何与相关业务人员联系等，再到自己亲自去负责某一个小的分解项目，如开户、押汇等，在不断的学习和实践中，我也逐渐的积累了相关方面的经验和技巧，得到了锻炼与提高，当然其中也有许多有待完善和继续提高的方面。总的来说，主要总结为以下几个方面：

1、融资项目方面工作情况。

从来到财务部开始最先接触的工作就是为银行提供公司相关资料这一项工作。在准备资料的过程中，我逐渐学习到了相关融资项目所需何种资料、流程等，也在准备过程中了解了公司的基本情况，熟悉了本部门的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同时，虚心请教，不断学习，将工作流程、所需资料、时间安排、交流沟通、资源调配等方面工作记录在日志中，深印在脑海里。

例如最基础的开户工作，自第一次跟随同事在交行开户起，三次开户后，综合各银行要求，我便牢记了开户所需资料、流程、开户过程中可能遇到的困难和相应的解决方案，以及岁开户资料的归档、账号的保存等后续工作，这一期间共计在近十家银行顺利开立一般结算户及保证金户、外币户等近三十个。

2、领导临时交办工作和配合其他同事工作情况。

对领导临时交办的工作任务，我以一丝不苟的精神和饱满的热情去对待，力争及时、高质量的完成。刚进入财务部时，领导交给我翻译丰益集团财务报告的任务，由于这份报告专业程度很高，对我也是有一定难度的，我克服了翻译过程中的困难，尽可能的多占有资料、多渠道的了解相关信息，终于及时的完成了报告的翻译和重新制作工作。之后的与马来西亚长青集团rise项目报告的翻译和重新制作、十一期间为各银行送礼品油等领导临时交办的任务，我都以十二分的热情积极投入，努力完成。

在配合其他同事方面，由于我们这个团队本身就有很强的凝聚力和整体性，良好的团队气氛使得彼此之间的沟通和交流十分顺畅，使得我们的配合十分的默契。无论是为同事提供资料、报表还是为同事分担临时工作任务等都做到热情投入、全力配合。

3、内勤和资料保管方面工作情况。

内勤方面的工作十分的琐碎，要求细心和投入，我在接手这一工作后，也不断以这样标准来要求自己，尽最大努力配合同事更好的开展工作。资料保管方面，按照领导要求，对发生的融资项目及时要求材料归档，与相关项目负责人主动及时联络，并将详细的资料归档情况记录在册。

在新的一年里，面对着新的工作要求和公司发展形势，我们财务融资工作有着更重大的`责任和使命，我们不仅仅是满足公司发展，更要从部门努力主动推进公司发展，而分解到我们每一个部门员工，我们也面临着新的任务和挑战，但挑战也是机遇，我们只要在新的任务和要求下更严格的要求自己，不断成长提高、不断充实自己、不断迎难而上，也会获得更大的提高和收获。

20xx年的融资工作在年初即已呈现出其纷繁复杂的一面，中国人民银行在1月12日，调高存款准备金率50基点。之后监管层踩下信贷急刹车，部分商业银行重启搁置一年的贷款额度审批，加之甚嚣尘上的信贷关闭等消息使融资市场上产生了一定的恐慌，所有这些给我们今年的融资工作带来了巨大的压力。

面对巨大的压力，我们并不能坐以待毙，应该积极的发挥我们的主观能动性，锐意创新，集思广益，在严峻的信贷紧缩情况下，不仅仍要保证集团发展所需要的资金支持，更要迎难而上，创造新的贷款额度，为集团整体发展做出更大贡献。

首先，着眼于集团长远的发展，我们必须在如何看待最近的信贷紧缩这个问题上明确方向，面对当前错综复杂、一日千里的经济形势，我们要进行多方面的解读和认识，把握住问题的关键和最本质的内容，避免被表面现象影响我们的判断，并根据集团自身的发展情况制定出适宜我们自己的融资策略。

在中国，通货膨胀的压力却已悄然升起，银行贷款的冲动依然强劲。今年第一个星期，银行贷出近6000亿元的贷款，截止到1月18日，国内银行新增贷款已达1.2万亿元，不仅远快过去年下半年的贷款速度，甚至可以媲美初的疯狂贷款。去年全国新增贷款9.59万亿元，其中上半年高达7.37万亿，而下半年已经开始紧缩新增贷款仅2.22万亿，不到上半年的1/3。这种不均衡的状况，导致今年初贷款压力大增，尽管央行和货币委再三强调要均衡放贷，结果还是以每周6000亿的速度放贷，导致央行不得不使出暂停放贷的杀手锏。而且中国的工资增长可能已经箭在弦上了。政府出于政策目的，正在制造工资上涨，连同已经出现的食品价格和公用价格上涨，很可能触发一轮联动式的通胀。人民银行调高准备金率，银监会指导各大银行重启额度审批，其实只是货币环境正常化的第一步。

尽管监管层踩下信贷急刹车，部分商业银行重启搁置一年的贷款额度审批，但并不意味着我们无资可融，无款可贷，因为监管部门对银行贷款按月实行额度控制，超过额度就放不起来，所以一旦贷款额度用光了，不管什么贷款都发放不了。但这并不意味着银行放贷政策的改变，等到下个月或者下个季度，银行有了新的贷款额度，就又可以发放贷款了，只要在下一波的放款时限内抓住机会，事先做好充分的准备，与银行方面进行充分的沟通，凭借我们自身强大的实力、以往良好的信誉和对银行的优异回报率，我们还是能创造出很大的新增贷款额度的。

作为银行来说，也是要保证自己的生存和发展的，即使监管部门要求严格，但出于自身的考虑，对于像我们集团这样的重点客户，还是要想办法增加新增贷款发放空间的，或者是直接申请额度，或者是通过开发新产品、新业务间接增加额度，因此我们要认清形势，分门别类，对可以尽量争取的银行尽最大努力争取。

总之，我们没有必要对暂停放贷过于恐慌。只要敢于创新融资思路和方法，做好自身融资准备，通过以下几点，我们一定能够的实现任务目标：

第一、目标，明确分解任务，确定工作导向。方向比努力更重要，有的放矢才能让我们在工作中找到自己真正要努力的方向。以我们融资团队为例，各小组今年的分解任务就是每组新增流动资金贷款3000万，新增贸易融资1.7亿，实现700万元理财利润。只有明确了这一工作目标和工作方向，才能在更高的层面统筹规划，理清思路，为实现这一工作任务打好基础。

第二、蓄势，夯实自身基础，做好融资准备。促进自身融资条件的完善，夯实融资基础，从企业发展的长远考虑做好增资、审计、评估、年检、开立新户、企业间网络关系梳理等基础工作，时刻准备进行新的融资项目，才能新的融资机遇出现时能第一时间占据资源，为企业的长远发展蓄势。

第三、合作，加强沟通交流，展现企业实力。通过我们将集团的实力和发展前景展现在银行面前，在当下政策导向下，银行会更加慎重选择贷款对象，倾向于规模大、盈利能力强、风险小的大企业，这些对我们也可以说是一个机遇，凭借集团本身的强大实力和资金密集型的特点，产业链完善、风险意识强、长期良好的合作关系、较高的回报率等都是我们在与其他融资竞争者竞争的闪光点。适当的自我推销和展示是集团发展必不可少的工具。

第四、开源，创新融资模式，满足资金需求。目前与我司有紧密合作关系的银行既包括资金雄厚、贷款额度大的国有银行，也包括一些政策性倾向的银行，还包括很多灵活性高的商业银行。因此对各银行甄别分类，并作出与之特点相应的融资计划，针对各自银行的优势发掘其与我们企业的契合点，做到“行尽其用”。

第五、节流，核算融资成本，选取最优组合。在对各种融资项目或融资产品使用前，进行全面的成本核算，并将预期收益进行纵向和横向对比，在长期收益与短期收益间找到最优均衡，并综合各方面因素选取最适宜我们聚龙的融资项目或产品。在项目进行过程中，全程进行严格的成本统计和管控，将成本降至最低，从成本方面为企业做出贡献。

总之，新的形势和新的发展要求赋予了我们新的责任和使命，作为聚龙人的强烈使命感和责任感又不断的鞭策我们继续开拓创新，阔步向前，宏伟的企业愿景正在向我们敞开怀抱，在此谨借屈子的一句话表达我个人对新一年工作的态度，即“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”。

融资计划篇19

一、项目简述:

一、项目摘要: 农业项目融资计划书

一、项目简介：

本项目是农业旅游观光项目，农业是一个国家、一个民族的根本，国家也深知这一点所以大力发展农业项目。本项目坐落在北京京的后花园怀柔，全国重点城镇—怀柔区北房镇，项目占地100亩，地理位置极为优越，紧邻101国道，怀柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到怀柔只要20分钟,936，916，980等数条公车通达，潮白河环绕周围,与自然共从。

二、项目分析：

1、项目的基本情况:项目计划建设100栋观光大棚，一个生态餐厅和配套的附属设施，两者既能相互依托，优势互补，又能独立经营，集农业种种植、养殖、旅游、观光、采摘、餐饮、住宿、度假，休闲，养老于一体的综合性园区。

3、证件状况文件：有政府下发的项目补贴文件。

三、财务和建设计划：

1、项目需用资金550万，自有资金50万。 2、先期资金主攻建观光大棚，需要资金300万，建设完毕后政府给补贴240万，在我们建设的同时，大棚的水、电、路、由政府负责统一安装，然后还会为我们铺设滴灌，架设电动卷帘机，这几项将又为我们节省资金近200万。 3、在完善、销售大棚的同时，建造生态餐厅，计划投资100万。 4、园区的管理完善和大棚冬季保温50万。

四、市场分析：

1、项目周边的大棚一次性租给当地农民20年使用，是10万一栋，而且供不应求，如果一次性租给北京市里的老人要15-20万。（住：每个大棚400平米，带生活用房80平

米。） 2、如果是我们自己经营，政府给提供项目，政府每年都还要给我们补贴，并且承诺保证我们每个大棚每年纯利润1万元，利润还要翻翻。

五、融资方式：融资、借贷、合作。

六、项目建设财务计划：

1、观光大棚主体建设300万。 2、生态餐厅建设100万。 3、园区的管理完善和大棚冬季保温50万。

4、餐厅设备、材料、人工、运营50万。 5、垂钓池和园区绿化50万。

七、项目运营计划：

1、大棚的种植有政府的补贴和承诺，收入以最保守的估计是100万。 2、生态餐厅以每月10万的保守估计，一年的纯收入在120万。 3、50个休闲度假房，以每年每个一万元的最低价出租，一年可获利50万。 4、园区以往每年观光采摘可获利20万，园区建好后将会翻一翻，达到40万。园区综合年利润共计310万，预计2年收回成本，如果养老房20年一次性买断的话，以最低价每栋15万计算，50栋是750万，我们将提前收回成本并且盈利。

融资计划篇20

创业团队不断对外宣布自家的融资金额，小米科技、滴滴打车、大众点评、美团四家公司的融资额超过了5亿美元。这样巨大的融资金额对于初创公司来说，意味着什么呢?投融界在这里告诉你，神马都是浮云!在市场上流动的资本永远不会因为其他团队的获得而削减，如果你有好的项目，那么立刻着手融资上马，毕竟对于任何初创公司来说，无法获得投资，再好的创业想法都无法得到实现。

建立完善的融资体系无疑对企业融资有着巨大的帮助。然而，不同类型的企业需要建立的融资体系是完全不一样的，每个企业都需要找到自己的核心因素来建立自身的融资体系。这些核心因素包括：

一、融资目标清晰

初创企业如果预期未来的前景光明，没有风险，就需要建立一个简单透明的.融资体系，且不希望投资方干涉企业经营。投融界专家表示，企业在发展之初，业务尚未达到一定规模时，应当清楚根据自己的业务趋向来选择融资体系。

二、企业领导人需具备的技能

企业领导人要精通财务，更确切地说，就是掌握管理会计的思想。每个企业领导人都应当学会看三张表：资产负债表、损益表和现金流量表。否则，企业领导人就无法带领企业正常运转。

三、掌握融资的基本知识

其中最为重要的就是明确融资渠道。在创业简单、融资困难的时代，要想获得成功，融资是首当其冲的关键因素。目前国内创业者的融资渠道较为单一，主要借助于银行等金融机构来实现，其实创业融资是有很多渠道可选择的。

银行贷款，在创业者中有较好的群众基础。有信用贷款、担保贷款、贴现贷款几种方式。

合伙融资，寻找合伙人共同投资、共同经营、共担风险、共享利润。不但可以筹集到资金，还可以发挥人才的作用，对资源进行有效整合，降低创业风险。

风险投资，风险投资家以参股形式进入创业企业，风险投资较青睐技术型创业公司。

民间资本，门槛低，融资快，操作简单，但是民间借贷往往也面临着较高的偿还利息。

初创团队应根据企业对于融资的需求来考虑融资渠道，当然，多管齐下也未尝不是一个好的选择。投融界整合了上述各个渠道资金方投资信息，通过建立分析海量投融资信息数据库，能为项目提供精准的对接服务，是创业者快速获取资金的最佳选择。

融资计划篇21

一、公司介绍

1、说明

20xx年4月28日“*****” 已在工商局变更为“江西*****投资集团有限公司”。以下内容公司名称暂时仍用*****。

2、公司简介

*****成立于1992年，其前身为**县城乡综合开发有限公司。20xx年7月经改制成民营股份制企业，并更名为*****，公司经营地址在**县旭日镇信美路4号，注册资本金为3000万元，开发资质为贰级，主营房地产开发、经营与销售。

二、项目分析

1、项目的基本情况

项目为*****绿野·御龙苑建设项目，建设期限为3年(20xx年7月—20xx年6月)。

项目位于**县新行政中心的核心区，旭日北大道以西，311高速公路以北。本项目用地面积为21493.44平方米。

绿野·御龙苑建设项目是*****在**县建设的现代化商住小区，项目占地21493.44平方米，总建筑面积48719.32平方米。该项目拟建设小高层、高层商住小区，其中：住宅面积36618.85平方米，商业房面积3129.10平方米，社区用房538.44平方米，办公面积2699.61，架空层332.60平方米，地下建筑5400.72平方米。

2、项目来历

本项目是在20xx年1月28日在**县国土资源局以竞拍的方式获得土地的使用权。土地现状已平整，没有遗留问题。

三、市场分析

1、**市房地产宏观经济分析

近年来，**市房地产开发投资持续增长，开发规模不断扩大，占固定资产投资总额的比重逐年攀升，成为有效扩大内需、推动**市经济稳步发展的新增长点，为城市发展，居民居住水平的提高做出了巨大贡献。

2、房产商购置开发情况

20xx-2009年，房地产开发企业土地购置面积56.98万平方米，平均每年11.4万平方米。

20xx-2009年，土地开发面积116.52万平方米，平均每年23.3万平方米。

四、管理团队

1、人员构成

公司主要团队的组成人员的名单、工作经理和特点如下：

⑴、***：职务是董事长，国家经济师，从事房地产行业20年，在行业有非常丰富的工作经验，为人敦厚，领导力很强，善于发现人才与培养人才，善于学习新知识。

2、组织结构

3、管理规范性

公司在管理上实行现代化企业管理制度，主张“以法管理，以仁领导”的基本方针，以万科、绿城、恒大等国内一线开发企业的管理模式为学习榜样，积极引进现代化科学管理技术，以用友软件公司开发的房地产企业管理软件进行日常的管理运营。

五、融资方案的设计

1、融资方式：

⑴、股权融资方式

方式：融资方式(*****)将以融资方项目的股权进行抵押借款

这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益的项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。

具体操作步骤如：签订风险投资协议书

a、对融资方的债务权进行核查确认

b、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。

c、在有关管理部门办理登记手续

⑵、债权融资方式

方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。

*****以借款的方式与投资方签定的借款合同

2、风险分析：

为双方的合作打下良好的基础，保障双方的权益，维护各自的利益的最大化，保障项目的正常进行，达到合作的深度，并合理的规避化解风险，对项目的风险进行了分析：

a、投资方的投资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本，及追加资金成本。

b、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。

c、破产风险

d、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险

e、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。

f、融资者提前回购而付出的资金成本风险。

风险化解方案：

a、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。

b、投资方式对融资方的项目进程进行监控，并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。

c、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后，评估其付款和还款能力。

d、资方审核融资方的还款计划可行性，一旦确定后将按还款计划回款。

3、退出机制：

a、股权方式融资的退出

项目进行中投资退出;

项目完成投资退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份，第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积形式回购股份，第三种投资方享受整个项目的分红;

b、债权方式融资退出

项目进行中投资方退出，可以用违约金的形式控制;

项目完成投资方退出，按时还本付息。

融资计划篇22

XXX公司(或XXX项目):

地址:

邮政编码:

联系人及职务:

电话:

传真:

网址/电子邮箱:

第一部分摘要

一.公司简单描述

二.公司的宗旨和目标(市场目标和财务目标)

三.公司目前股权结构

四.已投入的资金及用途

五.公司目前主要产品或服务介绍

六.市场概况和营销策略

七.主要业务部门及业绩简介

八.核心经营团队

九.公司优势说明

十.目前公司为实现目标的.增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还

十一.中小企业融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)

十二.财务分析

1.财务历史数据(前3-5年销售汇总、利润、成长)

2.财务预计(后3-5年)

3.资产负债情况

第二部分综述

第一章公司介绍

一.公司的宗旨(公司使命的表述)

二.公司简介资料

三.各部门职能和经营目标

四.公司管理

1.董事会

2.经营团队

3.外部支持(外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等)

第二章技术与产品

一.技术描述及技术持有

二.产品状况

1.主要产品目录(分类、名称、规格、型号、价格等)

2.产品特性

3.正在开发/待开发产品简介

4.研发计划及时间表

5.知识产权策略

6.无形资产(商标/知识产权/专利等)

三.产品生产

1.资源及原材料供应

2.现有生产条件和生产能力

3.扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力

4.原有主要设备及需添置设备

5.产品标准、质检和生产成本控制

6.包装与储运

第三章市场分析

一.市场规模、市场结构与划分

二.目标市场的设定

三.产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析

四.目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和)产品排名及品牌状况

五.市场趋势预测和市场机会

六.行业政策

第四章竞争分析

一.有无行业垄断

二.从市场细分看竞争者市场份额

三.主要竞争对手情况：公司实力、产品情况(种类、价位、特点、包装、营销、市场占率等)

四.潜在竞争对手情况和市场变化分析

五.公司产品竞争优势

第五章市场营销

一.概述营销计划(区域、方式、渠道、预估目标、份额)

二.销售政策的制定(以往/现行/计划)

三.销售渠道、方式、行销环节和售后服务

四.主要业务关系状况(代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等)，各级资格认定标准政策(销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等)

五.销售队伍情况及销售福利分配政策

六.促销和市场渗透(方式及安排、预算)

1.主要促销方式

2.广告/公关策略、媒体评估

七.产品价格方案

1.定价依据和价格结构

2.影响价格变化的因素和对策

八.销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。

九.市场开发规划，销售目标(近期、中期)，销售预估(3-5年)销售额、占有率及计算依据

第六章投资说明

一.资金需求说明(用量/期限)

二.资金使用计划及进度

三.投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)

四.资本结构

五.回报/偿还计划

六.资本原负债结构说明(每笔债务的时间/条件/抵押/利息等)

七.投资抵押(是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证)

八.投资担保(是否有抵押/担保者财务报告)

九.吸纳投资后股权结构

十.股权成本

十一.投资者介入公司管理之程度说明

十二.报告(定期向投资者提供的报告和资金支出预算)

十三.杂费支付(是否支付中介人手续费)

第七章投资报酬与退出

一.股票上市

二.股权转让

三.股权回购

四.股利

第八章风险分析

一.资源(原材料/供应商)风险

二.市场不确定性风险

三.研发风险

四.生产不确定性风险

五.成本控制风险

六.竞争风险

七.政策风险

八.财务风险(应收帐款/坏帐)

九.管理风险(含人事/人员流动/关键雇员依赖)

十.破产风险

第九章管理

一.公司组织结构

二.管理制度及劳动合同

三.人事计划(配备/招聘/培训/考核)

四.薪资、福利方案

五.股权分配和认股计划

第十章经营预测

增资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据

第十一章财务分析

一.财务分析说明

二.财务数据预测

1.销售收入明细表

2.成本费用明细表

3.薪金水平明细表

4.固定资产明细表

5.资产负债表

6.利润及利润分配明细表

7.现金流量表

8.财务指标分析

融资计划篇23

如果您的项目正处在创始阶段，您一定渴望得到资金支持，由于缺乏创业资金，您的好产品、好项目有可能错过市场机会。

我们向您提供的融资方式，适用于任何创新项目，在这里，您无需担心那些复杂的融资程序，只要您的项目是科技含量较高的创新产品，便可以简单而快捷地完成所有融资文件，很快让您找到适合的投资者。

我们为您安排的融资步骤按下列三个阶段进行。

一、为了让更多的投资人了解您的创业计划，您首先应将您的项目计划最基本的信息传递给我们，请您填写一份项目融资申报表，我们庞大的投资联盟以及行业专家将对您的项目进行初步筛选，认定您的项目基本具备融资条件，我们将及时和您联络，您便可以进入融资的第二阶段。

二、当投资人对您的项目产生兴趣时，您应向投资人提供一份简明、生动的项目《摘要》，以便投资者能在最短的时间内评审您的项目，并做出判断。向投资人递交项目摘要，是融资活动非常重要的一步，它是浓缩整个项目计划的精华，是推销您计划的封面。为了促使您的项目能够顺利通过投资人的评审，我们为您准备了编制《摘要》的参考资料：

1．您应首先参考我们编制的摘要范本；

2．您可以参照我们为您提供的编制摘要模板进行；

3．如果您对编制融资文件不太熟悉，可以委托我们代您编制。

三、投资者通过评价您递交的项目摘要，如对您的项目产生浓厚兴趣，并渴望研究您的商业计划书时，您的融资已进入关键时刻，您必须准备好一份足以令投资人激动的商业计划书。要使投资者相信，您的项目是非常出色的、不可多得的，他们很愿意投资或加盟您的企业。

在投资人评估您的项目时，您商业计划书中的各个方面都会对筹资的成功与否有影响。

对于中小企业来说，编制商业计划书是比较生疏的领域，为了确保您的商业计划书能“击中目标”，我们为您准备了编制商业计划书的两种方案供您选择：

1．您可以参照我们为您提供的《商业计划书模板》进行编制，此处下载；

2．如果您对编制计划书缺乏信心，我们可以向您推荐专业机构代您编制。如果您有什么问题，请与我们联系：

Email：[email protected]

附：摘要范本

综合处理城市垃圾集成技术（MSWIT）

【摘要】

一、公司简介

北京康耐塑料制品有限公司是以开发高科技术为主业的股份制私营企业，公司自1993年创立以来，一直致力于（POET）塑料油化裂解技术的研制与开发。本公司开发的POET第二代工业机，通过二年的试运行，于1996年获北京市科委颁发的科技成果鉴定证书；1998年开发出第三代新型工艺，被北京市科委列入1998年重大科技成果推广计划，同时荣获全国光彩事业重点项目证书。

经过先后三代工业机的试运行，公司于20xx年完成了第三代设备的工业化标准，经北京市环境保护局监测，获得环境保护标准通过，本科研成果可立即投入商业化运行。本公司的经营模式：以POET技术为核心，通过向世界各地垃圾处理场提供成套设备与使用权来扩大本技术的影响，形成世界性垃圾革命的发源地。

本公司的创业宗旨：以POET为核心，发展城市垃圾综合集成处理技术，逐步取代传统的填埋和焚烧，造福人类美好明天。

二、项目简介

【MSWIT】是综合项目的总称，本项目以POET（塑料垃圾油化技术）为核心，通过与分选技术、有机肥制造技术、热能高效发电技术、余热制冷等成熟设备的有机结合，形成整体处理垃圾的集成体系（MSWIT）。

【MSWIT】技术的价值在于真正实现了城市垃圾的资源化，它不但将处理垃圾的负担转换为有利可图的商业活动，更加重要的.意义在于彻底消除了城市垃圾所带给人类的污染。这个突破，正是各国政府和科学家们所追求的最佳结果。因此，本项目在国际上一经发布，立刻引起世界各国的广泛关注。

【MSWIT】集成技术是目前世界上独一无二的、最优秀的垃圾处理方式，开创了世界城市固体垃圾综合处理的崭新前景，将引起世界性垃圾革命。

1．技术水平：目前中国甚至世界上基本上处在单一裂解的技术水平（采用单一裂解工艺只能将废塑料还原为生产汽柴油的原料，而绝对不可能直接成为燃油）； POET的终端产品：高热值洁净轻燃油；热值为11000大卡/kg，比重为0。8，可与世界市场上任何一种喷油嘴配合工作。

2．产品工艺：本产品经过长达九年的研发与试运行，不断改进，现已进入产业化生产工业机的成熟阶段。

3．产品价值：改变处理城市垃圾模式（由公益模式改变为商业模式），给使用者创造丰厚利润的同时，实现保护环境的目的。

四、行业市场

1．市场现状与前景：塑料垃圾是阻碍垃圾总回收的重要因素之一。由于塑料的障碍，美国乃至世界的环保垃圾处理技术迟迟不能形成综合的集成。日本由于国土限制，焚烧量为世界第一、二恶英污染也是世界第一。尽管日本政府已经把消灭焚烧作为国策，但至今仍然使用陈旧落后的夕阳技术作为垃圾处理的主要手段。

2．竞争对手：目前在垃圾集成技术领域，日本日立公司是我们唯一的潜在竞争对手。根据美国一家要求获得POET独家专利许可公司的介绍，日立公司的试验室数据和本技术的比较是：1）本技术效率比日立领先63%；

2）本技术效率建立在已经工业化基础上，日立数据建立在试验室基础上；

3）本技术已经进行了PCT专利注册（96个国家）；

4）本技术已经具备商业化条件，日立没有商业化成本和费用的任何介绍。

3．竞争优势： POET技术是本公司参与世界性竞争的核心优势； PCT专利是本公司参与世界性竞争的法律保护；不断创新，积累庞大的技术储备，接受任何技术挑战；前瞻的思想、创新的精神、务实作风的管理团队。

4．目标市场：目标市场是全球性的。我们首先突破的目标市场是西方主要国家的垃圾处理商和成套设备供应商。

5．目标客户（以美国49个州为例）：

◆控制塑料垃圾的政府机构3091个，按5％计算=154/台套；

◆控制塑料垃圾的处理商3260个，按5%计算=163/台套；

◆为控制垃圾处理技术成套设备供应商提供POET核心设备（如美国的OCI、瑞典的 BAB等）；

◆产生废弃塑料的大型公司，如可口可乐和汽车公司等。

通过本公司与美国有代表性的MIC公司签订的永久性合作框架协议，便可反应出上述目标客户对本项技术的渴望，同时也使我们发现，虽然本项技术的商业价值已得到业界的认可，但要有效占领市场，还必需具备合理的经济规模和抢占市场的速度。

五、营销战略

首先在北京、上海建立2—3个垃圾处理场，带动国内市场，在国外，本公司与MIC公司已签订了永久性合作框架协议，首先向美国提供一套我们的POET设备与该公司的联合发电系统集成；集成成功后，在北美自由贸易区续建2—3个集成项目，进而迅速向美国各地扩散，前三财年可产销集成设备30台/套，实现产值8000万美元；三至五年内公司将通过在美国上市，引进资本2—3亿美元，用于参股或兼并五家集成设备制造厂，真正实现科研与产业相结合的跨国实业集团。

本项目在PCT专利保护下，委托国内外资深机械制造厂家分别生产系列设备，既能保证产品的质量，又可在世界各地组织或兼并多家制造厂，以满足不断扩大的市场需求。

七、管理队伍

我们的企业之所以能够取得今天的成功，不仅仅是技术上的先进性，更重要的是我们有一支强有力的管理队伍。

总裁：马林（简历附后）；

市场总监：陈延平（简历附后）；

技术总监：余玄（简历附后）；

财务总监：待招聘。

八、股权结构

姜天夫 — 41% 郭五一 — 20% 陈延平 — 30% 徐贝贝 — 5% 姜天佑 — 2% 余玄 — 2%

九、财务预测见附表。

十、资金需求

为顺利完成本公司的营销计划，项目需要新增投入资金300万美元用于下列目地：

1．完成自动化配套：12万美元；

2．完成技术文件汇总和编制：12万美元；

3．补充完善前段工序机件：12万美元；

4．流动资金：用于示范厂运转：25万美元；

5．流动资金：用以预销售/广告/展览/发布及管理开支：25万美元；

6．用于全球战略的营销费用以及上市前的准备：214万美元。

本项目资金分二个阶段注入：第一阶段需投入资金86万美元，用于1—5项内容；第二阶段投入资金214万美元，用于全球战略的营销费用以及上市前的准备。

十一、股权分配

1．本公司有形资产180万美元，无形资产1500万美元，总计约1680万美元； 2．按投资人投入资金数额与公司总资产比例，享受持股比例； 3．投资人以股东身份，有权参于管理和监督，并担任公司的高级管理职务； 4．投资人有义务按照投资承诺履行当期和远期投资责任； 5．本公司不接受控股投资。

十二、结论

现代企业的成功需要市场机遇和充足的资金，更需要合理的组织结构和优秀的管理队伍及机制。本项目无论从市场机遇和技术含量上，均可谓不可多得，具有极大的发展前景。

本摘要由项目方供稿，由中技网整理撰写。

20xx年11 月22日

融资计划篇24

（一）科技金融政策体系不断完善。一是国家发改委等九部委与北京市政府正式发布《关于中关村国家自主创新示范区建设国家科技金融创新中心的意见》（京政发[20xx]23号）。提出以中关村核心区为基础，建设国家科技金融功能区。为落实意见精神，在中关村管委会的支持下，“国家科技金融创新中心”在中关村西区挂牌。二是创新新型金融机构政策，支持融资租赁行业发展。我区与中关村管委会等单位联合出台的《关于中关村国家自主创新示范区促进融资租赁发展的意见》正式发布。三是围绕“政策助金融发展、金融促企业融资”思路，形成新科技金融政策体系。发布《海淀区促进科技金融创新发展支持办法》及申报指南。四是优化我区创投引导基金运作模式，提升运作效率，按照“准确定位阶段、聚焦重点行业”的原则，鼓励更多社会资本投资于我区重点产业的早中期企业。

（二）重点金融机构聚集效应明显。我办成立金融机构聚集工作小组，配合我区税源建设工作和重点企业引进工作，同时通过举办全球PE北京论坛、驻区金融机构联谊会等活动增进与机构沟通了解，加大力度吸引金融机构落户海淀，重点金融机构聚集效应明显。

（三）中小微企业融资工作取得全面进展。一是进一步完善了促进中小微企业融资政策体系。与北京市金融工作局共同组织了北京市中小微企业融资对接会暨海淀区科技金融政策发布会，向中小微企业宣传我区支持融资相关政策。二是初步搭建并发布了海淀区科技金融综合服务平台，构建金融产品链。借助中技所、软交所、全球网以及软件园等市场化融资平台，促进融资环境优化，实现资本与项目有效对接。三是加大对中小微型企业金融服务专营机构的支持力度，加速聚集专营机构，打造小微企业信贷服务链。民生银行、交通银行、浦发银行和鑫泰小额贷款公司中小企业专营机构相继挂牌，使我区专营机构总数达到了16家。

（四）促进上市工作取得新成效。召开“海淀区促进企业上市联席会议20xx年第一次会议”，停滞两年的培育期企业支持资金落实工作取得重大突破。举办了海淀区第十一次政企早餐会暨20xx年海淀区拟上市企业第一次早餐会。深化与交易所的合作，区政府与上海证券交易所签订了战略合作协议。建立了募投项目沟通会机制，做好已上市公司募投项目的落地服务工作。成立了“海淀区促进企业上市服务机构联盟”，召开了第一次会员会议。举办了有针对性的企业上市培训、专题辅导11场，参会企业超过700家次。走访调研拟上市企业60家，发挥区促进企业上市联席会议机制的'作用协调解决企业上市过程中遇到的问题115件次。认真做好20xx年上市专项资金的受理审核工作。本年我区新增A股上市公司11家，新三板挂牌公司37家，上市、挂牌公司累计达251家，总量在北京地区占比超过一半。

（五）要素市场建设工作有序开展。一是四板市场落地工作取得初步成效，北京股权交易中心（四板市场）正式成立落户我区。二是加强对要素市场的监管和服务。协助市金融局对四家驻区交易场所以及两家外埠驻京交易场所分支机构开展现场检查。北京国际葡萄酒交易所电子交易系统正式上线。

融资计划篇25

一、项目名称

绿色特色餐饮(巴味食府)

二、创业目标发展

以“巴味”为注册商标的绿色特色餐饮品牌，利用合理有效的管理和投资，建立一个具有浓郁巴渝文化特色的绿色餐饮有限连锁集团公司。巴渝文化餐厅已成为目前餐饮经营者建店的一种时尚，主要也是因为消费者同样喜欢在这种环境中用餐。使消费者在吃的过程中了解一些当地的历史知识，风俗文化是它的最大优点。这种餐厅在短期内还不会被淘汰。当然还必须看该餐厅在对文化挖掘的层次和深度。

三、市场分析目前餐厅的现状

1、品牌餐厅：陈麻婆、味道江湖、卞氏菜根香、川东老家等这些品牌餐厅已成为“国营企业”的代名词，由于其不求上进和管理低下已处于淘汰的边缘。

2、酒店餐厅：由于其“高门槛”的公众形象和书本式的经营作风，已将大部分消费者拒之门外，除了锦江宾馆、家园国际酒店、皇冠假日酒店的餐厅外其他都惨淡经营。

3、民俗、文化酒楼：由于其独特的店面设计和新颖的菜品，再加上价位的合理已成为目前市民消费的主力餐厅。他们中的代表是：民俗--巴国布衣、陶然居、重庆菜根香;文化--菜香源、红杏、大蓉和、私房菜、蓉杏、文杏、满庭芳等。综上所述，要想快速成功，必须走民俗文化酒楼这条路。随着经济稳定快速增长，城乡居民收入水平明显提高，餐饮市场表现出旺盛的发展势头。目前我国的餐饮市场中，正餐以中式正餐为主，西式正餐逐渐兴起，但目前规模尚小;快餐以西式快餐为主，肯德基、麦当劳、必胜客等，是市场中的主力，中式快餐已经蓬勃发展，但当前尚无法与“洋快餐”相抗衡。相比洋快餐专业化、品牌化、连锁化的成功营销模式。中式餐饮发展显然稍逊一筹，如何去占领那部分市场，是我们需要解决的问题。随着人们对自身健康及食品安全关注程度的提高。而洋快餐油炸、高能量为主的食品长期食用导致肥胖等问题曝光后。饮食安全成为一个热门话题?如何给消费者一个放心安全的饮食，成为餐饮业今后发展的主题。可以预见运用环保、健康、安全理念，倡导绿色消费将是今后餐饮业的发展趋势。绿色特色餐饮的提出其实也是社会文明程度的进步，是一个新的餐饮文化理念。在未来几年内，我国餐饮业经营模式将多元化发展，国际化进程将加快，而且绿色特色文化餐饮必将成为时尚，这无疑给投资绿色餐饮业带来了契机。

四、市场调研

必须在决定投资前进行详细的市场调查，具体了解目标消费群、竞争对手(包括财务状况、经营现状、员工人数等)、所在商圈状况，以及与餐饮行业相关的法律手续、租赁合同、供应商关系等。具体项目由餐饮咨询公司负责。选址条件：所在商圈必须具备办公中心、商业中心、居住中心三个条件，必须是交通便利、视野宽阔、50米内有停车位置的标准门面。所选场地门口或周围必须能停几十辆车(停车场不算)所选楼层不得超过三楼(最好是二楼或一楼)场租费用不得超过40元/平方米，选址时由餐饮咨询顾问负责。

五、餐饮特色

以秘制配方为主的川粤鲁京大融和菜系，宣扬巴渝绿色饮食文化，菜品盛器独特;并成立以餐饮咨询公司负责为主的菜品研发室，每周出二个创新菜，每季度换一次菜谱，做到产品人无我有，人有我优，质量稳定。菜品以巴渝文化为诉求，以奇特鲜原料为典故，由研发室创新出与装修风格一致，绿色环保、滋补养生、色香味俱佳的菜肴。再次整理一套四季特色滋养套餐(养颜、强身、生态)菜糸，最后运用特色婚宴(略)和特色寿宴(略)两个项目来为餐厅助品增收。

六、目标市场的定位

中高收入者能接受的绿色餐饮业。顾客群：个体私营业主+白领+其他。

七、市场策略

产品规范化、标准化、管理科学化、经营连锁化。并导入比香港五常法还优秀的黄小平十常管理法。具体由餐饮咨询公司负责执行。

八、餐厅设计

1、整个餐厅设计体现巴渝文化风格，色彩采用比胡桃木颜色稍浅。巴渝文化的东西覆盖全餐厅。

2、虽然是文化绿色餐厅，但客用设备，尤其是卫生间(洗手盆、坐便器、干手器、卫生纸、)设备力求高档。

3、餐椅、落台、碗、碟、调羹、筷架、菜品盛器、衣服套、筷套、窗帘、桌布、口布、服装、迎宾台、水牌等必须定做，并有餐厅标志。

4、包房应有十五个以上(客人越来越喜欢在包房用餐)，并采用全落地玻璃。地面使用目的板，墙壁留有专用传菜孔，屋内配有内线电话。豪华包房必须配有电视、沙发等设备)

5、大厅需能容下标准十人台25张(并要扣除落台和员工及顾客通过距离)。最好配有舞台。地面铺防滑80厘米砖，顶棚使用暖色日光灯做主力光源(及节约电费又提高亮度)。

6、厕所铺防滑地板砖，面积不能太小。员工厕所与客用厕所分开。

7、厨房谱防滑地砖，火头必须在10个左右。内含凉菜房、小吃房、洗碗间、库房、打荷房。厨房不得少于300平方米。

8、整个餐厅含有：销售接待区(大班台、沙发)、吧台(有足够地方放酒水)、收银台库房(2个)、办公室、杂物间、更衣室、配电房、音控室等。

9、包房名：使用重庆十七道老城门命名或重庆老地名命名(包房内有对他们来历的画或照片)、或用活动包房名(如：王府、李府、赵府等)，用餐时挂订餐客人姓氏的牌子于门前)。

10、门匾采用木制招牌(烫金字)。

11、门旁或前厅设有“XXX序或赋”。

12、嘉宾留座牌全部用木刻。

13、包房过道挂有重庆食文化的画框(重庆民谣、儿歌)，大厅挂有本店特色菜的出处典故。

14、厕所挂重庆言子或重庆歇后语的漫画。

15、菜谱专门设计，本店名菜使用彩色照片，菜谱每页都有印有“行酒令”。

九、投资费用预算(按20xx平方米)

1、装修：130万

2、厨房设备：30万

3、照明设备、空调(不采用中央空调)、卫生间、办公室、收银台：80万

4、餐厅用具：30万

5、前期广告费、开业庆典：15万

6、流动资金：50万总共资金准备：350万(含不可预见费)另加房租50万共计400万。

融资计划篇26

1、融资项目方面工作情况。

2、领导临时交办工作和配合其他同事工作情况。

3、内勤和资料保管方面工作情况。

在新的一年里，面对着新的工作要求和公司发展形势，我们财务融资工作有着更重大的责任和使命，我们不仅仅是满足公司发展，更要从部门努力主动推进公司发展，而分解到我们每一个部门员工，我们也面临着新的任务和挑战，但挑战也是机遇，我们只要在新的任务和要求下更严格的要求自己，不断成长提高、不断充实自己、不断迎难而上，也会获得更大的提高和收获。

尽管监管层踩下信贷急刹车，部分商业银行重启搁置一年的贷款额度审批，但并不意味着我们无资可融，无款可贷，因为监管部门对银行贷款按月实行额度控制，超过额度就放不起来，所以一旦贷款额度用光了，不管什么贷款都发放不了。但这并不意味着银行放贷政策的改变，等到下个月或者下个季度，银行有了新的贷款额度，就又可以发放贷款了，只要在下一波的放款时限内抓住机会，事先做好充分的准备，与银行方面进行充分的'沟通，凭借我们自身强大的实力、以往良好的信誉和对银行的优异回报率，我们还是能创造出很大的新增贷款额度的。

总之，我们没有必要对暂停放贷过于恐慌。只要敢于创新融资思路和方法，做好自身融资准备，通过以下几点，我们一定能够的实现任务目标：

融资计划篇27

第一部分:融资租赁方案及建议

一、对承租人融资方案及建议

1、租期：根据承租人的计划，最佳时间为*年；而出租人最佳租期为*年，原则上是从中择优选择。

2、点差：同期银行基准利率 -*个点。原则是承租人既能接受和承担，出租人也保证收益。

3、租金支付：根航运业习惯，租用是采用月初付款，属预付性质；根据金融业习惯，是采用月末付款，贷款期末还钱。融资租赁名为借物，实为借钱，两者支付方式都行，从中商议选定。

4、首付：*%总船价，视为第0期租金支付。

5、残值：*%总船价，期满将按此支付给出租人，作为到期转让名义船价。

6、保证金，*%总船价，同首付一起支付给出租人，法律上归承租人所有，但作为保证事项使用，由出租人实际控制，期间应计息但实际上不计息，期末归还承租人。实际上则好与船舶残值数额相等，可以对冲抵消。

7、建议风险隔离，分摊成本。建议对于承租人所有的其它船舶，设立单船公司，作到单只船舶风险的隔离；但经营管理由独立的管理公司专业管理，既做到了精专，又分摊了船舶管理成本。

8、建议租期或承包运输（coa）与现货经营比例适中。期租或coa经营现金流量稳定，可稳定或锁定租期限内收益，但不利于效益的最大化，不利于对市场的了解把控；现货经营随市场行情波动，短期内可能有较好收益，更重要的是有利于经营团队建设，充分把握市场脉搏，但收益及现金流量不稳定。两种经营模式各有利弊，视情况保持合适比例为明智选择。

9、财务管理。安排好现金流量管理，做到有计划，不怕变化，做到租金不逾期，提高信贷美誉度，争取更大更广的资金支持。

10、船长及船员的管理。让船长及船员爱船如爱家，对雇主忠诚，甘于付出。同时要求船长及船员胜任，注重工作与休养相结合。

11、安全管理。安全第一，防患与未然，只有安全才有效益和稳定。严格执行自有ism管理体系。

12、技术管理。水上运输技术性强，化工品运输技术要求更高，承租人机务、海务专业队伍要强，做到：高责任、高素质、高标准。

13、成本管理。营运成本的管理，如燃油价格锁定。当对于人员工资奖金和备件物料采用严控不缩水的管理。

14、船舶维护维持保养。承租人有责任有义务让船舶增值，保持良好的船风船貌,按期按规维护维持保养。【融资租赁公司计划书】

15、保险。承租人、出租人、抵押权人为保险共同受益人，但抵押权人与出租人为优先受益人。同时参加船舶商业险，和船东互保险。

二、对银行贷款方案与建议

1、融资比例。承租人：出租人：银行=***。承租人*成的自付比例，增加了承租人的违约成本，降低了项目的贷款风险；出租人*成资金，既与自身的资金实力相匹配，也有效地鞭策出租人在项目中尽心尽责，更进一步降低了项目的贷款风险。

2、贷款期：*年。相对于承租人方案中的*年，缩短了回收时间，降低了项目风险；*年期满，仍可以有*年期的较短期贷款选择，即出租人可选择继续抵押贷款，条件不变，期限 *年。

3、建议相对同期银行基准利率下浮*%，以激励出租人。

4、设立优次级贷款分类。对于承租人融资的*成资金中，银行的6成资金为优先级贷款，优先受益，优先受偿，优先还款；出租人的1成资金为次级贷款（相对银行而言），次于银行受益，受偿，还款。

5、船舶保险。银行作为抵押权人，与出租人、承租人为共同受益人，但银行与出租人为第一受益人。

6、债权保证。承租人及其股东提供无限连带担保；出租人为借款人，自动尽债权偿还义务。

7、财权保证。船舶抵押给银行。

8、资产管理。由出租人负责对船舶资产管理、跟踪、追偿、处置，出租人自觉成为银行船舶租赁资产的.管家，处理相关一切事务。

9、分部分核实。对于承租人，因处于扩张变化期，重点考核其管理能力，技术能力，发展前景。对于偿还能力，重点考核标的船舶单船的现金流量，及担保人的履约保证偿还能力。

三、对出租人的租赁方案及建议

1、提供船舶总价1成的资金，承担抵押债权偿还义务。

2、对承租人管理水平、技术能力及营运能力考核。

3、对担保人（承租人主要股东）担保能力考核。

4、负责船舶资产的管理，尽监管、跟踪船舶资产营运状况及处置船舶资产义务。

5、保证船舶租赁项目内部报酬率（irr）*%，杠杆租赁irr在*%间。

6、利差：与租期的同期银行贷款利率基础上的*间。

7、服务费：*%总船价。计算依据：以租期7年计算，第一年*%总船价；第二年*%总船价，类推最后一年*%，共计*%。支付时间，最佳方式：期初一次性支付，还可每年期初分期支付，有协商的弹性。

8、保险，代收代付。

9、公证。建议不作公证或作部分公证。公证作用有三：证明作用；直接强制执行作用；生效法律要件作用。因船舶有严格的登记管理制度，适用优先使用行业法-海商法，合约属私法，有合约约定自由，所以公证的作用对于船舶租赁业务相当有限。考虑经济效用原因，故建议不作公证或部分公证。

10、租赁性质。从税法角度看属融资租赁；从融资角度看属杠杆租赁。

11、设立全资单船公司作为船舶所有人，与公司其它资产风险隔离，船舶注册登记到公司所有单船公司。

第二部分:项目计划书

目的：项目运作按步骤分阶段进行，作到方向明确，有条不紊，无遗漏缺失。

第一阶段

任务：确认承租人的租赁合作意向，确认银行融资安排可能性。

文件名目：

1、租赁合作协议书：承/出租人明意愿、表态度，作到保密、或/和排他。

-立项类文件

2、立项申请表

3、船舶技术规范

4、承租人/担保人资料

5、项目方案设计

6、项目内部报酬

率测算

7、银行贷款计划预案

8、项目调查计划书

第二阶段

任务：核实船舶、承租人/担保人情况，沟通商定租赁方案，商定合同条款，汇总编写项目报告提交内审委和银行。

文件名目及内容：

1、船舶租赁项目报告-分项评分（附评分标准）

1）项目简介：

-承租人

-担保人

-船舶

-资金安排：合作银行

-租赁方案概要

2）承租人分析：管理、技术、行业地位、优势

3）担保人分析：担保能力

4）船舶分析：造船厂、船舶技术规范，船级评述、价格（购置、二手船处置、船价预测）分析，营运收益

5）细分市场分析：

-同业竞争

-货源分析

-船舶运力分析

-运价或租金走势市场分析

-行业收益及前景分析

6）单船现金流量分析及预测

-租金（运费）收入分析

-营运成本分析：船员工资、燃油成本（自营运费收用）

7）银行融资可行性分析

8）融资租赁方案分析

9）合同主要条款及特别条款约定

-承租人违约时，出租人有解约权，同时有对财权/债权追索的选择权

-租金逾期处理：宽裕期、撤船、限时反应和沉默权。

-经营账户监管

-特别时期临时监管营运

-承租人违约时，船舶资产自由处置权，处置时有尽职免责。

-承租人无解约权

-延长租期及提前还款选择权

-船舶瑕疵免责

-有权在租期间设立抵押权

-出/承租人与抵押权人三方协议

-船舶登记文件

-保险项：商险、pni，油污特别险

-交还船约定

-所有权转移

-优先权、留置权

-承租人对租金无追索权

10）项目风险分析

-法律：注册、公证、优先权

-营运：欺诈、失误

-环境：污染

-道德及信用：

-资产处置：流动性

-租金支付风险

11）结论：

第三阶段

任务：合同的签订及相关事宜协调处理。

文件名目：

-合同类：

1、船舶买卖合同

2、光船租用合同

3、贷款合同

4、担保合同

5、船舶抵押合同

6、船舶保险合同

7、抵押权人、承/出租人三方协议

-辅助性文件

9、船舶交接书

10、商业发票

11、卖据

12、无债务保证书

13、董事会决议：承租人、担保人

14、授权书

15、船级纪录

16、交接船通知书

17、付款通知书

18、注销证书

19、船舶照片及船名申请

-证书类：

20、所有权证书

21、国籍证书

22、船体证书

23、机器设备证书

24、危险品营运证书

25、载重线证书

26、配员证书

27、无线电使用证书

28、防油污证书

29、吨位证书

-图纸类：

30、总布置图(ga)

31、中/横/纵剖面图

32、线型图

-承租人（船舶）资质类：

33、ism证书

34、doc证书

35、船级检验报告

36、管理人员证书

第四阶段

任务：运营、监管、违约处理及期满所有权转移。

文件名目：

1、宽租通知

2、撤船通知

3、提前还款通知

融资计划篇28

第一章项目总论 ......................................................................................................... 1

1.1 项目概况 ........................................................................................................................ 2

1.1.1 项目名称 ................................................................................................................. 2

1.1.2 项目性质 ................................................................................................................. 2

1.1.3 项目申办单位 ......................................................................................................... 2

1.1.4 项目简介 ................................................................................................................. 2

1.1.5 项目建设地点 ......................................................................................................... 2

1.1.6 项目建设内容及规模 ............................................................................................. 2

1.1.7 项目建设工期及实施进度 ..................................................................................... 2

1.1.8 投资估算和资金筹措 ............................................................................................. 2

1.1.9 经济指标 ................................................................................................................. 2

1.2 编制依据及编制范围 .................................................................................................... 2

1.2.1 编制依据 ................................................................................................................. 2

1.2.2 编制范围 ................................................................................................................. 3

1.3 结论及建议 .................................................................................................................... 4

1.3.1 结论 ......................................................................................................................... 4

1.3.2 建议 ......................................................................................................................... 4

第二章项目建设背景及必要性 ................................................................................. 5

2.1 项目建设背景 ................................................................................................................ 5

2.1.1 兰州市教育资源缺乏 ............................................................................................. 5

2.1.2 兰州市经济发展良好，受教育需求增加 ............................................................. 7

2.1.3 政府出台一系列政策法规全面推进素质教育的发展，鼓励开办民办院校 ..... 9

2.1.4 XXX中学教育资源丰厚 ...................................................................................... 12

2.2 项目建设必要性 .......................................................................................................... 13

2.2.1 响应政府关于全面发展素质教育，鼓励民办院校的政策 ............................... 13

2.2.2 顺应安宁区教育事业发展要求 ........................................................................... 14

2.2.3 促进兰州市教育均衡发展 ................................................................................... 15

2.2.4 改善兰州市教育环境，提升兰州市教育水平 ................................................... 16

2.2.5 提高学生素质文化水平，为私立学校的教育模式发展提供参考 ................... 17

第三章市场分析 ....................................................................................................... 20

3.1 学龄人口趋势分析 ...................................................................................................... 20

3.2 生源总量分析 .............................................................................................................. 21

3.3 兰州市办学能力现状分析 .......................................................................................... 21

3.4 需求分析结论 .............................................................................................................. 22

第四章项目规划与建设规模 ................................................................................... 23

4.1 项目规划 ...................................................................................................................... 23

4.2 建设规模 ...................................................................................................................... 24

4.2.1 建校规模 ............................................................................................................... 24

4.2.2 建筑内容及规模 ................................................................................................... 25

第五章项目选址和主要建设条件 ........................................................................... 31

5.1 项目选址 ...................................................................................................................... 31

5.2 场址主要建设条件 ...................................................................................................... 32

5.2.1 地形地貌 ............................................................................................................... 32

5.2.2 气象水文 ............................................................................................................... 33

5.2.3 教育资源 ............................................................................................................... 33

5.2.4 产业环境 ............................................................................................................... 34

5.3 基础设施配套条件 ...................................................................................................... 34

5.3.1 供水 ....................................................................................................................... 34

5.3.2 供电 ....................................................................................................................... 35

5.3.3 交通 ....................................................................................................................... 35

第六章建设方案 ....................................................................................................... 36

6.1 设计依据 ...................................................................................................................... 36

6.2 基本要求 ...................................................................................................................... 37

6.3 功能分区 ...................................................................................................................... 37

6.4 建筑工程方案设计 ...................................................................................................... 37

6.4.1 自然条件 ............................................................................... 错误！未定义书签。

6.4.2 建筑方案设计 ....................................................................... 错误！未定义书签。

第七章总图布置与公共工程 ................................................................................... 38

7.1 总图布置 ...................................................................................................................... 38

7.1.1 总图布置原则 ....................................................................................................... 38

7.1.2 总体规划构思 ....................................................................................................... 39

7.1.3 总平面布置 ........................................................................................................... 39

7.2 公用工程 .................................................................................................................... 39

7.2.1 无障碍 ................................................................................... 错误！未定义书签。

7.2.2 给排水 ................................................................................... 错误！未定义书签。

7.2.3 供电 ....................................................................................... 错误！未定义书签。

7.2.4 综合布线 ............................................................................. 错误！未定义书签。

第八章项目管理 ....................................................................................................... 40

8.1 项目管理总则 .............................................................................................................. 40

8.2 项目建设管理单位及主要任务 .................................................................................. 41

8.3 项目建设管理内容 ...................................................................................................... 41

8.3.1 工程监理 ............................................................................................................... 41

8.3.2 质量管理 ............................................................................................................... 41

8.3.3 进度控制 ............................................................................................................... 41

8.3.4 资金管理 ............................................................................................................... 41

8.3.5 合同管理 ............................................................................................................... 41

8.3.6 项目协调 ............................................................................................................... 41

8.3.7 竣工验收 ............................................................................................................... 41

8.3.8 安全、文明施工管理 ........................................................................................... 41

8.4 工程招标 ...................................................................................................................... 41

8.4.1 招标范围 ............................................................................................................... 41

8.4.2 招标方式 ............................................................................................................... 41

8.5 项目实施进度 .............................................................................................................. 41

第九章卫生、健康及安全 ....................................................................................... 42

9.1 卫生 .............................................................................................................................. 42

9.2 健康 .............................................................................................................................. 42

9.2.1 身体健康 ............................................................................... 错误！未定义书签。

9.2.2 心理健康 ............................................................................... 错误！未定义书签。

9.3 安全 .............................................................................................................................. 42

9.3.1 安全与卫生的因素识别 ....................................................... 错误！未定义书签。

9.3.2 防范措施 ............................................................................... 错误！未定义书签。

第十章消防、环保、节能及绿化 ........................................................................... 43

10.1 消防 ............................................................................................................................ 43

10.2 环保 ............................................................................................................................ 43

10.2.1 环境保护措施原则与标准 ................................................. 错误！未定义书签。

10.2.2 主要污染源 ......................................................................... 错误！未定义书签。

10.2.3 环境保护措施 ..................................................................... 错误！未定义书签。

10.3 节能与节水 ................................................................................................................ 43

10.3.1 依据与原则 ......................................................................... 错误！未定义书签。

10.3.2 节能节水措施 ..................................................................... 错误！未定义书签。

10.4 绿化 ............................................................................................ 错误！未定义书签。

第十一章组织机构与管理团队 ............................................................................... 44

11.1 组织机构 .................................................................................................................... 44

11.2 师资队伍 .................................................................................................................... 44

第十二章投资估算与资金筹措 ............................................................................... 45

12.1投资估算范围和依据 ................................................................. 错误！未定义书签。

12.1.1 投资估算范围 ..................................................................... 错误！未定义书签。

12.1.2 投资估算依据 ..................................................................... 错误！未定义书签。

12.2 项目投资估算 ............................................................................ 错误！未定义书签。

12.2 资金筹措 .................................................................................... 错误！未定义书签。

第十三章财务预测 ................................................................................................... 46

13.1 财务假设 .................................................................................... 错误！未定义书签。

13.2 财务预测 .................................................................................... 错误！未定义书签。

13.2.1 收入预测 ............................................................................. 错误！未定义书签。

13.2.2 成本预测 ............................................................................. 错误！未定义书签。

13.2.3 利润预测 ............................................................................. 错误！未定义书签。

13.3项目盈利能力分析 ..................................................................... 错误！未定义书签。

13.3.1 财务现金流量表预测 ......................................................... 错误！未定义书签

13.3.2 财务现金流量分析 ............................................................. 错误！未定义书签。

13.3.3 总投资收益率 ..................................................................... 错误！未定义书签。

13.4 财务评价 .................................................................................... 错误！未定义书签。

第十四章社会效益分析 ........................................................................................... 46

14.1 推动教育事业的发展 ................................................................ 错误！未定义书签。

14.2 提升学生素质文化水平 ............................................................ 错误！未定义书签。

14.3 部分解决社会就业问题 ............................................................ 错误！未定义书签。

第十五章结论与建议 ............................................................................................... 46

15.1 结论 ............................................................................................ 错误！未定义书签。

15.2 建议 ............................................................................................ 错误！未定义书签。

融资计划篇29

一、名词释义

1.在本融资计划书中，除非另有说明，下列简称具有如下含义：

2.九仙茶舍或茶舍：指渝北区九仙御贡茶叶经营部；

3.沁园春茶业：指四川沁园春茶业股份有限公司；

4.元、万元：指人民币元、人民币万元；

5.股份中心、中心、众筹平台：指重庆股份转让中心有限责任公司；

6.领投人、中介机构、财务顾问：指四川荣辉投资有限公司；

二、声明和承诺

本融资计划书系基于发起人提供的相关材料整理而成，项目发起人王书保证所提供相关材料的真实性、准确性、完整性，承诺对该方案的虚假记载、误导性陈述或重大遗漏负连带责任。四川荣辉投资有限公司不对其提供材料的真实性、准确性、完整性及由此引起的任何直接或间接的后果承担个别或连带的法律责任。

本融资计划书相关财务数据由四川荣辉投资有限公司采集，但其不对数据的真实性、准确性、完整性及由此引起的任何直接或间接的后果承担个别或连带的法律责任。

本融资计划书仅供重庆股份转让中心（以下简称“中心”）使用，中心应保证不将该报告使用于与国家相关法律法规、规范性文件等规定不符的用途。四川荣辉投资有限公司不对中心不当使用本报告及由此引起的任何直接或间接的后果承担个别或连带的法律责任。

三、众筹要素

四、众筹架构介绍

（一）发起人基本情况

本次众筹项目发起人王书，系九仙茶舍投资人。

王书个人简历：王书，女，生于1975年5月15日，汉族，四川省蒲江县人，大学文化，1990年7月至1993年7月蒲江中学学习，1993年9月至1997年7月在重庆工商学院工商管理系学习至毕业，1997年9月至20xx年10月在重庆东部报刊杂志社工作，20xx年11月至今从事茶叶研发、茶艺学习和茶叶销售工作。

王书，20xx年正式进入茶叶行道，开了第一家只销售茶叶和茶具的专卖店面积139.58平方米，地址渝北区龙湖紫都城紫城天街负B-103，营业2年，2年期间随着对茶叶文化和销售业绩的不断提升和增长，累积了丰富的经验。

20xx年，在渝北区龙华大道玉祥名车会所开了第二家店，和名车会所合作，面积203.3平方米。加大了自身的销售量和知名度，扩展了经营范围，从销售单一的茶叶和茶具店延伸为多种经营的会所，逐步发展成为茶叶销售、茶艺表演、功夫茶品茗、商务洽谈、养生餐于一体的多功能会员制会所，命名为九仙茶舍。

从20xx-2014年5月短短一年的时间内，不但成本全部回收，还实现了盈利，同时也累积了人脉。在20xx年5月15日开了自营独资的九仙茶舍体验店，面积达四百多平米，两层楼的中式装修风格，古色典雅，耗资四百余万元，座落在高端、繁华的渝北区龙湖紫都城景观大门旁，以会员制为收费标准，涉及：品茗、茶艺表演、茶式体验、茶叶、茶具销售、商务沙龙、养生餐饮、娱乐为一体的多功能会所，每周还不定期的举行茶道表演，养生分享、金融对接、朋友聚餐、户外活动等一系列的活动，丰富了客户的物质和精神享受体验，极大地提高了销售业绩和服务水平，月盈利8到12万。

在九仙茶舍不断的自我提升和完善规划下，员工的自身素养随着茶叶的熏陶不断提升，这也奠定了九仙茶舍稳固的基础。经查，发起人王书最近一年遵守国家法律法规的规定开展经营活动，不存在违法违规的情况。

（二）领投人基本情况

四川荣辉投资有限公司成立于20xx年3月，公司专注于客户的发展与中国多层次资本市场的结合，为客户提供股权投融资、OTC推荐挂牌、上市及财务顾问等服务，致力于发展成为西部地区专业出色的高端财务顾问服务机构。以股权投资、债券投资、保荐服务及投资咨询等为主要业务，以促进高新技术中小企业和民营企业发展为使命，积极为所投资的企业引进战略认筹人，帮助中小企业完善公司治理结构，提升核心竞争能力，实现健康快速成长，从而源源不断地为中小板、创业板培育和输送优质上市后备资源。

公司全部员工都具有本科以上学历，所有员工都具有证券从业资格。公司拥有一支高素质、高效率的管理团队，核心管理人员均为业内资深专家，具有深厚的理论基础和丰富的金融市场实践经验。公司高管团队具有多家大型实业集团高管和专业投资集团工作经历，投资管理经验丰富，战略眼光独到，专业为企业提供股权挂牌上市推荐、股权转让咨询、IPO上市辅导等专业咨询服务，并配套实现企业在资本市场的再融资，再融资形式有PE、VC、私募债权等多元化方法，可实现企业的高效大额融资，借力资本市场。

先后成功推荐多家企业在重庆股份转让中心挂牌，公司作为承销商，辅导河北唐隆房地产开发股份有限公司成功发行私募债1亿元；并帮助公司完成定向增资4.4亿元。“荣辉投资”坚持市场化的运作原则，与各级政府主管部门、金融服务机构、各大高校及科研院所、各地经济或高新技术开发区、知名中介机构建立广泛的合作关系，凭借优势合作力量、先进的运作理念共同致力于中国企业的发展。

（三）新设有限合伙企业

新设有限合伙企业认筹人拟出资情况如下：

五、项目的商业前景

（一）中国茶馆服务行业的现状

我国茶馆业既是极具民族特色的传统生活服务业，又是具有现代养生理念和经营服务模式的现代服务业。茶馆业东西南北流派纷呈，服务内容和经营特点丰富多彩。20xx年是中国茶馆业发展历程的节点，在重大活动的检阅中，我们可以看到茶馆业整体的进步与成熟，同时，也可以看到整个行业逐步走向健康、有序后，其日渐清晰的发展脉络与方向。

如何赋予传统茶馆更多文化元素将成为茶馆业发展中的最重要内容。随着市场的逐步细分、经营上的不断创新，茶馆个体形成的差异化、多元化是其拓展发展空间的必经之路。随着茶馆行业在茶业产业链上的纵向延伸，在茶馆经营中植入文化元素符合消费者的心理需求。

（二）九仙茶舍的商业优势

1.突破传统的经营模式

九仙茶舍跳出了传统茶馆业发展，将传统茶馆业的经营与茶文化的市场化与产业化相结合，带动和促进经营服务业态和方式的调整、完善、创新。九仙茶舍通过定期举办茶文化沙龙活动，借助行业协会和媒体力量，提高茶舍人气和氛围。同时，茶舍融合了饮茶、音乐、书画、古籍等多元文元素，提供顾客更为丰富的消费体验。茶馆采用“互联网+线下茶文化”体验中心的服务模式。如：时段性的参与网上团购活动，刺激大众消费。随着茶舍的发展壮大，九仙茶舍将品茶和茶文化旅游相结合，组织茶舍会员旅游观光，或参观茶园基地，或探寻茶马古道文化等，让会员在品茶休闲的同时，体验到更多的茶文化。九仙茶舍负责人拥有丰富的经营管理经验，茶舍在装修、销售以及服务上打造自己的品牌，树立茶舍独有的形象，通过品牌建设向消费者传达茶文化、茶理念。

2.地理优势

茶舍选址于重庆市渝北区龙山大道111号龙湖紫都2-3幢2-11号，地处市中心繁华商业地带，消费潜力大，消费人群广，并且茶舍以娱乐休闲为主，符合现代消费人群需求。九仙茶舍融资计划书

3.供应渠道优势

首先，茶叶供应稳定，有品质保障。九仙茶舍的茶叶全部由沁园春茶业提供。沁园春茶业坐落于四川省成都市蒲江县，公司成立于20xx年，主营业务涉及从茶叶种植、加工到终端销售的完整产业链，主打产品为绿茶和花茶两个系列。公司采用传统手工茶工艺与现代机制茶技术有效结合，形成独具特色的“沁园春”茶工艺体系，生产出的“蒲江雀舌”、“沁园春”等系列绿茶产品，具有形美、色绿、鲜香、味甘的品质及特点，产品覆盖四川、山东、山西、重庆、北京、江苏、浙江等地，并远销俄罗斯。沁园春茶业持续经营能力强，且品牌知名度高。其次，沁园春茶业以生态有机茶为典范，引进北京三安农业科学技术，从茶园选址到管理都严格按照有机标准实行科学种植、管理，提高了有机茶叶的种植水平，保证了茶叶的品质。

4.成本优势

茶舍原始认筹人之一曹勇先生，同时也是沁园春茶业控股股东，因此，茶舍在保证茶叶品质的同时，能够将茶叶的进货成本降到最低，形成较强的成本优势。

六、募集方案

（一）众筹模式

本次众筹以渝北区九仙御贡茶叶经营部（以下简称“九仙茶舍”投资人王书作为发起人，以其拥有的九仙茶舍的实物资产作价310万元作为投资，再向合格认筹人募集300万元的资金，成立有限合伙企业，打造九仙茶舍重庆区域品牌旗舰店。新设有限合伙企业拟出资总额为610万。募集资金主要用于九仙茶舍旗舰店的承租、装修及前期运营。新开旗舰店主要以茶艺、茶事体验、商务洽淡、养生用餐、培训餐饮销售为主。

1.众筹流程

（1）众筹流程图

2）众筹流程 ① 股份中心上线本项目，寻找意向认筹人； ② 中介机构组织众筹项目路演； ③ 认筹人签署相关合同（入伙协议、风险揭示书等），并打款至股份中心指定账户； ④ 募集期内，股份中心登记认筹人名册； ⑤ 认筹人筛选。募集期内，发起人在每个交易日日终对当日认购名册进行筛选。认筹人可以通过众筹平台查询筛选结果； ⑥ 募集期结束，如众筹金额未达到最低募资金额标准，则众筹失败，认筹资金无息退回； ⑦ 募集期结束，如众筹金额达到最低募资金额标准，众筹成功，股份中心将众筹款项划转至发起人指定账户； ⑧ 成立有限合伙企业，项目启动；

（二）众筹对象范围

众筹对象范围

本次众筹对象范围为： a.茶舍高级管理人员、核心员工； b.符合认筹人适当性管理规定的自然人认筹人、法人认筹人及其他经济组织。认筹人合计不超过48名。有下列情形之一者不能成为认筹对象：（1）近三年有重大违法、违规经营记录的；（2）累计亏损额达到注册资本50%以上的法人企业、个人独资企业或社团；

2．认筹对象缴款安排认筹对象应于指定日期（缴款日）前将认筹资金划转至股份中心指定账户。若众筹成功，5个工作日之内划转至发起人指定账户；若众筹失败，认筹款项无息退回认筹人。

（三）认筹标准

合格认筹人认筹标准：1元/份，封闭期：2年。

（四）认筹人回报

1.分红安排

（1）分红的原则针对认筹人的投资，茶舍将在众筹成功后的第一年终及第二年终将所有净利润按照认筹人的出资比例进行分红。

（2）支付方式发起人将分红资金划转至中心指定账户，中心与发起人、财务顾问确认分红款总额及明细后划转至财务顾问指定账户，再由财务顾问将分红款按比例划转至认筹人指定账户。分发红利日如遇法定节假日或休息日，则顺延至下一个工作日，顺延期间不另计息。认筹人分红收入的应缴税项由中心代缴代扣。

2.获赠VIP金卡为使认筹人能更深入了解所投项目经营情况，并进一步提升认筹人回报水平，本众筹项目设置投资即获VIP金卡条款，VIP金卡设置如下：

注：代金券消费范围：九仙茶舍所有消费项目。

（五）回购条款

1.回购权的`行使主体发起人拥有针对本次众筹份额的回购权。封闭期满后，在符合相关法律、法规及规范性文件的前提下，发起人可根据经营情况回购本次认筹人的全部份额。一旦发起人全部份额完成回购，除发起人外的其余合伙人签署解除合伙企业入伙协议，合伙企业解散，并在变更当日起10个工作日内，完成工商管理部门相关手续。

2.回购条件

（1）在封闭期满；（2）符合相关法律、法规及规范性文件。3.回购价格及其确定原则当（第一年分红+第二年分红）/原始认筹额度≥24%时，发起人以原始认筹额度进行回购；当（第一年分红+第二年分红）/原始认筹额度<24%时，发起人以（1+24%-（第一年分红+第二年分红）/原始认筹额度）*原始认筹额度进行回购。

（六）回售条款

1.回售权的行使主体

认筹人拥有针对本次众筹份额的回售权。封闭期满后，在符合相关法律、法规及规范性文件的前提下，认筹人可根据自身情况回售所持的全部份额。一旦认筹人全部份额完成回售，财务顾问协助发起人在变更当日起10个工作日内，完成工商管理部门相关手续。

2.回售条件（1）在封闭期满；（2）符合相关法律、法规及规范性文件。

3.回售价格及其确定原则当（第一年分红+第二年分红）/原始认筹额度≥24%时，发起人以原始认筹额度进行回售；当（第一年分红+第二年分红）/原始认筹额度<24%时，发起人以（1+24%-（第一年分红+第二年分红）/原始认筹额度）*原始认筹额度进行回售。

（七）认筹额度及预计募集资金总额

本次众筹拟融资规模为300万元，认筹数量为300万份，认筹标准为1元/份。机构认筹人认筹下限为10万份，上限为50万份；个人认筹人认筹下限为6万份，上限为30万份（如有其他条件可附加说明）,否则视为无效认筹。王书作为项目发起人，以九仙茶舍所有资产进行投资，作价310万元，占比50.82%，同时负责新设有限合伙企业的日常事务管理，其他49.18%的资金通过众筹的方式募集，财务顾问领投募集总额的5%。其他认筹人认筹285万，认筹对象不超过48人。

（八）募集资金用途

本次募集资金主要用于九仙茶舍旗舰店的承租和装修，该店位于重庆市渝北区绿地翠谷湖影街4号。新开旗舰店是一家以茶艺、茶事体验、商务洽谈、养生用餐、培训餐饮销售一系列的高档会员制会所。旨在打造九仙茶舍重庆区域品牌旗舰店。根据投资预算，本项目资金投资分配如下：

（九）本次募集有关安排

对认筹人名单筛选的标准和依据

本次众筹对象筛选标准和依据：机构认筹人认筹下限为10万份，上限为50万份；个人认筹人认筹下限为6万份，上限为30万份（如有其他条件可附加说明）,否则视为无效认筹。募集期内，众筹平台在每个交易日终对当日认筹人名册进行筛选。募集期结束后，众筹平台向中介结构出具包含实际认筹人信息、认购数量等内容的认筹人名册，发起人和中介机构对认筹人名册进行再次筛选。

筛选后，合伙企业的合伙人数不得超过50人。

2．资金超募时的对应的安排

方案一，当资金出现超募情况时，与发起人和认筹人协调，有限合伙企业的出资额做适当的调整，接受所有的认筹资金，相当于新设

3．募集期信息披露以及投后管理的基本安排募集期内，发起人应当按照融资计划书的约定，委托中介机构及时通过众筹平台披露可能影响认筹人权益的重大事项；同时，应当通过众筹平台及时发布众筹项目最新募集情况。

募集期结束后，中介机构应当督促发起人及时披露对认筹人名册的筛选结果以及工商部门办理相关备案登记结果等信息。

中介机构应当与发起人签订投后服务协议，明确服务内容、期限等事宜。除与发起人约定的投后服务外，中介机构还应当履行相关的投后管理职责。中介机构承担投后管理义务的期限不低于两年。众筹项目完成工商登记后，中介机构应当按照与认筹人的约定，通过众筹平台向认筹人披露投后信息。

（十）认筹人的权益保障

为了充分、有效维护认筹人的利益，发起人制定了一系列具体、有效的资金偿还计划来保障认筹人到期兑付本金及利息的合法权益。

1.沁园春茶业股权质押担保

对于本次众筹事项，沁园春茶业作为本次众筹项目担保方，按照沁园春茶业目前股份市值，以大股东曹勇名下的300万股股份在中心进行质押登记，与认筹人签订股权质押担保协议，并承诺若发起人不能按照回售条款履行相应义务，则沁园春茶业将对此承担连带责任，避免认筹人遭受任何经济损失。

2.领投人承诺

本次众筹事项，设置领投人条款。财务顾问（四川荣辉投资有限公司）将作为本次众筹项目的领投人，认筹5%的份额。

3.合伙企业在中心进行托管

为了进一步保障认筹人权益，新设合伙企业将在中心进行托管。

4.盈利预测

根据茶舍最近四个月的营收情况，我们保守预测20xx年到20xx年三年的营业收入和费用支出情况。如下表：

以保守估计的数据来看，20xx年、20xx年及20xx年的净利润分别约为120万元、182万元、274万元，发起人能够有效满足认筹人的分红及回售要求。

七、本次众筹的风险揭示

（一）项目风险本众筹项目投资可能将面临但不限于以下风险，可能造成无法达到预期收益或投资失败。

1.市场风险

我国茶行业市场竞争激烈，国外服务行业已紧紧盯住中国茶行业

的市场前景，国外咖啡行业逐步摄入中国茶行业，并不断开展连锁经营。中国茶文化受到西方文化严重影响，导致茶行业消费者减少，我国茶文化宣传与推广还需较长的一段时间。

2.财务风险

投资资金不能及时到位，致使运营筹备无法按期进行，从而延长茶舍经营周期。可能在经营过程中，实际建设开支超过财务预算，造成经营建设资金出现缺口，导致项目无法如期进行。

3.经营风险

新设有限合伙企业开始运营后，可能面临经营者在经营管理中出现失误或疏漏的风险，可能造成企业亏损。

同时，管理者的管理风格可能无法有效融入新设合伙企业，造成管理水平降低，无法营造较好的管理环境，不能激发员工的潜能而致使团队缺少激情和创造力。人事的频繁变动，特别是中层，也会带来资源浪费，造成员工不安情绪，给项目的发展带来负面影响。

（二）认筹人适当性标准

通过对认筹人进行深入摸底和调研，了解他们每个人的行业背景、投资方向和投资风格，更具有针对性地筛选认筹人。认筹人应当提交认筹人适当性声明，确认符合中介机构及股份中心相关规定确定的认筹人适当性标准，并对声明的真实性和合法性负责。

（三）其他可能影响认筹人决策的重要信息

截止本融资计划书出具日止，本项目不存在其他可能影响认筹人决策的重要信息。

八、众筹发起人和财务顾问

（一）发起人

名称：渝北区九仙御贡茶叶经营部

联系人：王书

地址：重庆市渝北区龙山大道111号龙湖紫都城2-3幢x号

电话：136xxxxxxxxx

（二）财务顾问

名称：四川荣辉投资有限公司

地址：成都市青羊区光华东三路486号4栋1单元9层x号

联系人：杨然

电话：138xxxxxxxxx

融资计划篇30

一、投资局限性

手持5w，可投资的项目有局限，就拿投资茶餐厅来说，承受的租金是，80平方米月租金10000元以下。或者40平方米6000以下，最好选择靠闹市又近住宅小区的地方。租金支付最好是一个月一付，或三个月一付！

二、装璜及设施

三、经营特色及毛利计划

小吃的最大特点，就是做一些一般人做不好，但利润相当高的食品。如果不是加盟店，投资这5w，起码做老板的是一个美食专家，能做出各种适合地方习惯的美食来，再规范化制作过程。

店里有：粤式制作螺蛳，用骨头煲，加入酸竹笋再炒，一碟制作成本为2元，售价为5元。香芋蒸饺，选用桂林产的香芋，减少肉的含量，香味感觉丰厚。制作成本为2元10个，售价5元10个。

四、员工使用

请两班员工，一个收款，一个收桌兼洗碗，三个在厨房式窗口内操作，一个派外卖送货。收款人是老板或相任人当的，关系到打折促销问题管理。

员工要统一服装，员工聘用要交20xx押金，统一服装问题差不多算投资相抵，不算统一服装方面的`投资。

员工基本工资为800—120xx，再将每月营业额的5%做员工奖金，按出勤率平均分配。

五、营销策略（购价券，再换物）

1、为了节约成本，可以印名片式的小广告分发在附近的小区或商店或市场中。除了装璜置物再留3000元做流动资金外，尽量用在广告上。

2、开业前一个月派发8折优惠券。

六、毛利润分析

总结

开小餐厅，做的是特色，一般人不想做而做不好的食品，着重的是地方口味，食品品位高，毛利润率才高。

食品再好吃，推销手段也要独特。本店采用抽牌打折，是一种买一送一机率销售手段，让享受美食的人们获得打折刺激，也是一个乐子。

融资计划篇31

一、项目摘要

我司过医院所有的医疗设备采取售后回租方式向贵公司融资。

1、项目方案

我院共申请融资金额为20xx万元，分两次进行。前期先做一笔1000万售后回租，用于补充医院流动资金。后期，再做一笔1000万元直租，用于新项目建设。

2、担保方案

我院同意以医院转让的方式进行担保。

同时医院提供20xx平米左右的房产作为抵押担保。

二、基本情况

1、基本要素

企业名称：****医院组织机构代码：

行业类别：专科医院注册地址：

实际办公地址：

法定代表人及身份证号码：基本账户行：

注册资金、币种：1000万元人民币

股东及出资金额、股权占比(如超过5个可仅列出前五个)：币，投资人为***与***，医院所在为****

董事长和监事在任期届满前，董事会不得无故免除其职务。

目前医院人员有：1名董事长兼院长，1名副院长，5名科室主任，7名专家，10名医生，6名yao师，27名护理人员，以及30名清洁工等其他工作人员。

管理架构如图

5、主要股东及管理人员介绍

(3)办公室主任基本情况

6、重大事项(包括但不限于重组改制、投资并购、股权变更、人事变更、诉讼违规、停产整顿、安全事故等)。

无。

三、所属行业分析

我院主要开展业务为肾脏病的中西医综合治疗。主要服务范围为*市与甘孜州。

中国患慢性肾病的人口大概占到总人口的接近1/10，而尿毒症的患者达到20xx，肾衰竭的患者有超过10万，而且还以每年11%的速度增长，患者群体将是一个很大的数目。而每个早期的肾病患者治疗的话一个月要花费2000元，要持续用药3-5个月，尿毒症患者的话就需要上万元一个月，需要治疗持续一年时间，肾衰竭的患者换肾要20万以上，还有后面的移植手术后的排除药物治疗费用也是需要一个月3000元以上，如果是做血透的话一年也是十几万以上的费用。预计整个市场总量可达到350亿元，还将至少以10%的增长率的发展的.形势。

而随着医保政策的改变，肾脏病的透析治疗的报销比率大幅度提高，西部以及广大农村地区的透析行业面临着巨大的机遇。

总体来看，慢性肾病医疗市场广阔，是国家民生医疗投资的行业，是健康产业，未来呈上升发展形势，投资前景看好。

四、经营情况

1、医院概况

3、竞争对手分析

五、财务情况

1、主要财务数据(单位：元)

应付债券+长期借款。短期刚性负债=短期借款+应付票据(敞口)+应交税金+一年内到期的长期负债。

“变化值”主要是指20xx年末相交20xx年末的变化数值。

2、重点科目——应收账款

六、与金融机构合作情况

1、医院关注类、不良贷款及其他不良记录情况说明。无。

3、医院银行借款分布：列表描述现有各家银行借款分布情况。(单位：万元)

无。

七、或有负债分析

八、融资用途与还款来源分析

1、申请融资的理由及用途

我院本次共申请融资800万元，共分两期。前期先做一笔400万售后回租，后期再做一笔400万的直租。

(1)前期售后回租主要用于补充医院流动资金。 (2)后期直租主要用于新项目的建设。

二是与***医院进行合作，建立泌尿内科，规模与**市相似，需求资金400万元。

2、还款来源分析(根据企业经营周期、销售收入、投资、融资情况分析可用来还款的资源来源，并判断还款来源是否充足)

医院的还款来源主要是医院的营业收入。

医院20xx年营业收入为6620万元，净利润为1672万元。我院的的营业收入等呈明显的上升趋势。

九、担保分析

本次融资租赁项目的主要担保方式为两种：

1、医院转让

房屋总建筑面积1982.67平米，其中商业建筑面积为292.43平米，仓储建地，以及派出所土地外，周边已经基本拆迁完毕。

十、风险分析

医院的主要业务是负责**区域的肾脏病综合治疗，目前影响我院发展的主要因素包括：

1、行业风险：随着医疗报销政策的改善，肾脏病综合治疗费用的报销比例提高，肾脏病治疗行业面临着较好的发展机遇，行业风险较小。

2、市场风险：我国肾脏病患者数量众多，而且肾脏病透析等治疗对于病人而言属于刚性需求，市场需求不存在巨大波动，风险较小。

3、竞争对手风险：我院是当地最大的肾脏病治疗专科医院，相较于当地公立医院，存在较大的价格优势，因为在肾脏病透析治疗方面竞争力风险较小。

融资计划篇32

项目名称华侨星都项目单位湖南东林置业投资有限公司地址电话传真电子邮件联系人

湖南集方投资管理有限责任公司

20xx年12月14日

第一部分公司基本情况

一、公司基本情况：

湖南集方家居投资管理有限责任公司成立于20xx年，经过10年的积累，20xx年通过对行业资源整合、重组成立“集方投资”，公司注册资金1000万。成为集销售网络体系、产品体系、工程体系、设计体系、融资体系，五大运营体系为核心的人居配套服务投资集团公司。

战略上：装饰行业主要是高度劳动密集的手工制作为主流的作坊式运作模式，公司提出国际化设计，工厂化定制，模块化施工，把行业由手工作坊式粗放式制作提升为工业化精密制作，把复杂作坊运营方式升级为模块化规范运作，把区域性零散采购升级为规模化系统采购，把个体竞争升级为产业集群竞争。

业务上：公司拥有管理输出、产品输出、设计输出、工程输出、人力资源输出、模式输出、资金输出、营销管理输出八大业务板块，为运营艰难或渴求更大发展的同行提供了涅槃重生的机会。

产业布局涉及家居研发、装饰企业托管、家具制造及装饰工厂化生产等多重领域。集装饰设计，施工管理，材料配送，售后服务于一体的专业化装饰集团。

二、目前公司主要股东情况：

三、目前公司内部部门设置情况：

第二部分项目概况

一、项目概况

华侨星都项目位于长沙市开福区伍家岭北，项目规划用地4178㎡，建筑面积25993.52㎡。项目共计25层，其中包括地下二层，地上商业裙楼五层和办公写字楼十八层。项目规划用地性质为商业金融及居住用地，容积率≤8.4，建筑密度≤52%。

华侨星都原为长沙市农行1998年建设为自用办公用楼，由于省行规划及政策调整原因，20xx年改由长沙东林置业投资有限公司拍卖后开发建设建设；项目相对其他旧楼改造而言，债权清晰。

截至20xx年8月，项目已完成主体施工并已获得规划批准（已取得土地证，规划用地许可证和规划建设许可证已于20xx年6月3日完成进窗公示【详见长沙市城乡规划局网：开福区华侨星都建筑拟调整公示】，并已进入施工图审查和投标程序，即将取得建设施工证）。

目前项目规划外立面改造及内部装修和开发期为1年，湖南集方家居投

资管理有限责任公司即将对“华侨星都”项目及长沙东林置业投资有限公司全面收购，并投入后期开发建设。

二、项目地块优势

1）中央商务区

随着芙蓉路这条金融大脉向北延伸，喜来登、铂尔曼、华悦等高档商务酒店环伺四周，美美百货、岁宝百货、高尔夫球会等高端消费体依次排开。深国投商业规划、世纪金源mall开业、北辰三角洲启动，构成北城商业黄金三角，长沙“曼哈顿”商务集群已现雏形。

2）交通核心区

雄踞城市黄金中轴芙蓉路上，1号线地铁口岸带动物业急速升值，伍家岭波隆立交桥下行东西通道的提质改造，连横三一大道与银盆岭大桥，贯穿城市东西两岸，畅达市区各大站点，享受10分钟经济圈，提速未来。

3）区域未来规划

铁1号线施工，福元路大桥、营盘路过江隧道即将通车，大北城的交通路网正在升级；高层住宅群、超级购物中心、超五星级酒店等地标建筑，将陆续密集呈现，辐射出北城楼宇经济的浦东效应；秀峰公园的.开门迎客、洪山公园的即将启动、浏阳河风光带的延长线动工、两馆一厅的即将开放等，使大北城资源不断升级，具备无限升值潜力。

三、目前定位

高品质、高配置、高形象的写字楼成为未来发展趋势，市场供应逐步递增，城市中心多极化趋势日益明显，传统中央商务圈逐渐向外扩散。本项目通过规划调整以及外立面重新装修和内部装修，根据项目本区域的发展趋

势、前景和客户需求，一定期间内区域型中高端标杆写字楼将成为本项目的定位方向。

四、新规外立面（详见长沙市城乡规划局网：开福区华侨星都建筑拟调整公示)

五、基本数据

融资计划篇33

计划书提纲xxx公司(或xxx项目)商业计划书(xxx办事处)年月(公司资料)地址邮政编码联系人及职务电话传真网址/电子邮箱报告目录。

第一部分融资计划书摘要

(整个计划的概括)(文字在2-3页以内)

一.公司简单描述

二.公司的宗旨和目标(市场目标和财务目标)

三.公司目前股权结构四.已投入的资金及用途五.公司目前主要产品或服务介绍

六.市场概况和营销策略

七.主要业务部门及业绩简介

八.核心经营团队

九.公司优势说明十.目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还

十一.融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)

十二.财务分析1.财务历史资料(前3-5年销售汇总、利润、成长)2.财务预计(后3-5年)3.资产负债情况。

第二部分融资计划书综述

第一章公司介绍

一.公司的宗旨(公司使命的表述)

二.公司简介资料

三.各部门职能和经营目标

四.公司管理

1.董事会2.经营团队3.外部支持(外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等)。

第二章技术与产品

一.技术描述及技术持有

二.产品状况

1.主要产品目录(分类、名称、规格、型号、价格等)2.产品特性3.正在开发/待开发产品简介4.研发计划及时间表5.知识产权策略6.无形资产(商标/知识产权/专利等)。

三.产品生产

1.资源及原材料供应2.现有生产条件和生产能力3.扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力4.原有主要设备及需添置设备5.产品标准、质检和生产成本控制6.包装与储运。

第三章市场分析

一.市场规模、市场结构与划分

二.目标市场的设定

三.产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析

四.目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和)产品排名及品牌状况

五.市场趋势预测和市场机会

六.行业政策。

第四章竞争分析

一.有无行业垄断二.从市场细分看竞争者市场份额三.主要竞争对手情况：公司实力、产品情况(种类、价位、特点、包装、营销、市场占率等)四.潜在竞争对手情况和市场变化分析五.公司产品竞争优势。

第五章市场营销

一.概述营销计划(区域、方式、渠道、预估目标、份额)

二.销售政策的制定(以往/现行/计划)

三.销售渠道、方式、行销环节和售后服务

四.主要业务关系状况(代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等)，各级资格认定标准政策(销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等)

五.销售队伍情况及销售福利分配政策六.促销和市场渗透(方式及安排、预算)1.主要促销方式2.广告/公关策略、媒体评估七.产品价格方案1.定价依据和价格结构2.影响价格变化的因素和对策

八.销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。

九.市场开发规划，销售目标(近期、中期)，销售预估(3-5年)销售额、占有率及计算依据。

第六章投资说明

一.资金需求说明(用量/期限)

二.资金使用计划及进度

三.投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)

四.资本结构五.回报/偿还计划

六.资本原负债结构说明(每笔债务的时间/条件/抵押/利息等)

七.投资抵押(是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证)

八.投资担保(是否有抵押/担保者财务报告)九.吸纳投资后股权结构

十.股权成本

十一.投资者介入公司管理之程度说明

十二.报告(定期向投资者提供的报告和资金支出预算)十三.杂费支付(是否支付中介人手续费)。

第七章投资报酬与退出

一.股票上市

二.股权转让

三.股权回购

四.股利。

第八章风险分析

一.资源(原材料/供货商)风险

二.市场不确定性风险

三.研发风险

四.生产不确定性风险

五.成本控制风险

六.竞争风险

七.政策风险

八.财务风险(应收帐款/坏帐)

九.管理风险(含人事/人员流动/关键雇员依赖)

十.破产风险。

第九章经营预测

增资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据。

第十章财务分析

一.财务分析说明

二.财务资料预测

融资计划篇34

项目总负责人：黄鹏

项目业务：大型KTV，宾馆，网吧，大型卖场，餐厅，写字楼。

项目计划财务：20xx年1月~20xx年~12月

大型KTV，宾馆，网吧。500万RMB

大型卖场。200万RMB

餐厅，写字楼。100万RMB

20xx年1月~20xx年~12月

大型KTV，宾馆，网吧。800万RMB

大型卖场。500万RMB

餐厅，写字楼。140万RMB

项目总融资：2。1亿人民币（2。6千万美元）

项目目标：未来5年之内的成长最迅速的消费娱乐和商业结合性公司。

短期目标：项目的各项运作基本到位，项目的管理，技术基本能够形成完整的体系。

项目收拢资金介绍：基本的各个子系统的收入（1。3千万/年）。品牌战略盈利（400万/年）

项目基本工作年限：3年/人

项目品牌战略概述：项目如果各类运作内容到位，基本上能够实现以人为本，提高项目的个体素质和项目的竞争力。加强各类业务的提高，

大力提高项目在各种条件下的实力，达到每年项目的利比上年超高20个百分点，在两年之内达到项目在全市，全省，全国的知名度和企业的影响力，在项目的发展初期能够大力的和国际具有500企业的`资格公司合手，加强自己的竞争力。

项目的竞争资本：

1）资源基本80%具备国内大型公司的决策能力和具备国内一流本科院校的知识。

2）项目有独特的销售和运作模式，走在流行的最前沿。

3）加强自己的经济能力和资本的合理运用模式。

项目优势：地理位置服务态度员工素质领导能力宣传策划

融资计划篇35

商业计划书(Business Plan)，是创业者或经营者准备的一份书面计划，用以描述当运营一个企业时相关所有内外部要素。一份好的商业计划书将会使会使投资者更快、更好地了解投资项目，使投资者对项目有信心，有热情，促成投资者参与该项目，最终达到为项目筹集资金的作用。

《中国房地产咨询项目融资(执行)商业计划书》可以向投资人全面的展示公司和项目目前状况、未来发展潜力，我们的商业计划书具有更加关注产品、敢于竞争、充分市场调研，资料说明、表明行动的方针、展示优秀团队、良好的财务预计、出色的计划概要等特点。本商业计划书在经过前期对项目科学地调研、分析、搜集与整理有关资料的基础上，可以帮助公司、企业或项目单位为了达到招商融资和其它发展目标等作用，其主要内容包括：经营者的理念、市场、客户、比较优势、管理团队、财务预测、风险因素等等。商业计划书对市场的'分析由大入小，从宏观到微观，以数据为基础，深刻的描述公司/ 项目在市场中将争取的定位。在比较优势方面，对企业本身强弱情况及竞争对手的战略而作出详尽的分析;在管理团队方面，从各人的背景及经验分析其对公司/ 项目中不同岗位的作用;在最关键的财务预测上，报告将对绝大部分的财务假设及其所引致的财务影响彻底的描述及分析。通过《中国房地产咨询项目融资(执行)商业计划书》，经营者会更了解生意的整体情况及业务模型，也能让投资者判断该生意的可盈利性，是项目市场融资的一个关键而有效的工具。

第一章房地产咨询项目概要

一、项目公司二、项目简介三、客户基础四、市场机遇

五、项目投资价值

六、项目资金及合作

七、项目成功的关键

八、公司使命

九、经济目标

第二章公司介绍

一、项目公司与关联公司

二、公司组织结构

三、历史财务经营状况

四、历史管理与营销基础

五、公司地理位置

六、公司发展战略

七、公司内部控制管理

第三章项目/房地产咨询项目产品介绍

一、产品(分类、名称、规格、型号、产量、价格等)

二、产品特性

三、产品生产原料

四、产品加工工艺

五、生产线主要设备

六、核心生产设备

七、正在开发/待开发产品简介八、研发计划及时间表九、知识产权策略十、无形资产(商标知识产权专利等)

十一、项目地理位置与背景

十二、项目建设基本方案

第四章房地产咨询项目产品市场分析

一、产品原料市场分析

二、目标区域产品供需现状与预测(目标市场分析)

三、产品市场供给状况分析

四、产品市场需求状况分析

五、产品市场平衡性分析

六、产品销售渠道分析

七、竞争对手情况与分析

1、竞争对手情况

2、竞争对手情况分析

八、行业准入与政策环境分析

九、产品市场预测

第五章房地产咨询项目产品生产项目发展战略与实施计划

一、项目执行战略

二、项目合作方案三、公司发展战略四、市场快速反应系统(IIS)建设五、企业安全管理系统(SHE)建设

六、产品市场营销策略

1、产品市场定位策略

2、产品定价策略

3、产品市场促销策略

4、产品的电子网络营销

七、产品销售代理系统

八、产品销售计划

第六章房地产咨询项目产品项目SWOT综合分析

一、项目优势分析

二、项目弱势分析

三、项目机会分析

四、项目威胁分析

五、SWOT综合分析

第七章项目管理与人员计划

一、组织结构

二、管理团队介绍

三、管理团队建设与完善

四、人员招聘与培训计划

五、人员管理制度与激励机制

六、成本控制管理

七、项目实施进度计划

第八章项目风险分析与规避对策

一、经营管理风险及其规避

二、技术人才风险及其规避

三、安全、污染风险及控制

四、产品市场开拓风险及其规避

五、政策风险及其规避

六、中小企业融资风险与对策

第九章房地产咨询项目产品项目投入估算与资金筹措

一、项目中小企业融资需求与贷款方式

二、项目资金使用计划

三、中小企业融资资金使用计划

四、贷款方式及还款保证

第十章房地产咨询项目产品生产项目财务预算

一、财务分析说明

二、财务资料预测

1、销售收入明细表

2、成本费用明细表

3、薪金水平明细表

4、固定资产明细表

5、资产负债表 6、利润及利润分配明细表 7、现金流量表 8、财务收益能力分析

8.1 财务盈利能力分析

8.2 项目清偿能力分析

第十一章公司无形资产价值分析

一、分析方法的选择

二、收益年限的确定

三、基本数据

四、无形资产价值的确定

附件附表：

一、附件

二、附表

融资计划篇36

一公司介绍

公司始建于20xx年，公司坚持以焦煤和无烟煤为主大力发展煤炭产业。公司依托科技进步，牢固树立科学发展观，坚持以“科学发展、安全发展、和谐发展”为指导，以“四化管理”为主线，以打造本质安全型、生产效益型、环保清洁型、资源节约型、发展和谐型煤矿为目标，坚持靠改革增活力，靠管理提效益，大力推进高产高效煤矿建设，装备水平和管理水平持续提高，安全形势持续稳定，提高煤炭产量和经济效益。

煤矿坚持以企业文化打造高标准全国文明煤矿，把培育优秀的企业文化作为提高企业的管理水平、增强核心竞争力的根本。该矿构建实施了企业文化建设“211”系统工程。全面实施以人为本精细化管理，导入“SC”（标准化、安全、准时、清洁、素养、目标）行为规范和“4E”（每人、每事、每天、每处）工作标准，通过创建学习型组织和实施精细化管理两条基本途径，突出抓了安全文化、行为文化、“三基”文化、品牌文化、环境文化建设。公司目标愿景是：把煤矿建成生产经营业绩优，综合竞争实力强，持续发展后劲足，员工文明富有的全国一流煤矿。

根据煤炭市场状况，公司拟建生产能力90万吨/年的优质无烟煤矿区，以满足当地煤炭市场的需求，促进地方经济的发展。

二项目分析

1 项目基本情况

柴水沟-小西沟煤矿地处阿尔金山南麓，柴达木盆地北西边缘部，属典型的大陆荒漠性气候。柴水沟煤矿位于海西州茫崖行委花土镇北西方向约47公里的柴水东岔沟上游，小西沟煤矿位于花土镇北西方向33公里，西距柴水沟煤矿16-18公里。315国道1230及1246里程碑处往北皆有十余公里的便道开通二煤矿，交通非常便利。柴水沟煤矿东西长7.4公里，南北平均宽1.6公里，面积12平方公里。小西沟煤矿东西长5.3公里，南北宽2.1公里，面积11平方公里，

两煤矿位于同一东西向煤条带，其间十余公里范围内亦可能有其他煤矿点出现。

柴水沟—小西沟煤矿储量丰富，经勘查储量600多万吨，煤质优良。在柴水沟和小西沟建立矿区，拟建生产能力90万吨/年的优质无烟煤矿区，可开采7年。主要煤种为优质无烟煤，煤化程度最深，含碳量最多，灰分不多，水分较少，发热量很高，可达25000—32500kJ/kg, 挥发分释出温度较高。固定碳含量高，挥发分产率低，密度大，硬度大，燃点高，燃烧时不冒烟，黑色坚硬，有金属光泽，以脂摩擦不致污染，燃烧时火焰短而少烟。不结焦。一般含碳量在90%以上，挥发物在10%以下。无角质层厚度。热值约6500—7000千卡/公斤。无烟煤块煤主要应用是化肥，陶瓷，制造锻造等行业；无烟粉煤主要应用在冶金行业用于高炉喷吹。是十分理想的工业化工、电力和动力用煤，铁路专线紧邻敦煌直接秦皇岛集散港，交通十分便利。

3 市场定位

根据煤矿自身情况和市场需求，依托最大的煤炭集散地秦皇岛港和煤炭运输的大动脉大秦铁路，开展港口煤炭的现货交易、中远期交易、探索期货交易，公司采用市场化的运作模式，客户自主选择交易方式，以畅通交易渠道，提高交易效率，化解交易风险，降低交易成本为宗旨，服务于煤炭产销企业、服务于煤炭用户、服务于煤炭运输生产。建立一个服务一流、功能全面的下水煤炭的专业化交易市场。

4 项目建设

根据确定的露天矿出入沟位置，结合矿区地形、地势条件，初步确定第一期项目建设规模，项目概算总投资17126万元。在基建期结束时露天矿年生产能力将达到90万吨；可开采7年，基建工程将在3-4个月内完成。

根据确定的露天矿出入沟位置，结合矿区地形、地势条件，为了简化地面布置，避免出现大而不全现象，利于生产，方便生活，尽量避开污染源及噪音地带，不压煤或减少压煤，统筹考虑矿区前、后期的发展，合理确定用地，依据工业场区布置原则确定。

矿区总平面布置及露天矿总平面布置根据现场地理条件设计。

5 生产工艺

根据煤层赋存条件，为减少初期基建工程量，降低初期生产剥采比及降低原煤开采时的损失和贫化率，设计确定工作线沿走向布置，经专家论证，公司决定按照实际地理条件设计确定如下原则：

1、新建一座年产90万吨规模的露天矿山，要求在1年内达产（90万吨/年）。

2、优质无烟煤煤综合开发利用；

3、充分利用现有通往二矿区的公路，砂石柏油路面；

4、选择推荐技术可行、经济合理的采矿工艺；

5、装备水平要结合矿山现状和无外部电源特点进行设备选型，要保持一定的先进性；

6、公用设施、辅助生产设施及生活福利设施原则上与生产规模配套；

7、按方便生产，有利管理的原则进行总图布置；

8、用电负荷需要解决；

9、生活用水按截流蓄水或建水源井考虑；

10、矿山生产所需炸药及爆破材料，矿山新建一座炸药库；

11、产品用户主要为通过秦皇岛煤炭集散港等外销；

12、外部运输车辆依靠社会运力解决考虑；

13、资金筹措按部分自筹，部分融资考虑，总投资控制在1.7126亿元之内。设计确定矿山采用机械铲—汽车开采工艺，随着企业经济的发展，资金的积累，矿山规模滚动发展。矿山将对目前的开采工艺进行合理调整，本次采用的工艺方案、设备选型、开拓开采方式以及采区划分、开采程序将为矿山今后的发展打下坚实的基础，并提供极为便利的条件。

根据确定的开采工艺和运输方式，煤层的采装由前装机完成。爆破后的煤块度小，无需经过二次破碎可直接装车外运。

三市场分析

1 市场分析展望

今年以来，在国家“扩内需、保增长”一系列措施的强烈刺激下，煤炭市场在一季度触及低点后，逐渐从底部回升，呈现出前松后紧、价格先抑后扬的'总体态势。市场形势继续向着供应宽松、基本平衡、稳中趋紧转化。目前部分品种、个别地区则出现供应偏紧的态势。

从20xx年的签订合同看，各品种煤的价格均呈现上升的态势，其中冶炼精煤上涨60-120元/吨、电煤价格上涨幅50-80元/吨，煤炭价格上涨的态势基本确立。从经济发展来看，20xx年煤炭需求总体上仍处在从波动周期的低谷向上攀升的状态，国内供求关系基本平衡。

1 原煤产量持续快速增长

今年以来，全国原煤产量持续保持快速增长势头。统计数据显示，3月份全国完成原煤产量27980.8万吨，仅略低于去年11、12

月份，同比大增23.75%，与2月份相比，增幅扩大11.89个百分点。

3月份，全国主要煤炭产区原煤产量均呈较快增长势头，增幅多在两位数。统计数据显示，3月份，山西、内蒙、陕西原煤产量依次位列全国前三，分别完成原煤产量6112万吨、6064万吨和2712万吨，同比分别增长60.76%、26.24%以及18.98%。3月份，以上三省原煤产量占全国比重达到53.2%，与1、2月份相比，分别提高0.7和0.2个百分点，煤炭生产的区域集中度持续提高。除了以上三省区之外，河南、贵州、四川、宁夏、新疆等主产区原煤产量增幅也均在两位数以上。其中，处于资源整合过程中的河南3月份完成原煤产量1928万吨，同比增长24.12%，虽然与月度最高产量相比，尚有一定差距，但仍处于历史较高水平，可见资源整合尚未对河南煤炭产量造成较大影响；3月份，西南旱情较为严重的两大煤炭主产区四川和贵州分别完成原煤产量1019万吨和1235万吨，分别同比增长16.78%和18.94%；近年来原煤产量增长势头正旺的宁夏、新疆3月份分别完成原煤产量574万吨和620万吨，分别同比增长73.76%和14.68%。

2、各煤种需求表现不一

首先，进入4月份，气温继续回升，动力煤进入消费淡季，电煤需求有所回落。据中能电力燃料工业公司数据显示，4月份，直供电厂日均耗煤量为319.1万吨，与3月份相比，减少13.1万吨，下降3.9%。此外，随着西南部分地区旱

情有所缓解，水电发电量有所回升，这也在一定程度上减少了电煤需求。3月份全国水电发电量为339.2亿千瓦时，环比增加79.3亿千瓦时，增长30.5%，同比降幅由2月份的15.2%，缩小至2.6%。其中，旱情较为严重的西南五省区市，3月份合计完成水电发电量116.9亿千瓦时，环比增加21.5亿千瓦时，增长22.5%。

其次，受钢材产销两旺影响，炼焦煤需求保持良好态势。由于需求旺盛，4月份，全国生铁和粗钢产量分别完成5162.3万吨和5540.3万吨，同比分别增长23.0%和27.0%，前者产量略低于3月份，位居历史第二，后者产量则再创月度新高。生铁、粗钢产量持续高位运行必然带动焦炭以及炼焦煤产量快速增长。再次，受氮肥需求疲软等因素影响，无烟块煤需求继续疲软。由于今年全国部分地区入春较晚，春播被迫推迟，再加上西南部分地区旱情较为严重，部分地块无法下种，从而导致尿素等氮肥施用量受到一定影响。据有关数据显示，全国尿素价格自3月初开始持续小幅回落，直到目前为止，仍未显示回升迹象。尿素价格的持续回落必将使其产量受到一定影响，从而影响无烟块煤需求。

3、煤炭进口继续高位运行出口依旧疲软

虽然国内动力煤价格正处于季节性回调，同时国际煤价又震荡上扬，但是，3月份我国煤炭进口依旧保持高位。海关数据显示，3月份我国实现煤炭进口1522万吨，与去年同期相比，增加950万吨，增长165.3%。与进口相比，出口依旧呈疲软态势。海关数据显示，3月份我国实现煤炭出口226万吨，与去年同期相比减少1万吨，下降0.3%。

通过分国别煤炭进口数据可以看出，今年以来，来自澳大利亚的煤炭进口量逐步下滑，1、2、3月份分别为497万吨、329万吨、253万吨；来自印尼的煤炭进口量势头不减；来自越南的煤炭进口量有所减少；来自蒙古、俄罗斯等北方陆上邻国以及来自美国、加拿大、哥伦比亚、南非等地的煤炭进口量大幅增长。中国、印度等亚洲新兴经济体的快速发展带动了亚太地区煤炭需求快速增长，煤炭供求逐渐趋紧，煤价快速上扬。而欧、美地区经济复苏较慢，煤炭需求较为疲软，这些地区煤炭价格水平较低，再加上当前国际海运费尚处于较低水平，因此，今年以来，来自美国、加拿大、哥伦比亚、南非等地的煤炭进口量快速增长。

融资计划篇37

商业计划书是公司、企业或项目单位为了达到招商融资和其它发展目标之目的，在经过前期对项目科学地调研、分析、搜集与整理有关资料的基础上，根据一定的格式和内容的具体要求而编辑整理的一个向相关人员全面展示公司和项目目前状况、未来发展潜力的书面材料。

商业计划书是从企业内部的人员、制度、管理，以及企业的产品、市场、营销等各个方面对即将展开的商业项目进行可行性分析。它是对企业或者拟建立企业进行宣传和包装的文件，是向银行、客户、供应商以及风险投资商宣传企业及其经营方式与未来经营计划;同时，又为企业未来的经营管理提供必要的分析基础和衡量标准。

商业计划书通常包括的内容：项目摘要、公司概述、现有产品和技术介绍、公司市场与竞争分析、公司市场营销与销售管理、公司资金管理、项目风险、财务分析等。

报告目录：

服装项目商业计划书价值体现

《服装项目商业计划书》基于产品分析、把握行业市场现状和发展趋势、综合研究国家法律法规、宏观政策、产业中长期规划、产业政策及地方政策、项目团队优势等基本内容，着力呈现项目主体现状、发展定位、发展远景和使命、发展战略、商业运作模式、发展前景等，深度透析项目的竞争优势、盈利能力、生存能力、发展潜力等，最大限度地体现项目的价值：

——作为项目运作主体的沟通工具。《服装项目商业计划书》着力体现企业的价值，有效吸引投资、信贷、员工、战略合作伙伴，包括政府在内的其他利益相关者;

——作为项目运作主体的管理工具。《服装项目商业计划书》可视为项目运作主体的计划工具，引导公司走过发展的不同阶段，规划具有战略性、全局性、长期性;

——作为项目运作的行动指导工具。《服装项目商业计划书》内容涉及到项目运作的方方面面，能够全程指导项目开展工作。

服装项目商业计划书质量保障

我们具备撰写高质量商业计划书的能力和资质要求：运通科学高效的沟通技巧，快速全面了解您的需求;我们具有多名8年以上经验高级产业分析师，他们熟悉各行业的市场需求、供给、政策、技术、企业、投资、行业管理的现状和未来发展趋势，这种专业知识能从更高的角度，提供更为全面深入可信的信息;我们具有中国经济报告课题组强大专家顾问团队，从国家层面解读各种政策及法律法规;另外我们所具有的金融和财务知识对高质量商业计划书的制定也具有同等重要性。

图：商业计划书撰写流程

我们的商业计划书撰写团队均来自政府部门、科研高校、行业协会等权威机构，团队成员多数具有投融资经历、创业及公司运营经验，能够有效地为客户提供高质量的商业计划书，保证您达到项目融资、项目商业化运作的目的。

服装项目商业计划书目录一览表

第一部分摘要

一. 公司概况描述

二. 公司的宗旨和目标

三. 公司目前股权结构

四. 已投入的资金及用途

五. 公司目前主要产品或服务介绍

六. 市场概况和营销策略

七. 主要业务部门及业绩简介

八. 核心经营团队

九. 公司优势说明

十. 目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还

十一. 融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)

十二. 财务分析

1. 财务历史数据

2. 财务预计

3. 资产负债情况

第二部分综述

第一章公司介绍

一.公司的宗旨

二.公司简介资料

三.各部门职能和经营目标

四.公司管理

1. 董事会

2. 经营团队

3. 外部支持

第二章技术与产品

一.技术描述及技术持有

二.产品状况

1. 主要产品目录

2. 产品特性

3. 正在开发/待开发产品简介

4. 研发计划及时间表

5. 知识产权策略

6. 无形资产

三.产品生产

1.资源及原材料供应

2.现有生产条件和生产能力

3.扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力

4.原有主要设备及需添置设备

5.产品标准、质检和生产成本控制

6.包装与储运

第三章市场分析

一.市场规模、市场结构与划分

二.目标市场的设定

三.产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析

四.目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和) 产品排名

及品牌状况

五.市场趋势预测和市场机会

六.行业政策

第四章竞争分析

一 .有无行业垄断

二.从市场细分看竞争者市场份额

三.主要竞争对手情况：公司实力、产品情况

四.潜在竞争对手情况和市场变化分析

五.公司产品竞争优势

第五章市场营销

一.概述营销计划

二.销售政策的制定

三.销售渠道、方式、行销环节和售后服务

四.主要业务关系状况

五.销售队伍情况及销售福利分配政策

六.促销和市场渗透

1. 主要促销方式

2. 广告/公关策略、媒体评估

七.产品价格方案

1 . 定价依据和价格结构

2. 影响价格变化的因素和对策

八. 销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。

九. 市场开发规划，销售目标

第六章投资说明

一.资金需求说明(用量/期限)

二.资金使用计划及进度

三.投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)

四.资本结构

五.回报/偿还计划

六.资本原负债结构说明

七.投资抵押

八.投资担保

九.吸纳投资后股权结构

十.股权成本

十一.投资者介入公司管理之程度说明

十二.报告

十三.杂费支付

第七章投资报酬与退出

一.股票上市

二.股权转让

三.股权回购

四.股利

第八章风险分析

一.资源风险

二.市场不确定性风险

三.研发风险

四.生产不确定性风险

五.成本控制风险

六.竞争风险

七.政策风险

八.财务风险

九.管理风险

十.破产风险

第九章管理

一.公司组织结构

二.管理制度及劳动合同

三.人事计划

四.薪资、福利方案

五.股权分配和认股计划

第十章财务分析

一.财务分析说明

二.财务数据预测

1 . 销售收入明细表

2. 成本费用明细表

3. 薪金水平明细表

4. 固定资产明细表

5. 资产负债表

6. 利润及利润分配明细表

7. 现金流量表

8. 财务指标分析

融资计划篇38

一、项目简述:

一、项目摘要: 农业项目融资计划书

一、项目简介：

二、项目分析：

呼吸新鲜湿润充满泥土芬芳的空气，使人们心旷神怡，一切烦恼与疲劳都不复存在。我们的生态农业观光园结合自身优势，挖掘农业资源优势，增强城市服务辐射功能，拉动消费，增加收入，开辟郊区游农业增收新途径，拓出新农村建设农业新模式，特制定本规划。形式发展和实践证明，以农业为主体发展乡村游、农家乐是今后的发展形式，又因中国老龄化的到来，城市工薪阶层的老人，很难找到一个空气清新，即便宜又能栽花种草的`养老圣地，我们的园区恰恰迎合他们的需要。

3、证件状况文件：有政府下发的项目补贴文件。

三、财务和建设计划：

四、市场分析：

米。） 2、如果是我们自己经营，政府给提供项目，政府每年都还要给我们补贴，并且承诺保证我们每个大棚每年纯利润1万元，利润还要翻翻。

五、融资方式：融资、借贷、合作。

六、项目建设财务计划：

1、观光大棚主体建设300万。 2、生态餐厅建设100万。 3、园区的管理完善和大棚冬季保温50万。

4、餐厅设备、材料、人工、运营50万。 5、垂钓池和园区绿化50万。

七、项目运营计划：

融资计划 篇1

融资计划 篇2

融资计划 篇3

融资计划 篇4

融资计划 篇5

融资计划 篇6

融资计划 篇7

融资计划 篇8

融资计划 篇9

融资计划 篇10

融资计划 篇11

融资计划 篇12

融资计划 篇13

融资计划 篇14

融资计划 篇15

融资计划 篇16

融资计划 篇17

融资计划 篇18

融资计划 篇19

融资计划 篇20

融资计划 篇21

融资计划 篇22

融资计划 篇23

融资计划 篇24

融资计划 篇25

融资计划 篇26

融资计划 篇27

融资计划 篇28

融资计划 篇29

融资计划 篇30

融资计划 篇31

融资计划 篇32

融资计划 篇33

融资计划 篇34

融资计划 篇35

融资计划 篇36

融资计划 篇37

融资计划 篇38

大家都在看

融资计划篇1

融资计划篇2

融资计划篇3

融资计划篇4

融资计划篇5

融资计划篇6

融资计划篇7

融资计划篇8

融资计划篇9

融资计划篇10

融资计划篇11

融资计划篇12

融资计划篇13

融资计划篇14

融资计划篇15

融资计划篇16

融资计划篇17

融资计划篇18

融资计划篇19

融资计划篇20

融资计划篇21

融资计划篇22

融资计划篇23

融资计划篇24

融资计划篇25

融资计划篇26

融资计划篇27

融资计划篇28

融资计划篇29

融资计划篇30

融资计划篇31

融资计划篇32

融资计划篇33

融资计划篇34

融资计划篇35

融资计划篇36

融资计划篇37

融资计划篇38